Definicija i primjeri hibridnih uzajamnih fondova
U sržu najpametnije investicione filozofije je diversifikacija . Često su najbolji fondovi koji imaju raznovrsnu mešavinu fondova, a hibridni fondovi su odličan primer ove kategorije ulaganja.
To čini hibridna sredstva izvanredna za samostalnu opciju, dobra sredstva za početnike, ili osnovna sredstva u kompletnom portfelju zajedničkih fondova.
Definicija hibridnih fondova
Takođe poznati kao Balansirani fondovi ili fondovi za dodjelu sredstava, Hybrid Fundovi su zajednički fondovi koji pružaju kombinaciju više klijenata osnovnih investicionih sredstava, kao što su akcije, obveznice ili gotovina.
"Hibridni" deskriptor dolazi iz ideje da se jedan zajednički fond sastoji od mješavina različitih elemenata koji obično postoje u dva ili više fondova. Najčešće, hibridni fondovi su kombinacija akcija i obveznica, a fond će imati određeni cilj, kao što su agresivni, umereni ili konzervativni.
Primjeri hibridnih fondova
Raspodjela sredstava hibridnih sredstava može ostati fiksna (tj. Uravnotežena sredstva) ili se može vremenom mijenjati (tj. Sredstva namenjena datumu ).
Balansirani hibridni fondovi se obično klasifikuju kao konzervativni (niski rizik), umereni (srednji rizik) ili agresivni (visoki rizični / visoki povratni potencijal).
Na primjer, umereni fond za raspodjelu obično bi imao raspodjelu sredstava od oko 65% akcija i 35% obveznica. Jedan od najboljih umerenih balansiranih sredstava za alokaciju je Fidelity Balanced (FBALX).
Sredstva ciljana na datum, koja se obično koriste za uštedu i investiranje u penziju, rade na neki način kako njihovo ime podrazumijeva: Investitor bira ciljni datum (godinu dana) koji je najbliži kraju njihovog investicionog cilja.
Na primer, ako investitor misli da će se povući oko 2040. godine, mogli bi izabrati fond kao Vanguard Target Retirement 2040 (VFORX). Da je investitor prvo kupio akcije VFORX-a u 2015. godini, alokacija sredstava bi bila približno 90% akcija i 10% obveznica. Ova mešavina se može smatrati agresivnom, ali je pogodna za vremenski horizont od 25 godina. Ali kako se približava 2040. godine, raspodela sredstava polako se menja kako bi bila više obveznica i manje zaliha.
Postoji nekoliko drugih porodica u zajedničkom fondu koje nude balansirane fondove i fondove za penzionisanje datuma. Jedna od najboljih porodica fondova koja nudi hibridna sredstva je T.Rowe Price Mutual Funds . Njihovi ciljni fondovi su visoko ocenjeni, ali investitori trebaju biti svjesni da postižu veće dugoročne performanse, jer njihovi portfoliji imaju tendenciju da imaju veće koncentracije zaliha u njihovim izdvajanjima. Iako to obično čini za veće performanse, što može biti pametan cilj u ranijim godinama štednje u penziji, ali veći relativni rizik (i niži prinosi na dole tržišta) mogu biti previše nestabilni za neke investitore sa manjom tolerancijom rizika .
Uz to, imajte na umu najveću snagu hibridnih sredstava - sposobnost diverzifikacije sa samo jednim zajedničkim fondom .
Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj stranici su date samo u svrhe diskusije i ne smiju se pogrešno tumačiti kao savjeti za investiranje. Ni pod kojim okolnostima ove informacije predstavljaju preporuku za kupovinu ili prodaju hartija od vrednosti.