Šta je sektorski fond?

Definicija i osnove sektorskih fondova

Sektorski fond je fond za objedinjene fondove ili fond za razmjenu, koji koncentriše svoje investicije u jedinstveni sektor tržišta. Sektor je parče tržišta koje se fokusiraju na istu liniju poslovanja. Na primjer, Bank of America je u sektoru finansijskih usluga, dok je Wal-Mart u sektoru potrošačkih usluga.

Ali kako mogu investitori koristiti sektorske fondove u svoju korist? Da li su sektorski fondovi pogodni tipovi investicija za sve investitore?

Evo šta treba znati pre nego što uložite u sektore:

Zajedničke karakteristike i primjeri sektorskih fondova

Postoje tri karakteristike koje su uobičajene među sektorskim sredstvima:

1. Fokusiran na akcije u određenom poslu ili industriji
2. Koncentrisani broj gazdinstava
3. Izgubljiviji od ukupne berze

Drugim rečima, tržišni segmenti su koncentrisani delovi koji su usredsređeni na slične industrije. Neki od primarnih sektora uključuju tehnologiju, zdravstvenu zaštitu, komunalne usluge i finansije.

Koliko se sektora ima za sektorske fondove?

Postoji nekoliko organizacija koje su formalno podelile tržište na različite sektore i podskupove sektora. Wal-Mart je u sektoru potrošačkih usluga, ali se može i dalje kategorizovati kao prodavnica diskonta. Bank of America i Allstate su u sektoru finansijskih usluga, ali nakon dalje kategorizacije Bank of America je u bankarskom sektoru dok je Allstate u sektoru osiguranja.

Možete investirati u većini ovih sektora kroz zajednički fond ili berzanski fond.

Evo sektora , kategorisanih od strane Morningstar, Inc., široko priznate istraživačke kompanije za zajedničke fondove:

1. Tehnologija
2. Finansije
3. Potrošački ciklus
4. Consumer Staples
5. Komunalne usluge
6. Prirodni resursi
7. Zdravstvena zaštita
8. Nekretnina
9. Dragocene metale

Iako su Morningstarovi osam sektora od pomoći u kategorizaciji sektorskih fondova, trend je bio da identifikuje sve veći broj sektora i kreira proizvode (zajedničke fondove, fondove kojima se trguje na berzama i sl.) Na osnovu tih sektora. Glava može da se okreće kada pokušavate da izaberete fond u zdravstvenom sektoru. U tom slučaju, možda ćete ići preko fonda usmerenog na identifikaciju kompanija koje razvijaju proizvode i usluge koje otkrivaju i leče rak. Takođe možete kupiti fond koji se fokusira na investiranje u kompanije koje upravljaju domovima za njegu i bolnicama.

Da li treba da investirate u sektorski fond?

Da li treba da investirate u sektorski fond? Zavisi. Hoćeš li pokušati odabrati najtopliji sektor naredne decenije? Tokom 1999. godine, tehnološki sektor je bio sve besan dok se nije pojavio u martu 2000. godine. Tehničke akcije traju nekoliko godina da se oporave od tih gubitaka, ali su se našli u korist kada su Internet, mobilne tehnologije i društveni mediji postali deo tkiva društva i industrije sa kompanijama kao što su Apple, Google i Facebook.

Stoga, ako ste zadovoljni velikim fluktuacijama vrednosti i imate dugoročnu perspektivu, sredstva sektora tehnologije bi mogla biti pametan izbor za vas. Ali postoje i sektori koji su prilično nestabilni, kao što su komunalne usluge i zdravstvena zaštita.

Možda je najpametnija svrha sektorskih fondova za diversifikaciju. U ovom slučaju, portfolio zajedničkih fondova koji uključuje fond S & P 500 Index, fond obveznica i inostrani fond fondova, može se dalje raznovrsiti dodavanjem malih izdvajanja sredstava od tri ili četiri sektora.

Ali investiranje u sektorska sredstva za špekulativne svrhe nije savjetovano. Posebno ulaganje podrazumijeva stavljanje kladionica na akcije ili sredstva za koje mislite da će se ubrzati u vrijednosti. To je rizičan predlog, jer špekulanti generalno pokušavaju napraviti ogromne profite u veoma kratkom periodu. Iako nisam ljubitelj špekulativnog ulaganja, ako želite da špekulišete sa malim porastom vašeg portfelja na osnovu nekakvog oružja o određenoj akciji, možda biste bolje kupiti sektorski fond koji drži zalihu. Na taj način, ako grešite u vezi s stanjem, barem ste raznovrsni među drugim imanjima.