Zadržavanje troškova nisko
Ovo je aspekt investiranja indeksnog fonda, za koji većina investitora smatra da je ključna za proizvodnju najboljih indeksnih fondova.
U suštini, indeksni fondovi sa najnižim troškovima troškova generišu najbolje povratke tokom vremena. Ovo je takođe prednost korištenja indeksnih sredstava za razliku od aktivno upravljanih sredstava .
Na primer, ako indeksni fond ima koeficijent troškova od 0,12, ali uporedivi aktivno upravljani fond ima koeficijent troškova od 1,12, indeksni fond ima neposrednu prednost od 1,00% u odnosu na aktivno upravljani fond. Pošto se indeksni fondovi pasivno upravljaju (oni se jednostavno podudaraju sa udjelom datog indeksa), troškovi upravljanja fondom su dramatično smanjeni. Bez stvarnih istraživanja, troškovi mogu biti izuzetno niski, što pozitivno utiče na povratak tokom vremena.
Tesno praćenje indeksa
Sada uđemo u nauku o indeksiranju. Investicijski analitičari sastavljaju indekse (različite liste zaliha ili obveznica) kako bi kreirali referentne vrednosti u svrhu merenja prosječnih tržišnih vrijednosti. Najpoznatiji indeksi su Dow Jones Industrial Average, S & P 500 i NASDAQ .
Indeksni fondovi žele da odražavaju performanse određenog indeksa benčmarka. Na primjer, većina fondova velikih kapi pokušava da premosti indeks najboljeg pristupa za velike akcije, S & P 500.
Međutim, cilj S & P 500 indeksnog fonda nije "premotavanje indeksa", već i usklađivanje sa njim, što znači da će fond pokusati da replicira performanse indeksa.
Da bi to uradili, jednostavno rečeno, fond će imati iste akcije koje se nalaze u okviru S & P 500. Stoga, najbolje fondove indeksa fondova će učiniti dobar posao usklađivanja liste akcija (fonda) predstavljenih u indeksu vrijednosti. Analitičari zaliha mogu nazvati ovu "grešku praćenja".
Koristeći odgovarajuće metode pondera
Postoji više za izgradnju indeksnog fonda od jednostavno kupovine vrijednosnih papira predstavljenih u indeksu. Da bi kreirali indeksni fond i obezbedili dobro praćenje učinka, menadžment tim i pomoćno osoblje će odrediti koliko će (broj akcija) svakog gazdinstva biti na listi za kupovinu.
Ideja je da se podudara procenat "ponderiranja" samog indeksa. Indeksi koji rangiraju fondu tako da se većim komponentama daje veće procentualne težine naziva se indeksi ponderisani kapitalizacijom (indeksi ponderisani indeksom tržišne kapi).
S & P 500 je primer indeksa ponderisanog na indeksu. Većina indeksnih fondova će odraziti indeks ponderisanih indeksa kupovinom akcija holdinga kako bi akcije sa najvećom kapitalizacijom bile najveći holding u procentima u indeksnom fondu. Na primjer, ukoliko XYZ Corporation ima najveću tržišnu kapitalizaciju, akcija XYZ Corporation će predstavljati najveći procent indeksnog fonda.
Dimenzioniranje stvari gore
U svetu indeksiranja, veličina može biti važna. Velike kompanije za zajedničke fondove, kao što su Vanguard, Fidelity i Charles Schwab, imaju veliki broj investitora i stoga raspolažu imovinom za efikasno upravljanje fondom (tj. Kupiti akcije holdinga, obezbeđuju likvidnost kako bi zadovoljili potražnju za povlačenjem investitora). Poređenja radi, indeksni fond sa niskom količinom aktive može naći poteškoće u zadržavanju portfolija ispravno ponderiranim indeksom.
Top 3 najbolje S & P 500 indeksnih fondova
Sada kada znate šta je potrebno da biste napravili najbolje indeksne fondove, sada možete preći na odabir najboljih S & P 500 indeksnih fondova. Siguran sam da ćete se složiti sa našim top 3 izborima S & P 500 Index Funda:
- Vanguard 500 indeks (VFINX) : Vanguard je izgrađen indeksiranjem i originalan je u svetu indeksnih fondova. Pre više od 35 godina, osnivač Vanguard-a, John Bogle, primetio je da većina investitora u inostranstvu nije uspjela dosledno nadvladati indeks S & P 500 tokom dužeg vremenskog perioda. Njegova ideja je bila da se jednostavno podudaraju sa indeksima i da se troškovi smanjuju. Jednostavnost i skromnost su dva od najvećih načina uspešnog ulaganja, a Vanguard je ovladao ove vrline. Vanguard je takođe u vlasništvu njenih investitora, koji postavlja svoje prioritete na pružanje visokokvalitetnih, niskobudžetnih vzajemnih fondova i ETF-a, nasuprot kulturi visokih profita tipičnih za neke javne finansijske institucije.
- Indeks Fidelity Spartan 500 (FUSEX): veličina Fidelity-a, iskustvo sa indeksiranjem i želja da se takmiče sa Vanguard kombajnom, kako bi njihove ponude indeksnih fondova bile tek samo Vanguard-ima. Često indeksna sredstva između dva velika rivala se ne razlikuju u pogledu troškova i performansi. Konačno, konkurencija stvara više kvalitetnih sredstava za investitora.
- Schwab S & P 500 indeks (SWPPX): Charles Schwab se trudio da obezbedi više od usluga posredovanja diskontnih brokera investitorima: duboko su padali na tržišta indeksnih fondova Vanguard i Fidelity. Njihova indeksna sredstva su obično nešto veća u odnosu na troškove troškova od svojih većih konkurenata, ali ako ste već investitor Schwab-a, možete takođe uštedjeti transakciju za korišćenje izvan mrežnih sredstava i koristiti fondove indeksa Schwab.
Savjeti za istraživanje S & P 500 Index Fonda
Ako ste dovoljno srećni da imate visoke kamate na vašim investicionim računima, možete se kvalifikovati za druge klase učesnika koji imaju čak niže troškove troškova od onih sredstava navedenih ovde. Na primjer, Vanguard ima još jednu klasu dijeljenja, koja se zove Admiral akcije koja obezbeđuje niže troškove troškova.
Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj stranici su date samo u svrhe diskusije i ne smiju se pogrešno tumačiti kao savjeti za investiranje. Ni pod kojim okolnostima ove informacije predstavljaju preporuku za kupovinu ili prodaju hartija od vrednosti.