Kako saznati da li vaš fond ima dobar odnos troškova
Upoređivanje troškova odnosa je kao upoređivanje jabuke i pomorandže - neke vrste sredstava će prirodno imati veće troškove odnosa od drugih.
Stoga, kada se analiziraju zajednički fondovi , dobro je znati prosječni trošak troškova za određenu vrstu fonda koju analizirate, a zatim pokušajte pronaći najbolja sredstva koja također imaju ispod-prosječne troškove.
Prosječni troškovi troškova po tipu fonda
Ima puno dobrih zajedničkih sredstava sa nižim prosječnim troškovima troškova za izbor u univerzumu. Stoga se ne rešavajte za skupe fondove kada možete imati jeftin novac i visok kvalitet!
Evo razdora i upoređivanja prosječnih troškova troškova za osnovne tipove fondova :
Fondovi velikog kapaciteta: 1,25%
Fondovi srednjeg kapitala: 1,35%
Sredstva sa malim zalihama: 1,40%
Strani fondovi: 1.50%
S & P 500 indeksni fondovi: 0,15%
Sredstva za obveznice: 0,90%
Nikada ne kupujte zajednički fond sa koeficijentom troškova viši od ovih! Obratite pažnju da se prosečni troškovi menjaju po kategorijama fonda. Osnovni razlog za to je da su troškovi istraživanja za upravljanje portfoliom veći za određene vrste zajedničkih fondova ili ETF.
Za određene tržišne prostore, kao što su male zaliha i inostrane akcije, informacije nisu toliko dostupne u odnosu na velike domaće kompanije. Prema tome, dodatna istraživanja koja su tražila analitičari i menadžeri zajedničkog fonda prirodno će povećati troškove poslovanja višeg obima.
Napomena: Ovi proseci su ono što savetnik za investicije može nazvati "bliskim aproksimacijama" i uzeti su direktno iz Morningstar-a .
Takođe možete naći slične brojeve na većini lokacija za istraživanje zajedničkog fonda . Dakle, prilikom istraživanja zajedničkih fondova ili ETF-a, obavezno upoređujte troškove troškova sa drugim sredstvima i prosečnim kategorijama.
Indeksni fondovi imaju niske troškove rasta
Indeksna sredstva i ETF obično imaju niže troškove, u poređenju sa aktivno upravljanim sredstvima. Većina indeksnih fondova imaće koeficijent troškova od oko 0,20% ili niže. Neki ETF imaju koeficijente rashoda čak niže od indeksnih zajedničkih fondova.
Pošto su pasivno upravljani , što znači da rukovodilac fonda samo prati dionice ili obveznice sa referentnim indeksom fonda, operativni troškovi fonda mogu biti izuzetno niski. Na primjer, fond S & P 500 indeksa jednostavno drži iste akcije u indeksu i zbog toga nije potrebno istraživanje ili analiza za pronalaženje akcija ili obveznica za kupovinu za fond, kao što je slučaj sa aktivno upravljanim sredstvima.
Uz to, sredstva sa najnižim troškovima troškova nisu uvijek najbolja. Zbog toga, kada se analizira zajednički fond, koeficijent troškova je samo jedna od nekoliko stvari koje treba razmotriti pre nego što kupite fond.
Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj stranici su date samo u svrhe diskusije i ne smiju se pogrešno tumačiti kao savjeti za investiranje. Ni pod kojim okolnostima ove informacije predstavljaju preporuku za kupovinu ili prodaju hartija od vrednosti.