Definicija Prospekta za zajednički fond i zašto je to važno za investitore
Na primjer, ovdje je brza lista stvari koje možete naći u prospektu zajedničkog fonda:
- Prospekt zajedničkog fonda obuhvata opis strategije investiranja koju će kompanija za upravljanje fondovima koristiti za ulaganje vašeg novca. Neki fondovi prate strategiju ulaganja vrijednosti , neki odlaze na dionice rasta, dok drugi mogu koristiti rizične strategije koje uključuju opcije na berzi. Danas se popularna strategija zajedničkog fonda bazira na podmićivanju indeksa kao što je S & P 500 .
- Raspodjela istorijskih troškova koje su dioničari zajedničkog fonda platili tokom proteklih nekoliko godina, uključujući naknade za upravljanje, naknade od 12b-1, opterećenja prodaje, naknade za otkup akcija prodatih u određenom vremenskom periodu i druge relevantne informacije. To može uključivati manje minute kao što su naknade koje naplaćuju transferni agenti za vođenje papirologije u ime fonda.
- Dugoročno objelodanjivanje performansi upoređujući performanse zajedničkog fonda sa merilom kao što je Dow Jones Industrial Average . Prospekt zajedničkog fonda može objasniti zašto je određeni benčmark najpovoljnije upoređivanje.
- Glavni rizici sa kojima ćete se suočiti prilikom ulaganja u određeni zajednički fond. Na primer, prospekt globalnog ili međunarodnog prospekta za zajedničke fondove verovatno će potrajati vremena objašnjavajući valutne rizike, mogućnost kompanija da primjenjuju kapitalna ograničenja, opasnosti od rata i druga pitanja koja su manje relevantna (u većini okolnosti) do čisto domaćih uzajamnih fond.
- Da li uzajamni fond koristi leveridž ili ne; da li zajednički fond daje svoje sopstvene hartije od vrednosti drugim, poput kratkih prodavaca, u zamjenu za prihod.
- Imena direktora ili povjerilaca koji predstavljaju akcionare zajedničkog fonda, uključujući raspon svojih ulaganja u fond (npr. $ 10,0001 do $ 50,000 ili $ 100,000 +)
- Iznos koji su direktori plaćeni za njihovu uslugu
- Kontrolne osobe i glavni vlasnici fonda, uključujući institucije koje drže hartije od vrednosti u ime stvarnih investitora u " nazive ulica "
- Informacije o rukovodiocima imovine zajedničkog fonda koji će vam pomoći da utvrdite da li imate ili ne mislite da poseduju akreditive, iskustvo i temperament kako bi ste upravljali svojim novcem
- Raspon ulaganja ljudi koji donose odluku o investicionoj strategiji fonda (menadžer portfelja ili članovi investicionog odbora) imaju u samom fondu tako da možete odlučiti da li su dovoljno izloženi rizicima njihovih odluka (npr. "John Smith, glavni direktor za investicije, ima od 100.001 do 500.000 dolara od sopstvenog novca uloženog u ABC fond, a od 500.001 do 1.000.000 dolara od sopstvenog novca uloženog u zajednički fond XYZ ".)
- Stopa obrta portfolia , koja vam može dati određenu ideju o poreskoj efikasnosti fonda (duži periodi držanja imaju tendenciju da rezultiraju odloženim poreskim obavezama, što može biti dobra stvar u nekim okolnostima ).
Kako naručiti ili naći kopiju prospekta za zajednički fond
Kompanije sa zajedničkim fondom se zahtevaju zakonom da vam daju prospekt pre nego što investirate. Praktično svi fondovi kompanije sada objavljuju svoj prospekt online kao besplatni download. Zvuči preterano pojednostavljeno, ali možete pretraživati "prospekt ime [fonda ime ovde]" u vašem omiljenom pretraživaču ili pronaći zvaničnu web stranicu zajedničkog fonda i pogledati okolo jer je sigurno da će biti na listi negde u blizini. Većina sredstava želi da je pročitate zato što žele da predate svoj novac kako bi mogli početi da zarađuju naknade na njega , pazeći da znate šta dobijate i da ste zadovoljni sa aranžmanom. U posljednjih nekoliko godina, mnogi od najvećih online berzanskih brokera uključili su vezu sa prospektom zajedničkog fonda o rezultatima istraživanja koji se prikazuju ako pretražujete simbol tikera na lokaciji brokera.
Kada pročitate nekoliko desetina prospekta za zajedničke fondove, trebalo bi da počnete da prepoznate šta je normalno, a šta nije. Ovo je važno, jer ako ste mudri, može vam pomoći u izgradnji boljeg portfelja za svoje potrebe. U najmanju ruku ćete biti u mogućnosti izbjeći gnusobe kao što su ETF-ovi leveridi koji nemaju mjesto u portfelju većine investitora .
Za više informacija, možda biste želeli da pogledate Vodič za početnike za investiranje u zajedničku investiciju , koji pruža veze sa puno više članaka o investiranju u zajedničke fondove koje sam napisao tokom godina.
Bilans ne pruža poreske, investicione ili finansijske usluge i savjete. Informacije se prezentuju bez obzira na investicione ciljeve, toleranciju rizika ili finansijske okolnosti bilo kog konkretnog investitora i možda nisu pogodne za sve investitore. Prethodne performanse nisu indikativne za buduće rezultate. Ulaganje podrazumijeva rizik uključujući moguće gubitak glavnice.