Klase udjela u zajedničkom fondu mogu imati različite naknade, minimalne investicije i više
Većinu vremena se to dešava nakon čitanja prospekta zajedničkog fonda i akcionar vidi da fond ima nekoliko različitih klasa. Često je nejasno o tome koja je razlika između fondova, ali u većini slučajeva određena sredstva nude niže troškove i troškove u korist velikih investicija.
Ponekad, uzajamni fond želi da se privuče i investitorima majke i popa ("maloprodajni" investitori), kao i velikim korporacijama, penzionim planovima i neprofitnim ("institucionalnim" investitorima). Izazov pri stvaranju zajedničkog fonda kao održive opcije za oba tipa investitora jeste što veći institucionalni klijenti imaju toliko ogromne ekonomije obima da neće prihvatiti niske naknade za upravljanje koje plaća većina maloprodajnih investitora.
Umjesto da ponudi dva različita zajedničkog fonda, što ne bi bilo efikasno, mnogi zajednički fondovi odlučuju da kreiraju različite razrede akcija za isti portfolio investicija. Jedna klasa može se žaliti malim investitorima i jedna klasa može se obratiti institucionalnim investitorima. Ponekad postoji čak i srednja klasa akcija. Različite kategorije akcija će verovatno imati različite troškove troškova, minimalne investicije, naknade za otkup i prodajna opterećenja.
Pogled na stvarni svet Primer klasi akcija zajedničkog fonda
Da bismo vam pomogli da shvatite koncept klasa za zajedničke fondove, pogledajte razrede indeksa Vanguard S & P 500 , jednog od najpopularnijih finansijskih proizvoda na svetu.
Fond indeksa Vanguard 500 dostupan je u nekoliko različitih klasa akcija:
- Fond Investicionih akcija trguje pod simbolom VFINX i ima koeficijent troškova od 0,14% sa minimalnom investicijom od 3,000 USD
- Fond Admiral Shares trguje pod simbolom VFIAX i ima koeficijent troškova od 0,04% sa minimalnom investicijom od 10,000 USD
- Fond za akcije fondova Institucionalnog fonda trguje pod simbolom VINIX i ima koeficijent troškova od 0,04% sa minimalnom investicijom od 5.000.000 USD
- Fond Institucionalni Plus deli trgovanje pod simbolom VIIIX i ima koeficijent troškova od 0,02% sa minimalnom investicijom od 100.000.000 USD
Kao što vidite, u zavisnosti od klase akcija koje kupujete, vaš minimum može se kretati od $ 3.000 do $ 100.000.000, a trošak troškova za investiranje u zajedničkom fondu može se značajno razlikovati.
Vrijedniji investitori mogu dobiti dodatne prednosti od određenih institucija
Koristi od rasta vašeg portfolija se ne završavaju time što imaju pristup nižim troškovnim kursevima za zajedničke fondove. Mnoge finansijske institucije nude dodatne pogodnosti zasnovane na ukupnom iznosu imovine koju imate pod njihovim provernim krovom na isti način kao što mnogi registrovani investicioni savetnici rade za individualno vođene račune dizajnirane da služe bogatijim i visokim neto investitorima.
Držeći se našeg Vanguard primera, ako ste imali ukupno $ 50,000 do $ 500,000 uloženih u Vanguard vzajemne fondove i ETF , kvalifikovali biste se za takozvani nivo Voyager Service-a, što znači bezobračajnu trgovinu na ETF-ima kompanije i smanjene provizije za akcije i ne-Vanguard ETFs.
Plus, nema naknade za usluge.
Ako imate od 500.000 USD do 1.000.000 USD uloženih u Vanguardove zajedničke fondove i ETF-ove, imate pravo na Vanguardove Voyager Select usluge, a investitori sa više od milion dolara u Vanguard zajedničkim fondovima i ETF-ima su kvalifikovani za Vanguardove Voyager Flagship Services. Svaki nivo nudi sve veći broj koristi za investitore. To, naravno, je na vrhu činjenice da već plaćate mnogo manje u koeficijentima troškova na vašim osnovnim sredstvima tako što ćete posedovati veće minimalne razrede deonica!
Više o ulaganju u zajedničke fondove
Da biste saznali više o ulaganju u zajedničke fondove, pročitajte Vodič za početni vodič za ulaganje u vzajemne fondove , što je zbirka nekih članaka i izvora za najbolje vesti o zajedničkom fondu.