Neke opcije koje će vam pomoći da pratite svoje investicije
Upravljala je programima reinvestiranja dividendi , izračunavala poreznu osnovicu svake pozicije i izvlačila ažuriranja iz interneta u realnom vremenu kako bi vam pružila najnovije informacije o stanju vaše bogatstva.
U godinama koje su prošle otkako Microsoft je najavio da je okončao program, dostupne su nekoliko alternativa, od kojih su neke smeštene na mreži pod softverom kao servisni model, dok su drugi programi koji možete instalirati na računaru. Evo nekoliko najpopularnijih opcija koje želite da razmotrite ako želite pratiti svoje investicije.
Praćenje vaših investicija na Internet sa softverom kao servisom
Sljedeći provajderi usluga vam omogućavaju da se prijavite na svoj račun online bilo gdje u svijetu, sve dok imate internet vezu.
- Klijentski portali - Ako ste bogat ili visok investitor u neto vrednosti, verovatno radite sa finansijskim savetnikom ili grupom za upravljanje aktivom direktno. Ovih dana, uobičajeno je da imaju online portale za klijente koji omogućavaju klijentu da prati njegov cjelokupan finansijski život, uključujući tzv. "Oduzeti" imovinu u različitim firmama. Ovi portali su moćni alati koji olakšavaju život i često su pokriveni investicionim savetodavnim taksama koje plaćate vašem profesionalcu.
- Lični kapital - Poslednjih godina, Lični kapital postao je jedan od najpopularnijih načina za praćenje investicija među onima koji ne rade sa tradicionalnijim savjetnikom za registraciju investicija . Trenutno ima više od 1.000.000 ljudi koji ga koriste, praćenjem 226 milijardi dolara sredstava. Besplatan softver-kao-usluga stvara prekrasne grafikone i grafikone koji prikazuju vaše prihode, potrošnju i portfeljske fondove. Može upoređivati vaše performanse sa preferencijalnim indeksom berze . Ona može analizirati vašu imovinu kako bi vam dala ideju o vašoj istinskoj izloženosti određenim kompanijama na više računa i institucija. Kopira se u vaš 401 (k) plan kako bi vam pomogao da razumijete koeficijent troškova zajedničkog fonda koji plaćate na penzijskom paketu.
- Mint.com - Još jedna popularna veb lokacija za praćenje investicija, Mint.com vam omogućava da unesete informacije o vašem računu iz drugih institucija i sve to agregirate na jednom ekranu. Zatim možete da postavite budžete za sebe, vidite koliko trošite na određene kategorije, pratite troškove investiranja koje plaćate i upoređujete vaše individualne račune sa merama kao što su S & P 500 ili Dow Jones Industrial Average .
- Morningstar.com - Oni koji se pretplate na Morningstar.com mogu ne samo da dobiju pristup svojim rejtingima na dionicama i zajedničkim fondovima, već i na portfelima na mreži. Kada sam prvi put napisao ovaj članak, nije se integrisao sa drugim sajtovima, tako da je potrebno ručno unositi sve svoje podatke iz svojih brokerskih izjava, ali ima posebnu osobinu koja nijedna od drugih ne nudi X-Ray. Ovaj X-Ray alat dozvoljava vam da unesete svoja zajednička sredstva i onda vam pokazuje koji su vaši aktuelni portfolio portfelja razbijanjem osnovnih zaliha unutar svakog od tih sredstava. Na primjer, ako ste imali 1.000.000 dolara vrednog indeksa Vanguard S & P 500 preko svog 401 (k), Roth IRA, SEP-IRA i brokerskog računa , po prvi put sam napisao ovaj članak u julu 2009, stvarno u vlasništvu Appleovih akcija u vrednosti od 33.400 dolara, akcije Exxon Mobila u vrednosti od 24.700 dolara, akcije Microsofta od 18.800 dolara, dionice Johnson & Johnson od 16.400 dolara, dionice General Electric-a u vrednosti od 14.600 dolara, akcije Chevron-a od 14.300 dolara, vrijednosti od 14.200 dolara vrijednosti Wells Fargo-a i tako dalje . To je zato što indeks stvarno ne postoji, kupujete pojedinačne dionice kroz strukturu koja je ujedinjena.
Praćenje vaših investicija sa tablicama
Za one koji žele dodatnu mjeru kontrole nad njihovim praćenjem investicija, prilagođene tabele su među najboljim opcijama. Obično su dva velika izbora u ovoj kategoriji.
- Microsoft Excel - Iako je njegova sposobnost uvoza ponuda u realnom vremenu nestabilna za prosečnog investitora, Microsoft Excel se može koristiti za praćenje troškovne osnove za poreze na pojedinačnim grupama, kao i za izračunavanje ukupnog prihoda od dividendi ili mapiranja na raspored dividendi, uključujući upozorenje o datumu bivše dividende .
- Google Spreadsheets - Google besplatan program za tabelarne proračune nije toliko moćan kao Excel, ali olakšava vam da se vaši dokumenti automatski ažuriraju s informacijama preuzetim iz javnih finansija, kao što je Yahoo. Pored toga, zato što je to program zasnovan na Internetu, možete se prijaviti na svoj Google nalog bilo gdje u svetu kako biste pristupili Google tabličnim tablicama.
Korišćenje softvera za praćenje vaših investicija
Mnogi investitori još uvek žele softver instaliran na njihovom lokalnom sistemu (u nekoliko slučajeva, desktop softver uključuje dodatne funkcije koje nisu dostupne putem online programa). Generalno postoji nekoliko opcija.
- Quicken - Ako kupite investicionu verziju Quickena , tipični maloprodajni investitor će u velikoj mjeri otkriti da ispunjava većinu svojih ili njenih potreba.
- QuickBooks - Računovođe ili sofisticirani investitori koji su zadovoljni sa GAAP-om vole fleksibilnost korišćenja tradicionalnog računovodstvenog softvera za upravljanje svojim investicionim fondovima. Lično koristim mešavinu tabela i QuickBooks Pro da pratite imovinu imovine. Ovih dana, Intuit naporno radi na tome da podstakne sve na svoju online baziranu platformu, QuickBooks Online, koja je dostupna u više nivoa i po višestrukim cenama.
- Menadžer fonda - Postoji softverski program koji se zove Fund Manager. To je najbliža stvar profesionalnom praćenju investicija za maloprodajne investitore. To može biti veoma moćno, posebno za one koji ulažu u općinske obveznice ili korporativne obveznice , prateći stvari kao što su naplaćene kamate, sledeći datum kupona i prinos do dospijeća.
Izaberite program praćenja investicija koji najbolje funkcioniše za vašu porodicu
Na kraju, najbolji program praćenja investicija je onaj koji radi za vas. Najbolji program na svijetu je bezvredan ako ga ne koristite ili vi to previše posjećujete.