Jednostavni koraci za ulaganje uspeha
Bilo da ste početni investitor ili stručnjak, postoji 5 jednostavnih savjeta za kupovinu zajedničkih fondova.
1. Odlučite: Uradite sami ili koristite savjetnika
Ako niste profesionalni investitor, vaša prva odluka je da odlučite da li želite istražiti, trgovati i upravljati vlastitim investicijama ili ako želite angažovati savjetnika .
Ne morate biti investicioni savetnik ili berzanski broker za kupovinu zajedničkih sredstava, posebno ako su vaše investicione potrebe jednostavne i uživate u tome da radite stvari za sebe. Međutim, možda nećete imati interesovanje za istraživanje u zajedničkom fondu ili bilo koji od narednih radnji, kao što su nadgledanje performansi, ponovna procjena ciljeva i kupovina više zajedničkih sredstava. Ako to učinite sami, možda ćete želeti otvoriti račun u dobroj kompaniji bez vijeća za objedinjene fondove, kao što su Vanguard, Fidelity ili T. Rowe Price, ili možda želite koristiti diskontni posrednik, kao što su Charles Schwab ili Scottrade.
2. Naučite kako izgraditi portfolio zajedničkih fondova
Pre nego što započnete istraživanje i kupujete akcije zajedničkih fondova, trebate uraditi svoj domaći zadatak i kako napraviti portfolio . Složeni planovi i časovi pripreme nisu neophodni za kupovinu zajedničkih sredstava, ali morate imati neki oblik plana, svrhe ili ciljeve na umu pre kupovine fonda.
Kao minimum, moraćete da procenite vašu toleranciju rizika - kako vi mislite o riziku i investiranju - i morate da znate osnove raspodjele sredstava - kako biste odredili dobru mešavinu tipova zajedničkih fondova za vaše cilj investiranja ili uštede. Jednom kada imate investicioni okvir, možete započeti proces odabira zajedničkog fonda.
3. Izaberite vrstu ili kategoriju zajedničkog fonda
Sada ste spremni da izaberete najbolje vrste fondova za vaše investicione potrebe. Ovo je mesto gde mnogi investitori, početnici i profesionalci teže da se izgube ili ne zanimaju u procesu odabira zajedničkog fonda. U zavisnosti od vaših potreba ili ako započnete sa svojim prvim zajedničkim fondom, možda ćete želeti da ostanete jednostavnijim sa fondom S & P 500 Index , fiksnim penzionim fondom ili balansiranim fondom . Kada se vaš portfolio poveća i naučite nijansu portfolio strategija, potrebno je da se diverzifikujete širenjem rizika u nekoliko kategorija fondova.
4. Naučite kako analizirati zajednički fond
Kada analizirate zajedničke fondove, potrebno je znati više od istorijskih performansi. Postoje i drugi važni faktori, kao što su koeficijent obrta, odnos troškova , mandat menadžera i poreska efikasnost za analizu i upoređivanje pre kupovine zajedničkog fonda. Ako ste već odlučili da koristite indeksne fondove , što može biti mudar izbor za većinu investitora, proces analize je skoro nepotreban. U tom slučaju, možda ćete želeti otvoriti račun u Vanguard Investments-u , gdje ćete pronaći najbolji ukupan izbor indeksnih fondova i ETF-ova dostupnih na jednom mestu fondova.
5. Koristite alat za istraživanje zajedničkog fonda
Kada istražujete i analizirate zajedničke fondove, želimo da koristite najbolje alate za obavljanje posla.
U univerzumu investicija postoje hiljade zajedničkih sredstava, ali samo nekoliko lokacija koje su. Jednom kada znate koji su faktori najvažniji za vas, online istraživački sajt , poput Morningstar-a ili Lipper-a, može brzo pomoći da pronađete fond koji najbolje odgovara vašim potrebama.
Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj stranici su date samo u svrhe diskusije i ne smiju se pogrešno tumačiti kao savjeti za investiranje. Ni pod kojim okolnostima ove informacije predstavljaju preporuku za kupovinu ili prodaju hartija od vrednosti.