Tehnologija, finansije, potrošački ciklusi, potrošački stapovi, komunalne usluge i zdravlje
Ova prva stranica uključuje potrošačku i odbrambenu industriju tehnologije, finansija, potrošačkih ciklusa, potrošačkih kupaca, komunalnih usluga i zdravstvene zaštite.
Fondovi sektora tehnologije
Tehnološki sektor je kategorija akcija u kojoj se nalaze tehnološki biznisi, kao što su proizvođači računarskog hardvera, računarskog softvera ili kompanija za elektroniku i tehnološke usluge, kao što su oni koji pružaju informacione tehnologije i obradu poslovnih podataka. Neki primjeri tehnoloških kompanija uključuju Apple, Microsoft, Google i Netscape Communications.
Tehnološko ulaganje je najčešće povezano sa investiranjem u rastu rasta ili sa investicionim ciljem agresivnog rasta .
Pronalaženje najboljih fondova sektora tehnologije i ETF-a može biti teško i pogrešno. Na primjer, uobičajena je pogreška razmišljati o Powershares QQQ ETF-u kao čistom tehnološkom fondu jer prati indeks NASDAQ 100.
Ovo se može smatrati strategijom investiranja čistog rasta, ali QQQ holding u tehnologiji predstavlja samo oko 50% portfelja.
Takođe, mnoga sredstva sektora tehnologije se fokusiraju na jedan podsektor tehnologije, kao što su računari, umrežavanje, poluvodnice ili elektronika. Međutim, najbolje je da većina investitora koristi široko raznovrstan fond tehnološkog sektora.
Za sredstva koja drže najmanje 90% tehnoloških zaliha (od ovog pisanja), jedan od najboljih investicionih fondova je Fidelity Select Technology (FSPTX), a jedan od najboljih ETF tehnologija je iShares US Technology ETF (IYW).
Sektor finansijskih usluga (zvani "finansije") sastoji se pre svega od banaka, kompanija za kreditne kartice, osiguravajućih društava i brokerskih kuća. Primeri su Bank of America, Wells Fargo, Goldman Sachs i MetLife. Strateško, finansijske akcije najbolje se ostvaruju u okruženju sa niskim kamatnim stopama kada se traže finansijske usluge, kao što su hipoteke, krediti i investicije.
Postoji više od 100 zajedničkih fondova i ETF-ova koji se specijalizuju za finansije, ali jedan od najboljih indeksa finansijskog sektora je Vanguard Financials Index (VFAIX) i jedan od najboljih ETF-ova je iShares US Financial Services (IYF).
Sektor fondova potrošačkih ciklusa
Ciklična roba ili usluge potrošača su one koje se ne smatraju neophodnim. Takođe se zovu slobodne ili diskrecione robe i usluge, njihova potrošnja zavisi od ekonomskih ciklusa, pa je potrošačko ime ciklično.
Na primjer, tokom perioda ekonomskog rasta maloprodaja robe i usluga za slobodno vrijeme, koja je dalje kategorizirana kao trajna ili netrajna, kao što su automobili i hardver (trajna) ili zabava i hoteli (netrajni proizvodi), obično su viši nego u vremenu ekonomska recesija, kada samo primarna potrošačka dobavljača može ostati na potražnji.
Jednostavnije rečeno, potrošači troše više na luksuzne (nepotrebne) predmete kada su dobri i manje vrijeme na ovim stavkama kada su vremena teška.
Kao i kod većine sektorskih fondova, sektor potrošačkih ciklusa ima nekoliko podsektora. Na primer, investitor može kupiti akcije određenog cikličnog fonda dioničkog sektora koji se koncentriše samo u automobilsku industriju. Međutim, većina investitora je mudra da se širi izloženost sektoru odabirom raznovrsnosti indeksnih fondova i ETF-a .
Jedan od najboljih indeksnih fondova potrošačkih ciklusa je Vanguard Consumer Discretionary Index (VCDAX) i jedan od najboljih potrošačkih cikličnih ETF-a je SPDR S & P Retail (SRT).
Fondovi sektor sektora potrošača
Potrošački proizvodi su proizvodi, kao što su hrana, duvan i napici, koje potrošači smatraju neophodnim za svakodnevni život. Stoga se navodi da su akcije kompanija koje proizvode takve proizvode "odbrambene" ili "ne-ciklične" akcije jer potrošači nisu spremni da zaustave kupovinu i potrošnju proizvoda čak i tokom ekonomske recesije.
Primeri potrošačkih sprava kompanija uključuju General Mills, Inc (hrana), Philip-Morris, Inc (duvan) i Coca-Cola Co (pića).
Zalihe potrošačkih artikala se smatraju defanzivnim akcijama, jer imaju tendenciju da održe stabilniju cenu na tržištu u poređenju sa drugim akcijama, kao što su akcije rasta. Na primjer, tokom recesionog perioda potrošačima i dalje su potrebni spajalice, kao što su žitarice i mlijeko, ili čak povećavaju potrošnju takozvanih proizvoda "greške", kao što su cigarete i alkohol. Znajući ovo, mnogi investitori će kupiti odbrambene akcije kada veruju da će se recesija dogoditi kratkoročno.
Dobar način za širu izloženost sektoru potrošačkih kupaca jeste raznolikost i niski troškovi indeksnog fonda ili ETF-a. Jedan od najboljih indeksnih fondova za potrošače je Vanguard Consumer Staples Index (VCSAX), a među najboljim ETF-ima je Consumer Staples Select Sector SPDR (XLP).
Fondovi sektora komunalnih usluga
Utility je ekonomski termin koji se uglavnom odnosi na sposobnost zadovoljenja potreba ili želja; on opisuje korisnost dobra ili usluge. Iz tog razloga, kompanije koje proizvode proizvode ili usluge koje pružaju korisnost potrošačima, svrstavaju se u industrijski sektor komunalija.
Već ste upoznati sa komunalijama u vašem svakodnevnom životu i verovatno ćete povezati termin sa vašim "računima za komunalne usluge" koji plaćaju za svakodnevne usluge, uključujući javne komunalne usluge, kao što su telefon, plin, voda i električni uređaji.
Što se tiče investiranja, i prema Morningstar-u , "portfolio portfelja komunalnih usluga traže apresijaciju kapitala investirajući pre svega u vlasničke hartije od američkih ili ne-američkih javnih službi, uključujući i pružalce električne, gasne i telefonske usluge." Jednostavnije, sredstva za komunalne usluge su sektorski fondovi koji ulažu u dionice kompanija u sektoru javnih preduzeća.
Akcije komunalija se takođe smatraju defanzivnim akcijama, jer imaju tendenciju da održe stabilnost cijena na tržištu u poređenju sa drugim akcijama, kao što su akcije rasta . Na primjer, u periodu recesije, korisnici i dalje trebaju usluge, poput plina, telefona i električne energije. Znajući ovo, mnogi investitori će kupiti odbrambene akcije kada veruju da će se recesija dogoditi kratkoročno.
Kao i kod većine industrijskih sektora, postoje podsektori unutar opšte kategorije komunalnih usluga. Na primer, ako investitor želi koncentrisanu izloženost telefonskim kompanijama, kao što su Verizon i Comcast, oni mogu razmotriti zajednički fond kao što je Fidelity Telecom i Utilities (FIUIX). Međutim, sektorski fondovi su već koncentrisani i podsektori mogu biti suviše uski i time rizičniji. Zato je mudro za većinu investitora da iskoriste različitost i niske troškove indeksnog fonda ili ETF-a, kao što je Utilities Select Sector SPDR (XLU).
Akcije komunalnih preduzeća su poznate i za plaćanje dividendi. Dakle, ako tražite da dodate dividendne vise sredstava u svoj portfolio za prihode, možete razmisliti o dodavanju fonda za komunalije.
Zdravstvena zaštita, poznata i kao zdravlje ili specijalnost-zdravstvo, je sektor ulaganja u fond, koji se fokusira na zdravstvenu industriju. Sektor zdravstvene zaštite je prilično širok. Čak i osoba koja nema iskustvo ulaganja može razmišljati o određenom području zdravstvene industrije, kao što su konglomerati bolnice, institucionalne usluge, osiguravajuće kompanije, proizvođači lekova, biomedicinske kompanije ili proizvođači medicinskih instrumenata. Primeri su: Pfizer, United-Healthcare, Cigna Corp, Abbott Laboratories i HCA Holdings, Inc.
Dobar način da steknete široku izloženost zdravstvenoj industriji jeste korišćenje zajedničkog fonda zdravstvenog sektora, poput Vanguard Health Care (VGHCX) ili T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX).
Investitori mogu da koriste fondove zdravstvenog sektora kao sredstvo za diversifikaciju većeg portfolija zajedničkih fondova. Zdravstvene akcije često se smatraju "odbrambenim" zalihama zbog njihove relativno niske korelacije sa širokim fondovima indeksa fondova, kao što su S & P 500 Indeks fondovi , koje mnogi investitori koriste kao ključni holdingi u raznovrsnom portfoliju. Kada mnoge industrije slabo rade usled negativnih ekonomskih uslova, zdravstvena industrija i dalje može relativno dobro da radi, jer ljudi i dalje treba da vide doktora i kupe svoje lekove, bez obzira na ekonomske uslove.
Zdravstvena zaštita je takođe bila u centru političke rasprave i mnogo puta se podelila u novijoj istoriji jer su troškovi i dostupnost zdravstvene zaštite strastvene i lične teme za birače. Kongresno zakonodavstvo može pozitivno ili negativno uticati na neke pod-sektore zdravstvene zaštite. Takođe, iste patente za lijekove za široko korištene farmaceutske proizvode mogu negativno uticati na proizvođača lijekova ili, obratno, odobravanje FDA odobrenog lijeka može imati pozitivan utjecaj. Nedavni primer političkog uticaja na zdravstvene zalihe je Zakon o pristupačnoj zaštiti, obično poznat kao Obamacare, koji je Kongres usvojio tokom administracije Obame. Neke akcije su napredovale, kao što su bolničke korporacije, dok su ostali odbili, kao što su davaoci osiguranja. Međutim, ukupni neto efekat na široki zdravstveni sektor bio je minimalan. Ovo govori o mudrosti diverzifikacije zajedničkih fondova, indeksnih fondova i ETF-a koji pružaju široku izloženost zdravstvenoj industriji.
Gledajući u sektore ili zemlje ETF s.
Ova druga lista lista sektora uključuje slične i preklapajuće oblasti dragocenih metala, zlata, roba, prirodnih resursa i energije. Za dobru mjeru, ova stranica uključuje i transportni sektor i društveno odgovorna sredstva.
Većina zajedničkih fondova u kategoriji dragocenih metala investira prvenstveno u akcije rudarskih kompanija. Međutim, neki imaju sopstvene male količine zlata, srebra, bakra ili platine, obično u obliku kovanog novca.
Kompanije od dragocenih metala obično se nalaze u Severnoj Americi, Australiji ili Južnoj Africi.
Neki investitori preferiraju da kupuju plemenite metale, kao što su zlato, srebro, platina i bakar, u fizičkom obliku kovanog novca. Drugi vole da kupuju akcije akcijama rudarskih kompanija ili zajedničkih fondova, ETF i ETN.
Robne imovine dragocenih metala ulaganja u plemenite metale kao što su zlato, srebro, bakar, platina i paladijum. Investicije se mogu vršiti direktno u fizičkim sredstvima ili derivativnim instrumentima vezanim za robu. Najčešće, investitori dobijaju najviše izloženosti plemenitim metalima kroz podkategoriju robnih fondova sa vrednosnim robama (ETF).
Investitori takođe mogu da nas koriste Exchange-Traded Notes (ETNs). Važno je napomenuti da su ETN su dužnički instrumenti, kao što su obveznice, koje ne ulažu u bilo koju imovinu. Iako su povezani sa performansom tržišnog benčmarka, ETN nisu vlasnički ili indeksni fondovi; one kombinuju kvalitetu obveznica i trgovanih fondova (ETF).
Najzastupljenije sredstvo za kupovinu zlata je bilo u zlatnim kovanicama zlata ili kroz berzanski trgovački fond (ETF) kao što je SPDR Gold Shares (GLD). Uzajamni fondovi malo ulažu u imovinu fizičkog zlata. Obično kategorizirani kao "dragoceni metali", zlatni zajednički fondovi obično drže zalihe rudarskih kompanija.
Nekoliko najboljih zlatnih zajedničkih fondova, u smislu dugoročnih performansi, dugogodišnjeg vlasničkog vlasništva i prosječnih niskih troškova odnosa uključuju Tocqueville Gold (TGLDX) i Gabelli Gold Load-Waived (GLDAX.LW).
Ako želite najsvežiju izloženost srebra, koristićete srebrni trgovački fond (ETF), kao što je iShares Silver Trust (SLV). Kao alternativa, investitori mogu koristiti i ETN (Exchange Traded Note), kao što je UBS E-TRACS CMCI TR Silver ETN (USV). Međutim, važno je napomenuti da su ETN-ovi dugački instrumenti, poput obveznica, koji ne ulažu u bilo koju imovinu. Iako su povezani sa performansom tržišnog benčmarka, ETN nisu vlasnički ili indeksni fondovi; one kombinuju kvalitetu obveznica i trgovanih fondova (ETF) .
Ako želite najsvežiju izloženost bakru, koristićete vrstu Exchange Traded Note (ETN), kao što je ETath (JJC) iPath DJ-UBS Copper Total Return.
Ako želite najranju izloženost platini, koristit ćete tip ETN (Exchange Traded Note), kao što je UBS E-TRACS Long Platinum Total Return ETN (PTM).
Investitor oprez i napomena: sredstva dragocenih metala su posebni sektori koji nisu raznovrsni i moraju se koristiti u malim količinama. Na primer, možete pokušati ograničiti izloženost procentu od 5% (ali ne više od 10%) vašeg ukupnog investicionog portfelja.
Većina zajedničkih fondova ne poseduje platinu kao fizičku imovinu. Investitori mogu dobiti indirektno izlaganje platini u zajedničkim fondovima držeći fondove dragocenih metala, kao što su Vanguard plemeniti metali i rudarstvo (VGPMX) i USAA Precious Metals & Minerals (USAGX), ali će to obično imati više izloženosti zlatnim i zlatarskim kompanijama od platine i platinskih rudarskih kompanija.
Roba je dobra ili usluga bez kvalitativne diferencijacije koja isporučuje osnovnu potražnju na tržištu potrošača. Drugim rečima, roba može da dolazi u različitim oblicima ili vrstama, ali svaka roba unutar određene klase ili grupe nije fundamentalno drugačija od drugih roba u određenoj klasi ili grupi.
Na primer, pomislite na robu, šećer. To je ekonomsko dobro koje isporučuje potrošačko tržišnu potražnju; to je tržišno dobro.
Međutim, potrošaču ne postoji stvarna kvalitativna razlika od brenda do brenda: šećer je šećer. Prema tome, potrošač će verovatno tražiti šećer sa najnižom cenom, koji često dolazi u obliku generičkog brenda. Ostala robna roba uključuje sirovo naftu, ugalj, kukuruz, čaj, pirinač, zlato, srebro i platinu.
Primer usluge kao robe je termin životnog osiguranja. Kada su druge stvari jednake, kao što su pojam godina i relativna zdravlja osiguravajuće kompanije, potrošači će uglavnom tražiti najnižu cenu na tržištu. Drugačije rečeno, postoji više pružaoca osiguranja koje nude osiguranje trajnog osiguranja, a između potrošačkih politika nema kvalitativne razlike i na taj način bi "najbolji izbor" obično bio onaj sa najnižom cijenom.
Ulaganje u jednu robu, posebno u velikim količinama, je rizično, što je najmanje. Za nedavni primjer, razmislite o ulaganju u zlato u 2012, u tački intenzivne popularnosti. Niste mogli da čitate ili podesite u bilo koji oblik masovnih medija bez vidjenja ili saslušanja nekog reklama za kupovinu i ulaganje u zlato . Mase ljudi su prisustvovale zlatnim žurkama, gde su mogli prodati svoj neiskorišćeni zlatni nakit.
Ako ste bili nesrećni da kupite u zlatu, u blizini nedavnog vrhunca u oktobru 2012. godine, trebalo bi samo 8 mjeseci da izgubite skoro 30% svoje vrijednosti. A ovaj gubitak od skoro jedne trećine vrijednosti je bio u vremenu kada bi se bilo koja od najboljih fondova S & P 500 Index vratila više od 20%. To je propustan oportunitet od 50%! Ouch!
Fondovi sektora prirodnih resursa
Prirodni resursi predstavljaju široku referencu na industriju zasnovanu na robama, kao što su energija, hemikalije, minerali i šumski proizvodi u SAD-u ili izvan američkog portfelja SAD i fondova ETF, takođe poznatih kao sektorski fondovi , obično će ulagati u raznovrsnu selekciju gazdinstva u ovim oblastima kako bi investitorima pružila široku izloženost prirodnim resursima. Ostali portfelji mogu se koncentrirati u velikoj meri ili samo u određenim industrijama unutar kategorije prirodnih resursa.
Za široku ekspoziciju, investitori su mudri da razmotre sredstva koja ulažu u raznovrsni indeks. Na primer, dobar način za ulaganje u prirodne resurse SAD je iShares Severnoamerički prirodni resursi ETF (IGE) i za međunarodnu izloženost, iShares S & P Global Materials ETF (MXI).
Vanguard i Fidelity takođe nude dobre indeksne investicione fondove, kao što su Vanguard Materials Index (VMIAX) i Fidelity Select Materials (FSDPX).
Energetski sektor se sastoji od svih industrija koje se bave proizvodnjom i distribucijom energije, uključujući naftne kompanije, električne kompanije, vjetro i solarna energija, i industriju uglja. Primeri energetskih korporacija uključuju Exxon Mobil, Haliburton i Southwestern Energy Company.
Kao što već sada znate od čitanja ovog članka, prilikom ulaganja u sektore, korisno je koristiti indeksni fond ili ETF kako biste stekli široku izloženost različitim industrijama unutar sektora. Postoji nekoliko sredstava za izbor, ali jedan od najboljih indeksa energetskog sektora je Vanguard Energy Index (VENAX), a jedan od najboljih ETF-ova je Energy Select Sector SPDR (XLE).
Transportni sektor se sastoji od preduzeća koja se bave transportom robe ili ljudi. Opšti primjeri su željeznice, kompanije za prevoz i vazdušni prevoznici. Transportne akcije su osetljive na energetski sektor , posebno na cene goriva. Ovaj sektor takođe može biti vodeći ekonomski indikator, jer obezbeđuje tragove o količini i potražnji za distribucijom robe od strane transportnih kompanija potrošačima. Ova ideja je centralna za Dow Theory .
Postoji nekoliko zajedničkih fondova i ETF-ova koji pružaju široku izloženost transportnom sektoru, ali jedan od najboljih zajedničkih fondova je Fidelity Select Transportation (FSRFX) i jedan od najboljih ETF transporta je iShares Transport Average (IYT).
Društveno odgovorno ulaganje (SRI)
Sredstva za društveno odgovorno ulaganje (SRI) nisu stvarno kategorisana kao industrijski sektor, već su u jedinstvenoj kategoriji ulaganja koja postaje popularna. SRI je alternativna investiciona filozofija, a strategija podstiče podsticanje odgovornog ponašanja, uključujući i one koji podržavaju pozitivne ekološke prakse, ljudska prava, religiozne stavove ili ono što se smatra moralne aktivnosti (ili da se izbjegne ono što se smatra društvenim društvom, kao što je kao alkohol, duvan, kockanje, vatreno oružje, vojni odnosi ili pornografija).
SRI pokret može pratiti svoje korene do 1700-ih kada je Džon Vesli osnovao metodizam (Metodistička crkva) i posebno sa svojom propovedom "Korišćenje novca", koji je okružio ne-štetu vašeg komšije kroz poslovne aspekte društvenih investiranje.
Jedan od najboljih načina pristupa SRI investiranju je uzajamni fondovi . SRI fondovi se takođe zovu društveno svjesni fondovi i obično izbjegavaju "sin" proizvode alkohola i duvana. Neki istaknuti primjeri uključuju Parnassus Workplace (PARWX) i Calvert Conservative Allocation (CCLAX).
Prema parnassus fondovima, ovde je investiciona strategija za PARWX:
Fond za radno mesto Parnassus je diversifikovani, fundamentalni, američki, veliki kapital, osnovni kapitalni fond. Fond pretežno ulaže u potcijenjene vlasničke hartije velikih kapitalnih kompanija sa izuzetnim radnim mjestima. Kompanije sa dobrim radnim mestima obično su u mogućnosti da regrutuju i zadržavaju bolje zaposlene i na višem nivou od konkurencije u smislu inovacija, produktivnosti, lojalnosti kupaca i profitabilnosti. Fond takođe uzima u obzir okolišne, socijalne i upravljačke faktore prilikom donošenja investicionih odluka.
Prema Calvert-u, ovde je strategija investiranja za CCLAX:
Fond je "fond sredstava". Fond nastoji da postigne svoj investicioni cilj ulaganjem u portfolio osnovnih sredstava Kalvert fiksnih prihoda, kapitala i novca koji ispunjavaju kriterije investiranja Fonda, uključujući finansijske, održive i faktore društvene odgovornosti.
Kao konačna opomena ulaganja u sektore: Samo budite sigurni da zadržite svoju ukupnu izloženost bilo kom sektoru malim dijelovima vašeg ukupnog izdvajanja i koristite sredstva za diversifikaciju, a ne za vremenski raspored tržišta . Da biste mudro investirali u sektorske fondove ili ETF-ove, možete pratiti moje 5-procentno pravilo raspodele investicija , koje savetuje da ne stavite više od 5% vašeg investicionog portfolija u jedan određeni fond ili koncentrisani sektor.
Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj stranici su date samo u svrhe diskusije i ne smiju se pogrešno tumačiti kao savjeti za investiranje. Ni pod kojim okolnostima ove informacije predstavljaju preporuku za kupovinu ili prodaju hartija od vrednosti.