Investitori teže da naprave iste greške
Zapravo, u nekim slučajevima investitor može nastaviti da istovremeno pravi istu grešku mnogo puta, kada ne uče iz svojih prethodnih grešaka.
Možda imate neko direktno iskustvo sa upravo takvom situacijom.
Dobra vijest je da se većina ovih grešaka može izbeći samo kroz svesnost. Mi ćemo pogledati najčešće greške ovde i identifikovati načine na koje će možda biti u mogućnosti zaustaviti krvarenje (ili čak da ih pretvorite u svoju korist).
Kupovina akcija u preduzeću koje ne razumeš
Često investitori gravitiraju prema najnovijoj "vrućoj" ili fensi-zvučnoj industriji. Možda vrlo malo ili čak ništa ne zna o tehnologiji ili biotehnologiji, ili specifičnom poslovanju u čijem se društvu nalazi.
Naravno, to ih ne sprečava da pokušaju skočiti na ono što očekuju da budu sledeći profitabilni voz. U ovom scenariju, investitor previdjava sve prednosti i koristi koje bi imali kod investitora koji malo znaju o samoj industriji.
Kada razumete posao, vi imate prirodno ugrađenu prednost nad većinom drugih investitora.
Na primer, ako vodite restoran, bićete u skladu sa preduzećima koja su uključena u franšizu restorana.
Takođe ćete videti iz prve ruke (i pre nego što postanu javno znanje) navike patrona. Podrazumevano ćete saznati da li industrija ubrzava, postaje sporije ili ohladi, i to prije ogromne većine investitora.
Da bi naš scenario napravili korak dalje, videći trendove u industriji u kojoj ste angažovani, trebalo bi da pronađete određene mogućnosti za donošenje velikih investicionih odluka . Znanje iz prve ruke, čini se, može značiti profit ulaganja (ili izbegavanje gubitaka).
Kada ulažete u kompaniju koja je "iznad vašeg platnog razreda", možda nećete razumjeti suptilnosti i kompleksnost predmetnog posla. To ne znači da morate biti rudar zlata za ulaganje u rudarske kompanije ili doktora medicine da investirate u zdravstvenu zaštitu, ali to svakako ne bi štetilo!
Kad god god možete imati nepravednu prednost nad većinom investitora, trebalo bi da pritisnete tu prednost koliko god je to moguće. Ako ste advokat, možda ćete bolje da znate kada treba da investirate u preduzeća koja ostvaruju prihod kroz parnicu. Ako ste hirurg, bolje ćete razumeti koliko dobro (ili loše) operativni robot obavlja svoj zadatak, i kao takav može imati unutrašnju stazu o tome koliko dobro može da se izvodi.
Očekujući previše od zaliha
Ovo je naročito tačno kada se radi o zalihama penija . Većina ljudi tretira niskotarifne akcije kao što su lutrijske karte i očekuju da mogu da pretvore svoje $ 500 ili $ 2000 u malo bogatstvo.
Naravno, ovo ponekad može biti tačno, ali nije prikladan način razmišljanja kada se ulažete. Morate biti realni o onome što ćete očekivati od performansi akcija, čak i ako su takvi brojevi mnogo dosadniji i sveobuhvatniji od nivoa pie-in-the-sky za koji možete nadati.
Pogledajte performanse zaliha do ove tačke. Takođe, gledajte sve ostale investicije koje su konkurenti u istoj industriji. Istorijski gledano, da li je osnovna investicija dobila 5% ili 10% godišnje, ili da li su ti potezi bili bliži stotinama procenata? Da li većina kompanija u industriji vidi svoje akcije u pokretu od 1%, ili je češće da ih skupljaju za deset procenata?
Na osnovu prethodnih performansi, iako ne ukazuju na ono što može doći, možete dobiti ideju o volatilnosti i trgovačkoj aktivnosti osnovnih akcija.
Tipično, akcija će nastaviti da djeluje uglavnom onako kako je to imala u prošlosti, a obično će to biti u liniji sa cjelokupnom industrijom.
Korišćenje novca ne možete da rizikujete
Bili bi odmetnuti ako biste mogli da vidite kako drugačiji je vaš stil prodaje kada koristite novac koji ne možete priuštiti riziku . Vaša emocija se povećava, nivo stresa prolazi kroz krov, a vi donosite odluke o kupovini i prodaji koje inače nikad ne bi učinili.
Stara japanska izreka kaže da ćete "na kraju izgubiti svaki dolar s kojim se kockate". Nikada se ne smijete staviti u situaciju visokog pritiska u kojoj stavljate novac na liniju koja vam je potrebna iz drugih razloga.
Prva misao je da uložite u špekulativne akcije samo sa "rizičnim novcem". Međutim, možemo ga napraviti korak dalje, i predlažemo da čak i ne koristite pravi novac kada počnete. Razmotrimo trgovinu papirom, koja je bez rizika i ne zahteva nikakav novac. Zatim, kada dobijete dobro u Paper Trading-u, možete se migrirati prema trgovanju stvarnim novcem.
Kada uložite novac koji možete sebi priuštiti da rizikuje, učiniti ćete mnogo opuštenije trgovinske odluke. Uopšteno govoreći, vi ćete imati mnogo više uspeha sa vašim zanatima, koje neće biti vođene negativnim emocijama ili strahom.
Biti nepromjenjen
Možda smo se dotakli različitih osećanja koje možete imati kada investirate, ali jedan od najskupljih je nestrpljenje. Zapamtite da su dionice akcije u određenom poslu - preduzeća rade mnogo sporo nego što većina od nas obično voli da vidi, ili čak i da bi većina nas očekivala.
Kada rukovodstvo dođe do nove strategije, možda će potrajati nekoliko mjeseci, ako ne i nekoliko godina, za taj novi pristup. Previše često investitori kupuju akcije akcije , a zatim odmah očekuju da akcije dešavaju u njihovom najboljem interesu.
Ovo potpuno ignoriše mnogo realniju vremensku liniju pod kojim kompanije rade. Uopšte, dionice će potrajati mnogo duže da naprave poteze za koje se nadate ili očekujete. Kada se ljudi prvi put uključe u akcije kompanije, ne smeju dozvoliti da nestrpljivost dobije najbolje od njih ... ili njihov novčanik!
Učenje o zalihama za ulaganje iz pogrešnih mesta
Ovo je izuzetno važna tačka. Ne postoji nedostatak takozvanih stručnjaka koji su voljni da vam kažu svoje mišljenje, pakovanje i prezentaciju kao da su obrazovani i beskrajno tačno znanje.
Jedan od najznačajnijih delova za dobro investiranje jeste identifikacija i izolacija izvora smernica koje vam dosledno pomažu da ostvarite profit. Za svaku dobru informaciju koja može biti od koristi, verovatno ćete videti stotine komada užasnih uputstava.
Uvijek zapamtite to samo zato što je neko upućen ili intervjuiran od strane najboljih medija, ne znači da oni znaju o čemu govore. I zaista, čak i ako imaju sjajno razumevanje svoje teme, to i dalje ne znači da će biti u pravu.
Stoga, vaš posao kao investitor je da proceni koji izvori informacija treba vjerovati i pokazati pouzdan i tekući trend mudrosti. Jednom kada ste identifikovali one pojedince ili službe koji mogu dovesti do profita, i dalje bi se samo delimično oslanjali na svoje misli - kombinujte one sa svojom vlastitom pažnjom i mišljenjima za izgradnju vaših trgovinskih odluka.
Ako čujete za besplatnu akciju, a posebno zalogu penija , gotovo je sigurno da ga pokreću igrači sa značajnim skrivenim motivima. Ovo možda nije tačno ako čujete mišljenje stručnjaka o nečemu kao što je CNBC, ali je apsolutno i ne kategorično tačno kada saznate o najnovijoj "vrućoj peni" koja će proći kroz krov (prema pohlepnom promoteri).
Postoji beskrajna linija nepoštenih promotera zaliha tamo. Njihova opsesija je pronalaženje načina da se profitiraju od vaših akcija ... izgubite, tako da mogu dobiti.
Loša strana je da će oni profitirati, verovatno ćete morati izgubiti. Ulaganje u špekulativne akcije je uglavnom igrica sa nultim iznosom, što znači da neko može napraviti dolar, neko drugi mora izgubiti dolar.
Zbog toga su umetnici i promoteri prevara preduzimaju takve napore da pokrenu bezvrijedne akcije. Što više novca dobijaju da povećaju cene akcija, to će biti veći profit koji će se ostvariti kada odu, a svi ostali ostave u prašini ... i slomili.
Prateci tugu
U mnogim slučajevima većina ljudi čuje samo o ulaganju kada je već dobro obavljena. Ako se određene vrste akcija udvostruče ili trostruke po ceni, glavni mediji teže da pokriju taj potez, i kažu svima kako su vruće akcije bile.
Nažalost, do trenutka kada mediji teže da se uključe u priču o povećanju akcija, to je obično nakon što je akcija dostigla svoj vrhunac. Ova investicija je precenjena ovom temom, a medijska pokrivenost kasni do igre. Bez obzira na to, televizija, novine, internet i pokrivenost radijskim lokacijama čine više akcija na prekomerno precjenjenoj teritoriji.
Videli smo da se ovaj trend igra nedavno sa rekreativnim zalihama marihuane. Neke od ovih malih preduzeća imale su samo dva ili tri zaposlena, ali to ih nije sprečavalo da ih vrednuju u vrednosti od pola milijarde dolara!
U drugim slučajevima, stari skoro nepotpuni rudnik zlata bi dodao 'kanabis' ili 'marihuanu' na ime svoje kompanije, a akcije bi odmah udvostručile ili trostruko u ceni. U bilo kom trenutku investitori nisu bili dovoljno duboki da realizuju sve probleme; desetine miliona dolara duga; nema prihoda; miliona u tekućim gubicima svakog meseca.
Usredanje dolje
Uvek dolazi do uobičajenog korišćenja investitora koji su već napravili grešku i moraju pokriti svoju grešku. Na primer, ako su kupili akciju od 3,50 dolara i pada na 1,75 dolara, oni mogu učiniti da ta greška izgleda malo manje grozna kupovinom čitavog gomile više akcija u ovoj novoj, niži ceni.
Rezultat je to što su sada kupili akciju od 3,50 dolara i više od 1,75 dolara, pa je njihova prosječna cijena po dionici znatno niža. To čini njihov gubitak na berzi izgleda daleko manji.
Međutim, ono što se stvarno dešava jeste da je pojedinac kupio zalihu koja je pala u vrijednosti, a sada u tom gubitku trgovine potonu još više novca. Zbog toga neki analitičari sugerišu da je usredsređivanje samo bacanje dobrog novca nakon lošeg.
Usredsređivanje se obično koristi kao štapić koji bi pomogao investitorima da pokriju grešku koju su već napravili. Efikasnija strategija je prosječna vrijednost, gdje kupujete više akcija nakon što se kreće u smjeru koji očekujete. Aktivnost cena akcija potvrđuje da ste dobro pozvali.
Uraditi premalo pažljivog razumevanja
Da bi uradili adekvatnu pažnju, naročito sa visoko špekulativnim i nestabilnim akcijama dionica, potrebno je značajno raditi. Što je veća pažnja koju obavljate, bolje će biti vaši rezultati ulaganja.
Ako pogledate svaki znak upozorenja i svaki aspekt kompanije, manje je verovatno da će vas iznenaditi bilo koji pojedinačni događaj koji ugrožava poslovanje. Kada vidite potencijalne rizike i osećate se uvereni u sve aspekte kompanije u koju ste tražili, vi ste dio načina da izvršite odgovarajuću pažnju.
Velika većina investitora se čak ne približava dovoljnoj pažnji u kompanijama u koje ulažu. Većina ljudi samo želi da pronađe kompaniju koja ima smisla i treba da se poveća u vrednosti jer je osnovna industrija (barem u njihov um) je "up-and-coming".
Na primer, električni automobili će uskoro postati veći posao, tako da ljudi mogu pretpostaviti da je ulaganje u električni automobil dobra ideja. Nažalost, biti dobar investitor zauzima mnogo više od pojednostavljenih, površinskih razloga i plitke logike.
Ako uzmete u obzir preokret u veku, u Americi je bilo preko 1.900 auto-kompanija. Automobil će biti veliki, važan izum koji nikad ne bi bio bez ... ali skoro svaka od ovih 1.900 kompanija je potpuno bankrotirala.
Krajnji rezultat je to što većina investitora u automobilske kompanije na samom početku, kada je usvajanje i rast ovog revolucionarnog koncepta upravo započeo, završio je da se izbriše. Neka poboljšana dužna pažnja bi pomogla u izbegavanju gubitaka.
Ulaganje na bazi jednog koncepta
Većina investitora čak ni ne shvataju da to rade, ali će mnogo puta vjerovati da je "takva i takva" dobra ideja, pa će se cijena akcija povećati. Ako bi investiranje bilo tako jednostavno, svi smo bili vrlo bogati.
Da, lek za rak je sjajna ideja. Da, stvaranje prihoda opštine putem prodaje marihuane čini se logičnim. Nažalost, potrebno je mnogo više od jednostavne dobre ideje da bi akcije bile dobra investicija.
Pogledajte našu prethodnu diskusiju o 1.900 automobilskih kompanija. Veliki, jednostavan, pojedinačni koncept koji je danas relevantniji nego ikad ... ali minsko polje za investitore, sa 99,9% izgubljenog novca.
Umesto toga, potražite dobar koncept, ali samo se fokusirajte na kompanije najvišeg kvaliteta unutar tog prostora. Trebali bi imati rastuće prihode, širenje tržišnog udjela i dokazane menadžment timove, baš kao i zalihe peni koje smo ovdje za vas.
Investitor greške u rezimeu
U najboljem slučaju, nećete izvršavati previše ovih ovih uobičajenih grešaka. Međutim, činjenica je da većina investitora, u većini slučajeva, neprestano vraća na neke greške koje smo razmatrali u članku iznad.
Srećom, možete koristiti svoje gubitke i greške kako biste naučili kako da ih izbegnete sledeći put. Zapravo, većina ljudi sazna više od svojih gubitaka nego što to čini iz svojih dobitaka.
Imajući u vidu dovoljno vremena i dovoljan broj loših zanata, bićete u mnogo superiornijoj (i profitabilnijoj) situaciji. Idealno je da ćete uobičajene greške brzo odbaciti što još uvek imate veliki deo vašeg portfelja sa druge strane. Zatim, s novom "poboljšanom" mudrošću, trebalo bi da počnete da prikupljate određene profite!