Uvod u akcijske fondove za investitore u zajedničkom fondu
"Šta je kapitalni fond ?" je uobičajeno pitanje koje mnogi novi investitori često postavljaju. Iako je odgovor jednostavan, to je samo početna linija na vašem putovanju do finansijske nezavisnosti, jer kada jednom shvatite koji su fondovi za kapital , i dalje morate razvrstati više od 10.000 potencijalnih investicija kojima se javno trguje kako bi se najbolje prilagodili za vašu porodicu portfolio. Nadam se da ću vas provesti kroz neke od osnova, tako da ćete biti više obavešteni o tome šta vidite kad god pogledate prospekt za zajednički fond ili razgovarate sa registrovanim investicionim savetnikom .
Definicija: Šta je kapitalni fond?
Fond kapitala je vrsta vzajemnega sklada ali zasebnega investicijskega sklada, kot je hedge sklad , ki kupi lastniško poslovanje v podjetjih (torej izraz "pravičnost"), najpogosteje v obliki javno prodanih navadnih delnic . U drugim vremenima, vlasništvo je oblik tzv. Privatnog kapitala, što je kada investicioni fond investira u privatna preduzeća koja se ne trguju na berzi.
Zajednički imenitelj sa kapitalnim fondom je želja upravljanja fondom da pronađe dobre mogućnosti za ulaganje u preduzeća koja će rasti, odbacujući sve veće profitere za vlasnike, za razliku od fondova obveznica ili fiksnog prihoda koji koristi akcionarski novac za davanje kredita kompanijama ili vladama, prikupljanje prihoda od kamata .
Koji su različiti tipovi fondova?
Da biste otišli korak dalje od odgovora na "Šta je kapitalni fond?", Moramo pogledati različite vrste kapitalnih fondova koji su trenutno dostupni investitorima.
Zbog jasnoće, razbijamo fondove kapitala u nekoliko kategorija za koje ćete najčešće sresti tokom vašeg investicionog putovanja.
Fondovi koji se fokusiraju na geografski mandat
- Međunarodni fondovi kapitala su oni koji ulažu u dionice izvan Sjedinjenih Država.
- Globalni fondovi kapitala su oni koji ulažu u akcije širom sveta, uključujući i one u Sjedinjenim Državama, ali imaju tendenciju da favorizuju inostrane akcije za najmanje 80% ukupnog pondera portfelja.
- Svjetski kapitalni fondovi su oni koji ulažu u akcije širom svijeta bez razlikovanja između domaćih ili međunarodnih sredstava, prateći gdje direktori portfolija ili metodologija diktiraju.
- Domaći kapitalni fondovi su oni koji ulagaju u akcije isključivo u matičnoj zemlji investitora i izdavaoca. Za većinu čitalaca to će biti Sjedinjene Države.
Fondovi koji se fokusiraju na kapitalizaciju tržišta
- Mega Cap Equity fondovi su oni koji ulažu u akcije najvećih kompanija u svijetu; behemothi vrijedni stotine milijardi dolara kao što su Walmart ili Berkshire Hathaway.
- Veliki kapitalni fondovi su oni koji ulažu u kompanije sa velikom tržišnom kapitalizacijom .
- Mid Cap Equity Fundovi su oni koji ulažu u kompanije sa kapitalizacijom srednjeg tržišta.
- Mali Kapitalni fondovi su oni koji ulažu u kompanije sa malom tržišnom kapitalizacijom .
- Micro Cap Equity Fundovi su oni koji investiraju u male društvene kompanije vredne nekoliko miliona ili nekoliko desetina miliona dolara u tržišnoj kapitalizaciji.
Fondovi za kapital koji se fokusiraju na stil ulaganja
- Privatni fondovi su oni koji ulažu u privatna preduzeća koja ne trguju na berzi. Oni mogu postaviti društvo s ograničenom odgovornošću , uložiti milione ili čak milijarde dolara u njega, prikupiti novac izdavanjem obveznica , a potom stečiti upravljanje preduzećima vjeruje da može poboljšati.
- Fondovi prihoda od kapitala su oni koji ulažu u vlasništvo preduzeća koja plaćaju značajnu dividendu , često mjerenu istorijom povećanja dividendi , apsolutnim i relativnim prinosima dividendi i konzervativnim odnosima pokrića dividendi.
- Sredstva za rast dividende su ona koja ulažu u vlasništvo preduzeća, sa evidencijom povećanja dividende po dionici sa znatno bržom stopom od berze u cjelini. Postoji mnogo različitih načina zarađivanja novca sa strategijom rasta dividende , ponekad su pobedili svoje kolege sa većim prinosom , au mnogim slučajevima mogu napraviti izvanredne investicije za kupovinu i zadržavanje .
- Index Equity Fundovi su oni koji imitiraju indeks, kao što je Dow Jones Industrial Average ili S & P 500. Iako nije uvijek tačno, fondovi indeksa kapitala imaju tendenciju da imaju neke od najniže pokazatelja troškova zajedničkog fonda .
- Sektorski ili specifični fondovi sa posebnim fondovima su oni koji prate specifične oblasti privrede, kao što su industrije ili sektori ; npr. diskontne prodavce ili grupe osiguranja imovine i žrtava. Ovo može biti privlačan za one koji žele da investiraju svoj novac u određene vrste preduzeća, što možda nije loša ideja, s obzirom da su određene industrije nesrazmjerno proizvele visoke prihode za vlasnike .
Osim toga, kapitalni fondovi mogu se kupiti kao tradicionalni uzajamni fondovi i kao fondovi kojima se trguje na berzi, ili ETF. Neki investitori imaju tendenciju da favorizuju jedan tip preko drugog, ali postoje prednosti i mane za oba u zavisnosti od toga kako je struktura zajedničkog fonda i ciljevi, ciljevi, preference i okolnosti investitora.
Različiti načini u koje možete ulagati u akcijski fond
Kada odlučite da investiranje u fondu kapitala predstavlja put kojim želite da preuzmete svoj portfolio, imate nekoliko opcija koje mogu imati smisla. Možeš:
- Investirajte otvaranjem računa direktno sa porodicom zajedničkog fonda kao što su Vanguard ili Fidelity.
- Investirajte kupovinom akcija fonda sa jednakim udelom putem brokerskog računa .
- Investirajte se kupovinom akcija udjela u zajedničkom fondu putem vašeg 401 (k) ili 403 (b) plana na poslu (obratite pažnju na to da često postoje različite klase udjela u zajedničkom fondu kako bi se nagradili investitori koji su dali više novca za rad sa grupom za upravljanje sredstvima).
- Otvorite Roth IRA ili Tradicionalni IRA u brokerskoj firmi i iskoristite je za kupovinu akcija udjela vzajemnog fonda.
Kao iu redovnim zajedničkim fondovima, akcijski fondovi sa javnim tržištem su obavezni da distribuiraju sve prihode od dividendi i realizuju kapitalne dobitke (ako ih ima) akcionarima svake godine. Kao rezultat toga, morate pogledati svoj ukupan povratak , a ne samo cenu akcija, što može varati zavisno od nivoa distribucije u datom vremenskom periodu. Većina brokerskih firmi i praktično svih kompanija u zajedničkom fondu omogućit će vam da automatski uložite bilo koju distribuciju, u cjelini ili dio nje, u više akcija fonda, tako da povećate svoje ukupno vlasništvo tokom vremena.
Minimalni iznos investiranja za početak sticanja ovih sredstava varira, ali u većini slučajeva (posebno za penzione račune), oni mogu biti niži kao $ 250 sa redovnim mesečnim povlačenjem sa vašeg štednog računa ili proverom računa od 50 USD ili više kako bi vam pomogao da napravite investiciju portfolio tokom vremena. Ako se kupi preko jednostavnog brokerskog računa vanile, minimalni iznos može biti $ 1,000, $ 2,500, $ 5,000, $ 10,000 ili $ 25,000. Institucionalni fondovi kapitala mogu imati minimalne investicije od $ 1,000,000 ili čak $ 10,000,000 +.