Pronalaženje mesta za akcijski fond u bilansu stanja
Pored toga, akcijski fondovi nude pet osnovnih pogodnosti koje nisu uvek dostupne drugim vrstama hartija od vrijednosti koje mnogi investitori smatraju privlačnim.
Investicioni fondovi nude široko rasprostranjenu diversifikaciju za vrlo male inicijalne investicije
Većina vlasničkih sredstava zadržava manje od 1% do 5% sredstava u bilo kojoj pojedinačnoj akciji. Za prosečan mali investitor da postigne istu diversifikaciju portfolija, on ili ona bi trebali stotine hiljada dolara. Osim ako ste nasledili veliku količinu novca, to verovatno nije moguće u vašim kasnim tinejdžerima ili ranim dvadesetim godinama, pogotovo ako ste morali platiti svoj put kroz trgovačku školu, fakultet ili profesionalnu obuku neke vrste.
Investicioni fondovi pružaju profesionalno upravljanje vašim novcem zbog niske fiksne naknade
Poslovni model iza fonda kapitala je da kompanija za upravljanje portfeljom naplaćuje određenu naknadu od čak 0,10% do 2,00% ili više. Ova naknada se primenjuje na godišnjem nivou na osnovu neto vrednosti aktive (NAV) portfelja fonda kapitala.
U zamenu, investitori stavljaju svoj novac u fond, a portfolio menadžer provodi svoje vrijeme kako bi kupio, prodao i odlučio. Za nekoga ko ne želi razmišljati o čitanju godišnjih izvještaja o 10K podnescima, to može biti privlačan aranžman.
Investicioni fondovi mogu se koristiti za investiranje u određene sektore, industriju ili čak zemlje
Bilo da želite investirati u farmaceutske akcije ili u azijske kompanije, kapitalni fondovi dolaze u nebrojenim oblicima, veličinama, ukusima i sortama koji vam pomažu da kreirate portfolio koji želite.
Ako želite samo da posedujete široko polje akcija koje predstavljaju najveća preduzeća u nekoj zemlji, to možete učiniti i vi. Ustvari, postoje dobre šanse da, ako možete da razmislite o tome, verovatno postoji fond koji investira u njega.
Fondovi za učešće mogu se često kupiti bez plaćanja brokerskih komisija
Svaki peni koji morate potrošiti na bankarsku proviziju, provizije za posredovanje i imovinu je peni koji ne može raditi za vas, stvarajući dividende, kamate i zakupnine. Što više štedite, a što manje plaćate, bogatiji ćete postati. To je osnovna matematika. Jedna od velikih prednosti fondova u kapitalu je to što, češće od ne, ako otvorite račun direktno sa samim zajedničkim fondom, možete potpuno izbjeći brokerske takse. Ovo je posebno tačno ako se upišete u plan automatske štednje koji omogućava fondu da redovno prikuplja novac iz štednje ili računa za proveru u vašoj banci svake nedelje, mesec ili četvrtinu.
Vremenom, ova korist može biti ogromna. Razmislite o investitoru koji želi redovno ulagati 250 dolara svake nedelje 40 godina. Morao bi morati da plati proviziju od 10 dolara njegovom brokerskom brodu ako je kupio svoje akcije akcionarskog fonda putem posrednika. Putujući direktno u kompaniju fondova, njegova godišnja ušteda troškova mogla bi biti i do 520 dolara.
Ako je osnovni fond stvorio 9% povećanu godišnju stopu povrata , to će dovesti do dodatnih 175.700 dolara u budućem bogatstvu penzijom! Isti isti kapitalni zajednički fond, iste iste osnovne akcije, isti istovetni portfolio menadžeri; izuzetno drugačiji rezultat.