Prednosti ulaganja u porodicu uzajamnih fondova
Urađeno ispravno, ulaganje preko porodice zajedničkog fonda može ponuditi diversifikaciju klase sredstava i potencijalno smanjiti troškove ulaganja.
Definicija porodice zajedničkog fonda
Porodica zajedničkog fonda je grupa zajedničkih fondova koja dele istu sponzora zajedničkog fonda. Da bih vam pomogao u razumijevanju koncepta zamislite da je moja kompanija za upravljanje sredstvima osnovala podružnicu za upravljanje zajedničkim fondovima i da je ta supsidijarna sponzorirala tri nova zajednička sredstva:
- Fond Joshua Kennon Stock
- Joshua Kennon Bond Fond
- Fond za nekretnine nekretnina Joshua Kennon
Svaki od ovih zajedničkih fondova je jedinstven i ima svoje investicione portfelje. U većini porodica zajedničkog fonda svaki fond upravljaju odvojeni portfolio menadžera. Ali sva tri bi bila deo porodice običnih fondova "Joshua Kennon".
Prednosti ulaganja unutar porodice zajedničkog fonda
Postoji nekoliko pogodnosti za one koji žele zadržati svoj novac uloženi u jednu porodicu zajedničkog fonda.
Ovo su:
- Konsolidovana izjava samog porodičnog fonda koja detaljno opisuje vašu investiciju u svaki pojedinačni fond. To znači manje papirologije i lakše raspodjele onoga što posjedujete.
- Mnoge kompanije za zajedničke fondove nude vebsajt putem kojeg možete prebacivati novac između pojedinačnih fondova koji čine porodicu zajedničkog fonda. Vraćajući se na naš primjer, ako ste imali $ 100,000 uloženi u fond Joshua Kennon Stock, možda ćete moći prodati udjele za kupovinu nekog od fondova obveznica i nekretnina bez naknade. Važno je pročitati prospekt kako biste saznali kako transferi međus porodičnog fonda rade od slučaja do slučaja.
- Neka sredstva će omogućiti akcionarima da investiraju u druga zajednička sredstva u porodici zajedničkog fonda na nižim minimalnim nivoima. To znači da dobijate pristup sredstvima koja inače ne biste mogli da pristupite u zamenu za poslovanje koje daju porodici fonda.
- Mnogi uzajamni fondovi će vam omogućiti da se novac automatski povuče sa računa za čekiranje ili štednju i da se razdvoji među različitim zajedničkim fondovima u porodici zajedničkog fonda bez dodatnih troškova.
- U retkim slučajevima, možda ćete moći da investirate u "zatvoreni" zajednički fond koji ne prihvata nove akcionare zbog postojeće investicije u porodici zajedničkog fonda.
Razlozi Fondovi fondova stvoriti porodice zajedničkog fonda
Možda bi se činilo donekle neefikasnim za stvaranje više zajedničkih fondova, ali ideja o porodici zajedničkog fonda je stvarno dobra. Na primjer, ako sam sve što sam radila cijeli dan sedeo u prostoriji i vrijednosnim kompanijama, pokretanje višestrukih vzajemnih fondova ne bi uzimalo mnogo više napora nego pokretanje jednog zajedničkog fonda, jer su mog kupačke i prodajne odluke mogle biti zasnovane na tipu akcija ili druga sigurnost koju ispitam. Ilustracija može pomoći.
Zamislite da vodim četiri različita vzajemna sredstva za glavnu porodicu običnih fondova. Ovo su:
- Vice fond (alkohol, duvan, kockanje i odbrambene akcije)
- Blue Chip Dividend Fund (kompanije sa visokim dividendama i jakim bilansima)
- Međunarodni fond vrijednosti (kompanije koje su potcijenjene i koje se nalaze izvan Sjedinjenih Država)
- Visokokvalitetni srednji korporativni obveznički fond (obveznice visoko ocenjenih korporacija)
Ako čitam izveštaj kompanije kao što je Diageo i tada bi bio potcijenjen, mogao bih da stavim narudžbe za prva tri fonda - fiksni fond, fond za dividendu plave čipove i međunarodni fond vrijednosti . Ako čitam izvještaj kompanije poput Berkshire Hathaway-a, ne bi se kvalifikovao ni za jedno od fondova, jer to nije potpredsjednik, ne isplaćuje dividendu i nije međunarodno stalno prebivalište.
Prednost ovoga je da dozvoljava pojedinačnom akcionaru da odluči za sebe o vrsti sredstava koja su najprikladnija za njegov ili njen portfolio.
Velike kompanije za zajedničke fondove kao što su Vanguard i Fidelity imaju desetine sredstava u porodici zajedničkih fondova koje pokrivaju skoro svaku moguću klasu aktive, raspodelu sredstava i investicionu strategiju koju možete zamisliti.
Više informacija o tome kako investirati u zajedničke fondove
Da biste saznali više o tome kako investirati u zajedničke fondove, pročitajte Vodič za početni vodič za ulaganje u zajedničke fondove .
Bilans ne pruža poreske, investicione ili finansijske usluge i savjete. Informacije se prikazuju bez obzira na investicione ciljeve, toleranciju rizika ili finansijske okolnosti bilo kog konkretnog investitora i možda neće biti pogodni za sve investitore. Prethodne performanse nisu indikativne za buduće rezultate. Ulaganje podrazumijeva rizik uključujući moguće gubitak glavnice.