Rebalansne strategije su jednostavne za uzajamne fondove
Evo šta treba znati o rebalansu vašeg portfelja zajedničkih fondova.
Portfolio zajedničkog fonda: Definicija Rebalance
Kada konačno završite izgradnju svog portfelja zajedničkih fondova, i dalje ćete morati izvršiti određeno održavanje na periodičnoj osnovi, čak i ako ste kupili i držite investitora .
Rebalansiranje portfelja zajedničkih fondova je jednostavno akt vraćanja trenutnih dodela investicija nazad u prvobitne alokacije investicija. Stoga će rebalans zahtijevati kupovinu i / ili prodaju akcija nekih ili svih vaših zajedničkih sredstava kako bi se procijenjeni procenat vratili u ravnotežu . Drugim rečima, rebalansiranje je važan aspekt održavanja izgradnje portfelja zajedničkih fondova , baš kao što je promena ulja ili podešavanje tekuće održavanje vašeg automobila.
Ideja o rebalansu je prilično jednostavna, ali tajming i učestalost rebalansa mogu dodati neku strategiju u proces. Zapravo, mnogi investitori čine rebalansiranje složenijim nego što je potrebno. Finansijski planeri i menadžeri novca često raspravljaju o tome koliko često investitor treba rebalansirati. Da li je to mesečno, kvartalno, godišnje ili nešto drugačije?
Dodela sredstava - Zakon o balansiranju
Pre nego što razmislite o rebalansu, možda ćete želeti ponovo da izaberete balansiranje .
Stanje investicionog portfolija sastoji se od raspodjele sredstava i osnovnih vrsta investicija. Na primer, investitor može početi sa raspodelom sredstava od 80% akcija i 20% obveznica. U okviru te alokacije, investitor može imati 5 zajedničkih fondova, kao što su 4 fondova fondova sa 20% svake dodele i jedan fond obveznica sa 20%.
Ova alokacija sredstava ili ravnoteža je ona koja se zasniva na toleranciji rizika i investicionom cilju investitora (tj. Razlogu ulaganja, vremenskom okviru za ulaganje).
Zašto biste obnovili svoj Porftolio?
Razlog za to što investitori rebalansiraju svoje portfelje na prvom mestu je važno razumjeti. Često određeni uzajamni fondovi ili vrste zajedničkih fondova će učiniti bolje od drugih u određenom vremenskom periodu. Na primjer, u toku jedne godine, pretpostavite da vaša dionička sredstva izuzetno dobro rade, ali vaša obveznica ne rade loše. Ako je vaša originalna alokacija bila 80% akcija i 20% obveznica, vaša godišnja alokacija može sada biti 90% akcija i 10% obveznica. Sada ste van balansa i ova nova, agresivnija raspodela može vas izložiti neželjenom riziku. Nasuprot tome, ako su dionice loše otvorene i obveznice dobro funkcionišu, sljedeće godine možda ćete voditi niži nivo rizika i možda će propasti na dobitima na berzi.
Kako i kada: najbolje vreme za obnavljanje zajedničkih sredstava
Da biste rebalansirali, jednostavno napravite odgovarajuću trgovinu da biste vraćali svoje vjerske fondove nazad na svoje ciljne alokacije. Na primer, vraćajući se na naš 5 portfolio portfelja, kupovali biste i prodali dionice odgovarajućih sredstava da biste se vratili na prvobitne 20% alokacije za svaki fond.
Naravno, prodat ćete akcije fondova koji su učinili najbolje tokom godine kako bi ih vratili na 20% i kupili akcije sredstava koja su loša, tako da ih možete vratiti do 20%. Tada ste uspješno prodali pobjednike i kupili gubitnike - pouzdanu investicionu strategiju.
Ali koliko često investitor treba rebalirati svoj portfelj? Rijetko je da će veliki gubici na finansijskim tržištima dovesti do toga da vaš portfolio obostranih fondova dramatično promjenjuje procente svojih prvobitnih alokacija. Ako odvojite 20% na jedan određeni fond, često se neće zamahnuti više od 3 ili 4 procentne poene izvan te raspodele u bilo kojoj datoj godini. Takođe, mogu biti troškovi trgovanja koji se odnose na kupovinu i prodaju sredstava. Dakle, previše često rebalans može smanjiti potencijalne pozitivne efekte.
Jednom godišnje je dovoljna frekvencija za rebalans vašeg zajedničkog fonda. Mnogi ljudi to rade na kraju godine, kada su druge strategije na kraju godine, kao što je ubiranje poreskih gubitaka , mudro razmotriti. Takođe možete izabrati jedan nezaboravan datum, kao što su godišnjica ili rođendan. Takođe, pre nego što rebalansirate, budite sigurni da se vaši finansijski izgledi i investicioni ciljevi nisu promenili na takav način da morate promeniti raspodjelu sredstava .
Slučaj za nebalansiranje vašeg portfelja .