Dve najveće snage zajedničkih fondova su njihova pristupačnost i jednostavnost: skoro svako može da ih kupi i lako ih razume. Ako želite odabrati najbolje vize , imate samo nekoliko osnovnih stvari koje ćete držati na listi provjere selekcije:
Koristite Good Screener za fondove
Pre nego što počnete da tražite najbolje vize, potrebno je dobro sredstvo koje će vam pomoći u istraživanju. Možete pronaći i koristiti sve osnovne kriterijume za odabir zajedničkog fonda sa Morningstar's Fund Screener.
Ovaj fond je besplatan ako se prijavite za svoje osnovno članstvo.
Koristite odgovarajući benčmark za merenje performansi
Da biste izabrali najbolje vize, morat ćete znati kako procijeniti učinak. Uporedite istorijski povratak svakog fonda sa odgovarajućom referentnom tačkom, kao što je prosečna kategorija fonda ili indeks. Na primjer, performanse za većinu dioničkih zajedničkih fondova upoređuju se sa indeksom S & P 500 .
Imajte na umu da se uzajamna sredstva najbolje koriste za dugoročno ulaganje (više od 3 godine). Zato stavite najveću težinu u kriterijume za odabir na petogodišnji povratak. Pogledajte i 10-godišnji povratak ukoliko je fond toliko dugo. Ako fond nadmaši referentni standard za 5 godina povratka, držite ga na radaru. U suprotnom uklonite je iz razmatranja.
Provjeri dužinu trajanja menadžera
Mnogi investitori preuzimaju mandat menadžera, koliko dugo rukovodilac upravlja fondom.
Tražite upravnika od najmanje 3 godine i budite sigurni da vremenski okvir koji pregledate predstavlja isti vremenski okvir koji je menadžer bio na čelu fonda. Ako ste, na primer, pronašli fond koji ima izvanredan povrat od 5 godina, ali je rukovodilac posla samo 1 godinu, to znači da trenutni menadžer ne dobija kredit za 4 od 5 godina rada.
Naknade i troškovi su direktno povlačenje povratka investicija. Dakle, sredstva sa niskim troškovima i troškovima imaju tendenciju da rade bolje tokom dužeg vremenskog perioda od onih sa višim relativnim troškovima. Razmislite samo o zajedničkim fondovima sa koeficijentom troškova ispod 1,00%. Napomena: Prosječni trošak odnosa je oko 1,50%. Takođe, izbjegavajte troškove prodaje (opterećenja) korištenjem samo sredstava bez opterećenja .
Promet je mjera trgovačke aktivnosti fonda. To znači koliko menadžer fonda često kupuje i prodaje fondove ili obveznice u fondu. Promet se često izražava u procentima, nazvanu Ratio prometa. Mali odnos prometa (20% do 30%) ukazuje na strategiju kupovine i držanja i niske troškove trgovanja, što je uglavnom najbolje za investitore. Visok koeficijent obrta (više od 100%) ukazuje na strategiju značajne kupovine i prodaje hartija od vrednosti, što stvara veće relativne troškove trgovanja.
Po prirodi, zajednički fondovi su različite investicije; oni drže desetine ili stotine zaliha i / ili obveznica sve u jednoj korpi. Međutim, i dalje je dobra ideja da provjerite koliko se akcija ili obveznica drži u fondovima koje istražujete. Ako, na primjer, fond investira samo u 20 različitih akcija (imanja), postoji povećani rizik od velike volatilnosti (brzi pokreti gore ili dolje u ceni).
Mogli biste doživeti visoke dobitke, kao i značajne padove vrednosti u kratkom vremenskom periodu. Da biste ispravno diverzifikovali i smanjili relativni rizik, proverite da li je fond pre nego što investira najmanje 50 gazdinstava.
Brzi savjet o indeksnim fondovima
Prethodne tačke su prvenstveno za odabir zajedničkih fondova koji se aktivno upravljaju, što u osnovi znači da rukovodioci fondova pokušavaju nadmašiti povraćaj proseka na tržištu akcija, mjeren indeksom, kao što je S & P 500. Međutim, tokom dužih vremenskih perioda, posebno 10 godina ili više, većina aktivno upravljanih sredstava ne dosledno nadmašuje indekse berzanskog tržišta, zbog čega mnogi investitori vole koristiti indeksne fondove .