Najbolji sektori faza u ekonomskom ciklusu

Mnogi investitori propadaju na tržišnom vremenu ; drugi to nikada ne pokušavaju jer se plaše rizika da izgube svoje teško zarađene štednje kahtama na berzi. U oba slučaja, postoji nedostatak razumevanja tržišnih i ekonomskih ciklusa i osnovnih grešaka u strategijama raspodjele sredstava.

Znajući koji sektori koji mogu nadmašiti tržište akcija mogu se obaviti na pametan način ako razumete i posmatrate faze poslovnog ciklusa.

Iz tog razloga, pogledajte neke od osnova ulaganja u zajedničke fondove i potom pređite na više informacija o ulaganju u sektore.

Saznajte kako da izgradite portfelj

Vremenski raspored tržišta investiranjem u sektorske fondove može izgledati rizično ili neodgovorno na površini, ali se to može učiniti mudro. Da biste izgradili najbolji portfolio zajedničkih fondova, uvek počinjete sa raspodelom sredstava koja odgovara vašem vremenskom horizontu i toleranciji rizika .

Na primjer, investitori koji će možda trebati iskoristiti uštede za manje od 10 godina trebali bi imati relativno konzervativnu mješavinu akcija, obveznica i gotovog novca, u poređenju sa investitorom sa više od 10 godina za ulaganje. Takođe, ako budete nervozni svaki put kada vidite pad vašeg računa, verovatno ćete imati toleranciju sa niskim rizikom, što znači da će vaša raspodela sredstava biti relativno konzervativna, bez obzira na to koliko je vaš vremenski okvir do povlačenja.

Kada stignete do dodele sredstava, spremni ste da izgradite svoj portfolio.

Dobar model za većinu investitora koji prate izgradnju portfolija nazivaju se jezgra i satelitska struktura. Kao što sugeriše ime, počinjete sa jezgrom, kao što je jedan od najboljih S & P 500 indeksnih fondova , i gradite oko njega sa drugim sredstvima. Ovde se pojavljuju sektori: oni mogu biti neki od "satelita" koji postaju deo diverzifikovanog portfolia.

Ulaganje u sektore fondova

Sektorski fondovi fokusiraju se na specifičnu industriju, društveni cilj ili sektor kao što su zdravstvena zaštita, nekretnine ili tehnologija. Njihov investicioni cilj je da obezbedi koncentrisanu izloženost određenim industrijskim grupama, zvanim sektorima. Investitori zajedničkog fonda koriste sektorska sredstva kako bi povećali izloženost određenim industrijskim sektorima za koje veruju da će biti bolje od ostalih sektora.

Ali kako investitor može znati koji će sektor učiniti najbolje u određeno vrijeme? Naravno, ne postoji kristalna lopta kada se radi o investiranju; niko s sigurnošću ne zna šta će berza ili ekonomija učiniti, posebno u kratkim vremenskim periodima, kao što su jedan dan, mesec ili čak godinu dana.

Kako se berza odnosi na ekonomske cikluse

Razumevanje razlike između tržišnih i ekonomskih ciklusa i njihovog povezivanja sa učincima investicija može pomoći u određivanju najboljih vremenskih strategija i strukture portfolia.

Na primer, da li ste znali da tržište nekretnina na tržištu obično prelazi i može početi da opada pre ekonomije? Drugačije reči, novo tržište medveda za akcije može početi čak i dok ekonomija nastavlja da raste, iako veoma sporo. U stvari, do trenutka kada Federalna rezerva zvanično objavljuje da je počela recesija, bilo bi dobro vrijeme da postanete agresivniji i da počnete da vraćate više svojih investicionih dolara u akcije.

Svi investitori, u koje spadaju pojedinci, menadžeri sredstava, penzioni fondovi, banke, osiguravajuća društva, samo da ih imenuju, zajedno kombinuju i utiču na ono što se najviše naziva "tržište". Tehnički, tržište se odnosi na tržišta kapitala , što je tržište za investitore za kupovinu i prodaju investicionih hartija od vrijednosti, kao što su akcije, obveznice i zajednički fondovi.

Kada čujete ili pročitate referencu o "ekonomiji", najčešće se odnosi na ono što čini ekonomski sistem, koji uključuje potrošače, industriju, korporacije, finansijske institucije i vladu.

Izbor najboljih sektora zasnovanih na fazama poslovnog ciklusa

U velikom prikazu slike, mesto gde se berzno tržište i ekonomija preklapaju je posao. To je iz više razloga, ali to je prvenstveno zbog činjenice da biznis, što znači sve od vlasnika malih preduzeća do korporacija, pokreće ekonomiju i zato postoji tržište akcija.

Iz tog razloga, investitori mogu posmatrati ciklus poslovanja i odabrati sektore bazirane na istorijskim trendovima u različitim fazama ciklusa:

1. Faza ranog ciklusa: Ekonomija se brzo oporavlja od recesije. Kredit počinje da raste pošto olakšava monetarna politika (kamatne stope padaju), što dodaje novac i likvidnost oslabljenoj ekonomiji. Kao rezultat, korporativna zarada raste i potrošači troše. Najbolji sektori uključuju potrošačke cikluse i finansije.
2. Faza srednjeg ciklusa: Ovo je obično najduža faza poslovnog ciklusa. Privreda je jača, ali rast se moderira. Kamatne stope su na najnižem nivou, a korporativne zarade su u najjačem ciklusu. Najbolji sektori uključuju industrijske, informacione tehnologije i osnovne materijale.
3. Faza kasnog ciklusa: Ekonomski rast se usporava i počinje da se pojavljuje pregrejano, jer se inflacija povećava i cijene akcija počinju izgledati skupe u odnosu na zaradu (vidi odnos S & P 500 Indeks P / E ). Najbolji sektori u ovoj fazi uključuju energetiku, komunalne usluge, zdravstvenu zaštitu i potrošače
4. Faza recesije: Ekonomska aktivnost i korporativni profit opadaju, a kamatne stope penju, pošto Federalna rezerva radi na borbi protiv inflacije. Najbolji sektori u ovoj fazi uključuju iste sektore koji počinju da dobijaju uslugu u fazi kasnog ciklusa. Međutim, ova faza je najčešće najkraća (obično manje od godinu dana) i prelazak u sektore faze ranog ciklusa može se razmotriti.

Zapamtite i koristite raspodjelu pravila investiranja od 5%

Nekoliko pitanja možda i dalje zadržavaju u vašem umu, kao što je "Koliko od mojih portfelja treba da dodelim svakom sektoru?" i "Koliko sektora treba da koristim?" Opšte pravilo koje sledi jeste da ne dodijelite više od 5% svakom sektoru i izbjegavate da imate više od 20% svog portfolia posvećenog sektoru. Zbog toga možete koristiti između jednog i četiri sektora.

Razlog za to je što druge fondove fondova koje možda koristite, kao što su S & P 500 indeksni fondovi, imati će izloženost i sektoru, a ne želite previše preklapanja fonda fondova , inače ćete poraziti jednu osnovnu svrhu korištenja sektora, što je za diversifikaciju. Taktička i strateška ulaganja ne samo da povećavaju povratak!

Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj stranici su date samo u svrhe diskusije i ne smiju se pogrešno tumačiti kao savjeti za investiranje. Ni pod kojim okolnostima ove informacije predstavljaju preporuku za kupovinu ili prodaju hartija od vrednosti.