3 Vrste portfelja za 3 vrste investitora
Treba li neki primeri portfelja zajedničkog fonda? Evo nekoliko osnovnih i jednostavnih portfolija za 3 vrste investitora - agresivno, umereno ili konzervativno.
Primjer agresivnog portfelja
Agresivan portfolio je pogodan za investitora sa visokom rizikom tolerancije i vremenskim horizontom duže od 10 godina. Agresivni investitori su spremni da prihvate periode ekstremne volatilnosti tržišta (porasta i padovi u vrednosti računa) u zamenu za mogućnost primjene visokih relativnih povrata koji prevazilaze inflaciju za široku marginu.
Agresivan portfolio aktive: 85% akcije, 15% obveznice
30% Veliki kapital (indeks)
15% Mid-cap stock
15% Mala kapa
25% Strani ili Emerging Stock
15% Srednjoročna obveznica
Primer umjerenog portfelja
Umereni portfolio je pogodan za investitora sa umereno visokom rizikom tolerancije i vremenskim horizontom dužim od 5 godina. Umereni investitori su spremni da prihvate periode umerene nestabilnosti na tržištu u zamenu za mogućnost primanja povrata koji prevazilaze inflaciju zbog značajne marže.
Umerena aktiva portfelja: 65% akcije, 30% obveznice, 5% gotovina / MMKT
40% Veliki kapital (indeks)
10% Mala kapa
15% stranih zaliha
30% Srednjoročna obveznica
05% gotovina / tržište novca
Primjer konzervativnog portfelja
Konzervativni portfolio je pogodan za investitora sa niskom tolerancijom rizika i vremenskim horizontom od trenutka do više od 3 godine. Konzervativni investitori nisu spremni prihvatiti periode ekstremne volatilnosti tržišta i traže povratak koji odgovara ili blago prevazilazi inflaciju.
Konzervativna aktiva portfolija: 25% akcije, 45% obveznice, 30% gotovina / MMKT
15% Veliki kapital (indeks)
05% Mala kapa
05% stranih zaliha
45% Srednjoročna obveznica
30% gotovina / tržište novca
Takođe pogledajte: Kategorije zajedničkog fonda
Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj stranici su date samo u svrhe diskusije i ne smiju se pogrešno tumačiti kao savjeti za investiranje.
Ni pod kojim okolnostima ove informacije predstavljaju preporuku za kupovinu ili prodaju hartija od vrednosti.