Vremenske strategije za sve vrste investitora
Kada je u pitanju kupovina zajedničkih sredstava, sva ulaganja predstavljaju oblik tržišnog vremenskog perioda, čak i ako zapošljavate investicionu strategiju za kupovinu i držanje. Na primer, kada odlučite da kupite zajednički fond, izabrali ste šta da kupite i kada je kupite. Isto važi i za prodajnu stranu - odlučite koju investiciju želite prodati, koliko dionica, a vi odlučujete o vremenu, bez obzira da li ste svjesno ili ne "vrijeme na tržištu" ili ne.
Kao i kod svih investicionih strategija i finansijskih planova, postoji mnogo načina da se uspije. Samo treba da nađete jednu ili dve strategije koje rade za vas i ostanite s njima. Evo 10 načina da se tržište rasporedi s obostranim fondovima, a na kraju je riječ o oprezu o vremenu na tržištu:
1. Prevazići najveći neprijatelj investitora
Da parafraziramo legendarnog investitora, Ben Greham, najgori neprijatelj investitora često je i sam. Možda najveća greška koju investitor može napraviti je da dozvoli sebi da budu oslepni oštećivanjem emocija, kao što su strah, pohlepa, anksioznost i želja za kontrolom, a sve to može biti smanjeno ili neutralisano vrlinama poniznosti i strpljenja. Kada donosite odluke znajući da je nemoguće "nadmudriti tržište" i shvatite da rezultati nisu često trenutni, počinjete da smanjite šanse za donošenje loših odluka, koje su obično one koje se zasnivaju na emocijama.
Ove loše odluke mogu doći iz vanjskih izvora, kao što su finansijski mediji. Da li čitate članke koji pritisnu emocionalne dugmad, kao što su "Kako se brzo obogatiti sa vremenom tržišta"? Pokušajte da svoju potrošnju informacija držite što je više moguće. Ali, ako osećate potrebu da ostanete povezani sa sajtom koji voli da izazove emocije, budite sigurni da ga balansirate sa drugim izvorima koji su zasnovani na realnosti.
2. Vrijednost vs rast vs. indeks
Bez obzira da li gradite portfelj zajedničkih fondova od ogrebotine ili tražite najbolji način za povećanje performansi postojećeg investicionog paketa, vi biste razumeli gdje se u tržišnom ciklusu najbolje razvijaju vrijednosti i strategije rasta.
Strategije rasta ( obim fondova rasta) , kako to podrazumijeva naziv, obično najbolje ostvaruju u zreloj fazi tržišnog ciklusa kada ekonomija raste sa zdravom brzinom. Strategija rasta odražava ono što korporacije, potrošači i investitori rade istovremeno u zdravim ekonomijama - postaju sve veća očekivanja budućeg rasta i troše više novca da to učine. Tehnološke kompanije su dobri primeri ovde, kao i drugi industrijski sektori kao što su energetska ili alternativna područja, poput fondova dragocenih metala . One su obično vrednovane visoko, ali mogu nastaviti da rastu izvan tih procena kada je okruženje u pravu.
Strategije vrijednosti ( vrednosni fondovi ) obično nadmašuju rast i mješavinu (indeks) u recesionim okruženjima. Pomislite na 2002. kada je "dot com bubble" u potpunosti izbio i rast je bio iza ugla. Nedavno 2008. godine, vrhunac Velike recesije, videla je vrednost dominira rastom.
3. Najbolje vreme za ulaganje u male akcije
Konvencionalna mudrost se pomeša kada je najbolje vrijeme za ulaganje u fondove malih kapija. Neki kažu da najbolje rade na rastućim sredinama za kamatne stope, ali dominacija malih kapi može se često pojaviti ranije u ekonomskom oporavku, kada kamatne stope mogu biti relativno visoke i padati. Razlozi su u tome što mala preduzeća mogu početi da se ubrzaju u rastućim ekonomijama brže od većih kompanija jer njihova kolektivna sudbina nije direktno vezana za kamatne stope i druge ekonomske faktore kako bi im pomogla da raste. Kao mali čamac u vodi, male kompanije mogu se brže kretati i preciznije kretati od velikih kompanija koje se kreću kao džinovske okeanske linije.
4. Vremenski raspored kretanja uzajamnih fondova
Tokovi uzajamnih fondova, koji se obično nazivaju "tokovi fonda", ukazuju na to kako investitori investiraju svoj novac u zajedničke fondove.
Tokovi su mere dolara koje ulaze u ili iz zajedničkih fondova. Neki investitori koriste tokove fondova kao vodeći ekonomski indikator, što znači da tragovi o tome u kom smeru ekonomija može krenuti u bliskoj budućnosti mogu se dobiti posmatrajući kako investiraju investitori u zajedničkom fondu danas. Ako su, na primjer, tokovi fondova pozitivni - više dolara teče u zajedničke fondove nego što teče - investitori mogu ovo smatrati znakom da se ekonomija kreće u pozitivnom smjeru u bliskoj budućnosti.
5. Korišćenje uzajamnih fondova Bear Marketa
Sredstva na tržištu medija su portfelji zajedničkog fonda izgrađeni i dizajnirani da zarađuju kada tržište pada. Da bi to učinili, plasirati tržišna sredstva ulagati u kratke pozicije i derivate, čime se njihovi povratci generalno kreću u suprotnom pravcu indeksa. Zbog toga je najbolje vrijeme za korišćenje sredstava za tržište medveda blizu kraja tržišta biljaka ili kada investitor vidi ubedljiv dokaz o tržištu medveda .
6. Vreme tržišta sa sektorima
Postoji nekoliko različitih industrijskih sektora, kao što su zdravstvena zaštita, finansije i tehnologija, i svaki sektor ima dobar učinak tokom različitih faza ekonomske ekspanzije i kontrakcije. Stoga je moguće da se tržište trži s sektorskim fondovima ili ETF-ima. Iako ne postoji metod zasnovan na sumnjivom stanju na tržištu akcija, dodavanjem sektora u malim porastima u portfolio investicija, kao što su tri ili četiri sektorska sredstva ili ETF-ovi dodijeljeni po po 5%, može stvarno dodati diversifikaciju (minimizirati rizik) i potencijalno povećati portfolio povratak.
7. Momentum Investiranje: Vreme i strategija
Najčešće, a posebno sa zajedničkim sredstvima namenjenim za uvođenje strategije ulaganja u zamah, ideja je "kupiti visoko i prodati više". Na primjer, menadžer zajedničkog fonda može tražiti dionice rasta koje su pokazale trendove za postojanu apresijaciju cijene uz očekivanje da će rastući trendovi cijena nastaviti. Ovaj vremenski period je obično u drugoj fazi bikova tržišta, gde su cijene akcija uglavnom penjale više od nekoliko godina, a ekonomski ciklus se približava zrelim fazama.
Za većinu investitora, najbolji pristup je korišćenje fondova za razmjenu indeksa dobrog rasta, kao što je Vanguard Growth ETF (VUG) ili aktivni upravljački fond za rast, kao što je Fidelity Growth Company (FDGRX).
8. Korišćenje alokacije Taktičke imovine
Raspodela takvih sredstava je način ulaganja u koji su tri osnovne kategorije aktive (akcije, obveznice i gotovina) aktivno izbalansirane i prilagođene investitorima u namjeri da maksimiziraju povraćaj portfelja i minimiziraju rizik u odnosu na referentni indeks, kao što je indeks. Ovaj stil ulaganja razlikuje se od onih u tehničkoj analizi i fundamentnoj analizi jer se fokusira pre svega na dodjelu sredstava i sekundarno na odabir investicija.
Deo ovog načina ulaganja koji ga čini taktičnim je da se raspodela menja u zavisnosti od preovlađujućeg (ili očekivnog) tržišta i ekonomskih uslova. U zavisnosti od ovih uslova i ciljeva investitora, dodela određenom sredstvu (ili više sredstava) može biti neutralno ponderisana, preterana ili ponderisana.
Važno je napomenuti da se taktička raspodjela sredstava razlikuje od apsolutnog vremena tržišta, jer je metod spor, smišljen i metodičan, a vremenski period često podrazumeva češće i spekulativno trgovanje. Dakle, taktička raspodjela sredstava je aktivni stil ulaganja koji ima neka pasivna ulaganja, kupuje i drži kvalitet jer investitor ne mora nužno napuštati vrste sredstava ili investicije, već promjeniti težine ili procente.
9. Korišćenje tehničke analize
Tehnička analiza je tehnika tržišnog vremena koja se osporava hipotezom o efikasnom tržištu (EMH) koja navodi da su sve poznate informacije o investicionim vrijednosnim papirima, kao što su akcije, već uračunate u cijene tih vrijednosnih papira. Prema tome, nijedna analiza ne može dati investitoru prednost pred drugim investitorima. Tehnički trgovci često koriste grafikone da prepoznaju skorašnje obrasce cena i trenutne tržišne trendove u svrhu predvidjanja budućih šablona i trendova. Drugim riječima, postoje određeni obrasci i trendovi koji mogu pružiti tehničkom trgovcu određene znake ili signale, nazvane indikatori, o budućim tržišnim kretanjima. Na primjer, u nekim šablonima se daju opisna imena, kao što su "glava i ramena" ili " čaša i rukovanje ". Kada ovi računi počnu da se oblikuju i prepoznaju, tehnički trgovac može donijeti odluke o ulaganju na osnovu očekivanog rezultata uzorka ili trenda.
10. Kupi i drži strategiju
Da, čak i kupiti i držati je oblik tržišnog vremena! Ako smatrate da svaki put kada kupujete akcije akcija, obveznica, vzajemnih fondova ili ETF-a, birate vreme i broj akcija ili iznos u dolarima, vremensku priliku ste kupili! Iako se većina kupovine i držanja smatra pasivnim investicijama, naročito kada investitori zapošljavaju filozofiju "postaviti i zaboraviti" taktikom kao što je prosek troškova u dolarima , kupovina i zadržavanje je i dalje u vremenu, iako u najmanju ruku.
Tržišni vremenski period obično ima kupovinu i prodaju investitora za kraće periode sa namerom da kupi po niskim cijenama i prodaje po visokim cijenama, dok kupovina i držanje obično uključuje kupovinu u periodičnim intervalima, bez malo ili bez obzira na cijenu, za svrhu držanja duže vreme.
Pored toga, investitor koji kupi i zadrži će tvrditi da držanje na duži period zahteva manje trgovanje od drugih strategija. Zbog toga su troškovi trgovanja minimizirani, što će povećati ukupni neto povraćaj investicionog portfelja. Jednostavno rečeno, investitori koji kupuju i čuvaju smatraju da je "vrijeme na tržištu" razumniji način ulaganja od "merenja tržišta".
Reč upozorenja o vremenu tržišta
Vreme tržišta je investiciona strategija u kojoj investitor donosi investicione odluke, kupuje ili prodaje investicione vrijednosne papire, na osnovu predviđanja budućnosti. Ali, da li je pametni tim na tržištu? Pitanje da li je pametni tim za investitore u zajedničkom fondu ili ne, može se odgovoriti postavljanjem drugog pitanja: Da li je moguće predvidjeti budućnost? Kratak odgovor je "Ne". Međutim, tržišni tajmer smatra da je moguće kupiti dionice ili zajedničke fondove po visokim cijenama i prodati po niskim cenama na osnovu njihove procjene budućih tržišnih i ekonomskih aktivnosti.
Većina bi se složila da tržišni vremenski period može biti moguć u kratkom vremenskom periodu, ali je teže dosledno i precizno predvidjeti kretanje berzanskog tržišta tokom dužeg vremenskog perioda. Sigurno se može predvidjeti budućnost, ali to ne znači da će se predviđanja ostvariti. Za prosječnog investitora, diversifikovani portfolio privrednih fondova, dugoročno održan, je najbolja strategija. Izgradnja portfolija zajedničkih fondova najbolje se primjenjuje kada je investitor pažljivo razmotrio svoje investicione ciljeve (tj. Vremenski horizont, finansijske ciljeve) i toleranciju za rizik (tj. Osećanja ili emocije u vezi uspona i padova berze).
Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj stranici su date samo u svrhe diskusije i ne smiju se pogrešno tumačiti kao savjeti za investiranje. Ni pod kojim okolnostima ove informacije predstavljaju preporuku za kupovinu ili prodaju hartija od vrednosti.