Najbolji Schwab fondovi i kako ih investirati
Ne treba da se pomeša sa Charles M. Schwab-om (čelični magnat i čest primjer uspeha koji se koristi u čuvenoj knjizi Dale Carnegie iz 1936. godine, Kako osvojiti prijatelje i uticati na ljude ) Osnivač Schwab Charles R.
Schwab je među pionirima zajedničke investicione zajednice sa svojim brendom niskobudžetnih brokerskih usluga i širokim izborom zajedničkih fondova bez tereta .
Imenovana nakon svog osnivača, Charles Schwab Corporation je diskontna brokerska kuća koja nudi zajedničke fondove i finansijske usluge pojedinačnim investitorima. Osnovan 1971. godine pod imenom First Commander Corporation, Schwab je počeo da ponudi brokerske usluge fizičkim licima sa popustom 1975. godine. Pre tog vremena, investiranje na berzu se prvenstveno smatralo privilegijom bogate osobe.
Ali koji su najbolji Charles Schwab fondovi i kako investitor može izgraditi portfelj sa njima? Došli ste na pravo mesto za odgovor!
Počnite sa najboljom strukturom portfelja
Pre nego što odaberemo najbolje Švabove fondove za korišćenje za naš portfolio, pregledaćemo jednostavnu, ali efikasnu strukturu portfolija, koja se zove jezgro i satelit , što je upravo ono što zvuči: Portfolio je izgrađen oko "ključnog holdinga", kao što je obimni fond velikih kapica, koji predstavlja najveći deo portfelja, i druge vrste fondova - "satelitski fondovi" - koji se sastoje od manjih delova portfelja da bi završili celu.
Sateliti se obično sastoje od sredstava iz različitih kategorija, poput inostranih zaliha, malih kapija, obvezničkih fondova, a ponekad sektorskih fondova .
Primarni cilj ovog dizajna portfolija je smanjenje rizika kroz diversifikaciju (stavljanje jaja u različite korpe) dok se postiže razumni povratak kako bi se ispunili dugoročni ciljevi investitora.
Sample Portfolio najboljih fondova Charles Schwab
Sada kada imamo pametan dizajn za naš portfolio T. Rowe Price fondova, možemo pogledati primer koji može poslužiti kao model za izgradnju vlastitog portfolia:
- 40% Schwab S & P 500 indeks (SWPPX): indeks velikih kapica
- 15% Schwab International Core Equity (SICNX): Strano stanje
- 10% Schwab Small-Cap Equity (SWSCX): akcije male vrijednosti
- 35% Schwab GNMA (SWGSX): Vladine srednjoročne obveznice
Ova posebna mješavina Schwab fondova je primjer umjerenog portfolia , koji je pogodan za investitora sa umerenom (srednjom) tolerancijom rizika i vremenskim horizontom od najmanje 5 godina. Umereni investitori su spremni da prihvate periode umerene nestabilnosti na tržištu (povećanja i padovi u vrednosti računa) u zamjenu za mogućnost primanja povrata koji prevazilaze inflaciju za značajnom maržom. Raspodela alokacije sredstava je 65% akcija i 35% obveznica.
Korišćenje sektorskih fondova je neobavezno. Schwab nema jak izbor sektorskih fondova, zbog čega nisu uključeni u ovaj portfolio. Ako investitor odluči da dodje sektore, oni bi trebali biti sigurni da zadrže raspodjelu oko 5% za svaki sektor i pokušaju da ne prelaze ukupno 15% dodjelu sektora (tj. 5% dodijeljenih za 3 različita sektorska sredstva).
Takođe možete primetiti da ovaj portfolio ima samo četiri sredstva. Ova četiri sredstva su tako široko raznovrsna da nema potrebe za više sredstava u portfelju. Generalno je dobra ideja da imate najmanje tri sredstva, ali ne više od sedam ili osam u jednom portfelju.
Bottom Line
Schwab fondovi mogu biti najbolji na one-stop shop za najbolje obostrane fondove bez opterećenja za kupovinu za samo 100 dolara . Bez obzira koji Schwab fondovi biraju, samo se uverite da koristite raznovrsnu kombinaciju kategorija zajedničkog fonda i pratite ove smernice o analizi zajedničkih fondova .
Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj stranici su date samo u svrhe diskusije i ne smiju se pogrešno tumačiti kao savjeti za investiranje. Ni pod kojim okolnostima ove informacije predstavljaju preporuku za kupovinu ili prodaju hartija od vrednosti.