Najbolja struktura portfolija i dizajn
Da biste izgradili najbolji portfolio zajedničkih sredstava , morate da prevazilazite savet sahrane: "Ne stavljajte sva svoja jaja u jednu korpu:" Struktura koja može da izdrži test vremena zahteva pametan dizajn, čvrstu osnovu i jednostavnu kombinaciju zajedničkih fondova koji dobro funkcionišu za vaše potrebe.
Koristite dizajn Core i satelitskog portfelja
Pre nego što počne gradnja, bit će vam potreban osnovni dizajn - plan koji će slediti. Uobičajeni i vremenski testirani dizajn portfelja se zove Core i Satellite . Ova struktura je slična onome što zvuči: Počinjete sa "core" -a fondom velikog kapaciteta - koji predstavlja najveći dio vašeg portfolia i gradi se oko jezgra sa "satelitskim" sredstvima, koji će svaki predstavljati manji dio vaš portfolio.
Koristite različite vrste kategorija fondova za strukturu
Sa fondom velikih kapi kao vašim jezgrom, različite vrste sredstava - "sateliti" - će dovršiti strukturu vašeg zajedničkog fonda . Ovi drugi fondovi mogu uključivati srednjoročni kapital, akcije male vrijednosti , devizne fondove, fiksne prihode (obveznice), sektorske fondove i fondove tržišta novca.
Poznajete rizik od tolerancije
Prije nego što ste odabrali svoja sredstva, potrebno je imati dobru predstavu koliko rizika možete tolerisati. Vaša tolerancija rizika je merilo koliko fluktuacije (aka volatility-ups and downs) ili tržišnog rizika možete podnijeti.
Na primjer, ako ste visoko anksiozni kada vaša vrijednost računa od 10.000 dolara pada za 10% (do 9.000 dolara) u jednom godišnjem periodu, vaša tolerancija rizika je relativno niska - ne možete tolerisati rizične investicije .
Odredite raspodjelu sredstava
Kada utvrdite nivo tolerancije za rizik , možete odrediti raspodelu sredstava , što je mješavina investicione aktive - akcija, obveznica i gotovine - koji obuhvata vaš portfolio.
Pravilna raspodela sredstava odražavaće vaš nivo tolerancije za rizik, koji se može opisati kao agresivan (visoka tolerancija za rizik), umerena (tolerancija srednjeg rizika) ili konzervativna (tolerancija sa niskim rizikom). Što je veća tolerancija rizika , više će vam biti u odnosu na obveznice i gotovinu u vašem portfelju; a što je niža tolerancija rizika, niži je procenat zaliha u odnosu na obveznice i gotovinu.
Saznajte kako da izaberete najbolje fondove
Sada kada znate za alokaciju sredstava , sve što ostane je izbor najboljih sredstava za vas. Ako imate širok izbor zajedničkih sredstava, započinjete s korištenjem fonda ili možete jednostavno usporediti performanse sa referentnim vrijednostima. Takođe ćete želeti da razmotrite važne osobine zajedničkih fondova , kao što su takse i troškovi fonda i troškovi menadžera.
Malo više saveta i opreza za izgradnju portfelja uzajamnih fondova
Ako ste početnik, možda nemate novac da zadovolje minimalni početni iznos investicije , što je često više od 1000 dolara po zajedničkom fondu. Ako ste u mogućnosti da ispunite minimum za jedan fond, počnite sa "jezgrom", kao što je niskobudžetni fond velikih indeksa ili balansirani fond . Kada kupite prvi fond za svoj portfolio, možete uštedjeti novac sa strane kako biste kupili svoj sledeći fond i nastavili izgradnju svog portfelja po jedan fond.
Stari način raspodjele sredstava je bio "investirati u svoje doba", gdje je vaša godina broj obveznica u vašem portfoliju. Na primjer, ako imate 40 godina, vaša alokacija sredstava bi bila 40% obveznica i 60% akcija. Danas ljudi žive duže, tako da ova strategija raspodjele sredstava nije toliko važna kakva je nekada bila.
Informacije na ovoj web stranici su namenjene isključivo za diskusiju i ne smiju se pogrešno tumačiti kao investicioni savet. Ni pod kojim okolnostima ove informacije predstavljaju preporuku za kupovinu ili prodaju hartija od vrednosti.