Kako identifikovati, naći i koristiti konzervativne vzajemne fondove
Ako ste konzervativni investitor ili mislite da bi trebali biti, morat ćete učiniti malo domaće zadatke da biste saznali najbolji način da konzervativno investirate u zajedničke fondove. Možda ćete takođe želeti da naučite kako da izgradite svoj konzervativni portfolio s raznovrsnim odabirom sredstava.
Definicija konzervativnih zajedničkih fondova
Uzajamna sredstva koja su konzervativna obično se nazivaju "konzervativna sredstva za dodjelu sredstava" jer imaju raspodjelu (mješavinu akcija, obveznica i gotovine) koja je relativno niska u riziku. Konzervativni portfelj obično nastoji da obezbedi i povećanje vrednosti kapitala i prihoda investitoru. Konzervativni fondovi za dodjelu sredstava imaju tendenciju da drže manju količinu akcija u odnosu na umjerene portfolije i značajno su niži u riziku od agresivnih portfelja fondova .
Konzervativna izdvajanja obično imaju između 20% i 50% imovine portfelja u akciji i 50% do 80% sredstava u kombinaciji obveznica i gotovine.
Ko bi trebalo da investira u konservativne vzajemne fondove?
Konzervativni portfolio je pogodan za investitora sa niskom tolerancijom rizika i vremenskim horizontom od trenutka do više od 3 godine. Konzervativni investitori nisu spremni prihvatiti periode ekstremne volatilnosti tržišta (značajan porast i padovi u vrednosti računa) i traže povratak koji odgovara ili blago prevazilazi inflaciju.
Uzorak konzervativnog portfelja uzajamnih fondova
Investitori mogu izgraditi sopstveni konzervativni portfolio zajedničkih fondova sa uravnoteženom mješavinom različitih tipova zajedničkih fondova iz različitih kategorija fondova.
Evo primera konzervativnog portfelja sa pet fondova. Alokacija sredstava je 25% akcija, 45% obveznica i 30% gotovine (tržište novca).
15% Veliki kapital (indeks)
05% Mala kapa
05% stranih zaliha
45% Srednjoročna obveznica
30% gotovina / tržište novca
Najbolji konzervativni fondovi za dodelu sredstava
Jedan od najboljih konzervativnih fondova za alokaciju sa istorijom stabilnih povrataka koji su u istoriji iznad stope inflacije istorijski iznosi je Vanguard Wellesley Income (VWINX). Na primjer, jedna od najgorih godina za akcije je 2008. godine, kada je indeks S & P 500 opao za 37%. VWINX je imao gubitak od samo 9,8%, što je uštedelo 90% svih konzervativnih investicionih fondova. Dugoročni prinos (10 godina ili više) iznosi skoro 7%. Drugačije reči, investitor pacijenta koji ne smeta povremenom gubitku od oko 10% u jednoj godini od oko 10 godina, ali i dalje dobija prosečne godišnje prinose znatno iznad stope inflacije, može razmotriti VWINX.
Ako želite da izgradite svoj portfolio kao što je Vanguard Wellesley Income, pametan način da to uradite je kupiti indeksne fondove i dodijeliti ih na sličan način kao i VWINX. Raspodela sredstava za Wellesley obično iznosi oko 35% akcija, 60% obveznica i 5% gotovine.
Reči mudrosti o konzervativnom ulaganju
Pre nego što odlučite da učinite svoj investicioni cilj konzervativnim, budite sigurni da znate svoje prioritete. Ako je vaš cilj povećanje vašeg novca tokom vremena, možda ćete morati povećati svoju izloženost zalihama i uložiti u fond za umerenu raspodjelu ili napraviti umerenu mješavinu zajedničkih fondova (tj. 60% akcija, 35% obveznica i 5% gotovine) .
A ako je vaš prioritet sigurnost, a vi ne smete da zarađuju blizu nulte kamate, uzajamna sredstva verovatno nisu najbolji izbor.
Ali ako želite zadržati inflaciju (ili nadmašiti) sa svojim investicijama, moraćete da preuzmete određeni stepen rizika i budite spremni da vidite retki ali neizbežni pad vrijednosti.
Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj stranici su date samo u svrhe diskusije i ne smiju se pogrešno tumačiti kao savjeti za investiranje. Ni pod kojim okolnostima ove informacije predstavljaju preporuku za kupovinu ili prodaju hartija od vrednosti.