Kako izvući svaku moguću uncu povratka na sredstva
Umjesto traženja najuspješnijih sredstava, što uvijek ne dovodi do vrhunskog učinka u budućnosti, investitori mogu pratiti pet jednostavnih načina maksimiziranja povrata. Dakle, bez daljeg upoznavanja, evo pet načina za povećanje povrata portfelja.
1. Koristite sredstva bez opterećenja
Kada je u pitanju zadržavanje troškova, treba ići bez dozvole da sredstva bez opterećenja budu bolja od opterećenja sredstava . Isto važi i za performanse. Budući da su sve druge stvari jednake, fond koji ne naplaćuje teret će zadržati više novca u džepovima investitora nego oni koji naplaćuju teret.
Na primjer, ako određeni fond ima više od jedne razreda akcija, gdje ima jedan prednji opterećaj od 5%, a druga klasa akcija nema opterećenje, a investitor ima 10.000 $ za ulaganje, fond prednje strane će naplatiti 500 dolara da uđete u fond. Stoga, sa fondom prednjeg opterećenja, investitor počinje da investira sa 9.500 dolara. Ali investitor bi započeo investiranje sa svih 10.000 dolara u fond bez tereta.
2. Koristite Index fondove
Ovaj način povećanja povrata je sličan uzroku broj jedan: zadržavajući troškove na niskom nivou, investitori mogu zadržati više svog novca, čime će se dugoročno povećati ukupni prihodi.
Ali prednosti indeksnih fondova ne zaustavljaju se s nižim troškovima - ova pasivno upravljana sredstva eliminišu i nešto što se zove menadžerski rizik , što predstavlja rizik da će aktivno upravljani zajednički fond proizvesti subparentne prihode u poređenju sa referentnim indeksom, kao što je kao indeks S & P 500 , zbog loših odluka o upravljanju.
Uz sve uvažavajući aktivno upravljana sredstva, oni su jedan od retkih načina da "pobedite tržište", ali dodatni rizik da će menadžer fonda donijeti loše odluke ili imati nesretan vremenski period za duži period je uvijek dio ulaganja u ova sredstva. Međutim, indeksni fondovi nemaju isti rizik menadžera, iako će i dalje imati tržišni rizik.
Ukratko, indeksni fondovi uvek ne prebacuju aktivno upravljane fondove, ali njihovi niski troškovi i niži relativni tržišni rizik čine ih pametnijim izborima za bolje dugoročne performanse.
3. Dollar-troškovi proseka u vašim uzajamnim fondovima
Dollar-cost averageing (DCA) je investiciona strategija koja sprovodi redovnu i periodičnu kupovinu investicionih dionica. Strateška vrijednost DCA je smanjiti ukupni trošak po dionici investicije. Pored toga, većina DCA strategija se uspostavlja sa automatskim rasporedom kupovine. Primer uključuje redovnu kupovinu zajedničkih fondova u 401 (k) planu. Ova automatizacija uklanja potencijal investitora da donosi loše odluke na osnovu emocionalne reakcije na tržišne fluktuacije.
Drugačije rečeno, strategija kupovine DCA ne samo da zadržava novac koji ulazi u vaše investicije, već i kupuje akcije u svim tržišnim uslovima, uključujući i padove na kojima padaju cijene akcija.
Jednostavno rečeno, kupovat ćete nisko i iskoristite više od rasta cijena kada se tržište oporavi. Možete postaviti svoj vlastiti DCA uspostavljanjem sistematskog investicionog plana (SIP) u izabranoj brokerskoj firmi ili preduzeću zajedničkog fonda.
4. Kupite najbolje vrste agresivnih uzajamnih fondova
Mnogi investitori misle da, ako žele da dobiju veće povlastice, moraju da investiraju u rizična sredstva. Kao što ste već naučili u ovom članku, ovo je samo delimično tačno. Da, investitori treba da budu voljni da preuzmu veći tržišni rizik da bi dobili nadpovprečni prinos, ali to mogu na pametan način kupiti diversifikaciju kroz najbolje vrste sredstava za agresivno ulaganje . Primeri agresivnih tipova zajedničkih fondova su fondovi za porast kapitala, srednji kapital fondova i fondovi malih poklopaca. Ako se diverzifikuju u sva tri tipa tih fondova i držite jeftinih sredstava koja nisu u opterećenju, kao što je prethodno pomenuto u ovom članku, povećavate kvote uspešnosti na tržištu tokom dužeg perioda, posebno za periode duže od 10 godina.
5. Alokacija sredstava
Kao što je pomenuto na vrhu ovog članka, investitori ne moraju da se oslanjaju samo na agresivne zajedničke fondove za potencijal da dobiju viši dugoročni povratak. U stvari, selekcija investicija nije faktor broj jedan koji utiče na povraćaj portfolia - to je raspodela sredstava . Na primjer, ako ste bili dovoljno srećni da kupite iznad prosječne akcije u prvoj deceniji ovog vijeka, od početka 2000. do kraja 2009. godine, vaš 10-godišnji godišnji povratak ne bi vjerovatno pobjegao srednjim obveznicama.
Iako akcije obično nadmašuju obveznice i gotovinu tokom dužeg vremenskog perioda, naročito u trajanju od tri godine ili duže, akcije i fondovi običnih fondova i dalje mogu gori od obveznica i obvezničkih zajedničkih fondova za periode kraće od 10 godina.
Dakle, ako želite maksimalno povećati prinos, ali i tržišni rizik zadržati na razumnim nivoima, raspodela sredstava koja uključuje obveznice može biti pametna ideja. Recimo, recimo, želite da investirate za period od deset godina i želite maksimalno povećati povraćaj ulagačima. Ali želite zadržati rizik od gubitka glavnice do razumnog nivoa. U ovom slučaju možete ostati agresivni sa izdvajanjem 80% akcijskih fondova i balansirati rizik sa 20% obvezničkih sredstava
Da biste rezimirali ovaj ceo članak, najbolje vize za vas će biti one koje se kombinuju za odgovarajuću alokaciju koja odgovara vašoj toleranciji za rizik i vašim dugoročnim ciljevima ulaganja. Pet načina za povećanje povrata portfelja su sekundarne za ove ciljeve.
Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj stranici su date samo u svrhe diskusije i ne smiju se pogrešno tumačiti kao savjeti za investiranje. Ni pod kojim okolnostima ove informacije predstavljaju preporuku za kupovinu ili prodaju hartija od vrednosti.