Ako ste stvorili Revokabilni Život Trust za planiranje mentalnih poremećaja i izbjegavajte probni rad, a vi mislite da se vaš imovinski plan obavlja nakon što ste potpisali ugovor o povjerenju, to nije. Zašto ne? Zato što je nakon potpisivanja Revokable Living Trust-a potrebno je da ga "finansirate" svojim sredstvima. Evo spiska onih vrsta sredstava koja se mogu prepisati u ime vašeg Revocable Living Trusta.
01 Gotovinski računi
02 Nerezidentna ulaganja i brokerski računi
Ovo uključuje sredstva koja se drže na investicionom ili brokerskom računu u vašem pojedinačnom imenu, u zajedničkim imenima sa drugima ili kao zajednički stanar. Ovo ne uključuje račun u kvalifikovanom planu uključujući 401 (k), 403 (b), IRA ili kvalifikovane anuitete.
Sa ovim poslednjim vrstama računa promena vlasništva će rezultirati negativnim posljedicama poreza na dohodak. Umesto promene vlasništva, oni zahtevaju promjenu korisnika.
03 Nekvalifikovane anuitete
Ovi se mogu prepisati u ime vašeg Revokabilnog živog poverenja, a vaše povjerenje može biti označeno i kao primarni ili sekundarni korisnik anuiteta.
04 Dionice i obveznice držane u obliku sertifikata
Originalni sertifikat mora biti vraćen agenciji za prenos zaliha u zamjenu za novi certifikat. To zahtijeva dobijanje "Garancije za potpisivanje medaljona" na formularu za prenos akcija i slanje originalnih sertifikata putem preporučene pošte i osiguranje akcija za 2% trenutne fer tržišne vrijednosti . Umjesto da prođete kroz sve ovo, razmislite o deponovanju vaših sertifikata na brokerski račun koji je nazvan u ime vašeg Revokable Living Trusta.
05 Materijalna lična svojina
To uključuje lične efekte (nakit, odjeća, knjige, lični papiri, lični računari); predmeti za domaćinstvo (nameštaj i nameštaj, antikviteti, kolekcionari, umetnička dela); motorna vozila (automobili, kamioni, čamci, skuteri, avioni); vatreno oružje; kućni ljubimci, konji i stoka; alati; i fotografije i slično. Imajte na umu da u nekim državama motorno vozilo nazvano po imenu pojedinca može biti preneto bez probnog stanja.
06 Poslovni interesi
Ovo uključuje akcije udjela u bliskoj korporaciji, partnerske interese (opšte i ograničene) i članarinske interese u društvima s ograničenom odgovornošću. Obavezno proverite sve ugovore o akcionarima, sporazume o partnerstvu ili ugovore o radu za ograničenja prenosa i posebne procedure koje se moraju poštovati kako bi se vaše akcije ili interesi vratili u ime vašeg Revokabilnog živog poverenja.
07 Životno osiguranje
Zašto biste želeli da promenite vlasnika vaše politike osiguranja života na poverenika vašeg poverljivog životnog poverenja ? Zato što ako postanete mentalno onesposobljeni, onda će vaši poverenik za osobe sa invaliditetom imati zakonsko ovlašćenje da se bavi politikom, uključujući zaduživanje u odnosu na novčanu vrednost politike kako bi platili vašu brigu.
Ali budite oprezni u državama koje nude zaštitu povjerilaca za vrijednost gotovine osiguranja života jer neke države samo pružaju zaštitu za politiku u vlasništvu "individualnog" stanovnika države, a pošto povjerenje nije pojedinac, vrijednost gotovine postaće nezaštićen. Ako je to tačno za vašu državu, budite sigurni da vam je punomoćje, u stvari, zakonski autoritet za upravljanje životnim osiguranjem.
08 Monies o tebi
To uključuje osigurane i neobezbeđene lične kredite koje ste dali drugima, kao što je hipoteka koju držite na nečijoj nekretnini.
09 Priznanja, autorsko pravo, zaštitni znakovi i patenti
Obratite se Sjedinjenim Državnim službama za autorske poslove i Kancelariji za patente i žigove Sjedinjenih Država za dodatne informacije o dodeljivanju ovih vrsta interesa u ime poverljivog životnog poverenja.
10 Naftna, gasna i mineralna prava
U zavisnosti od vrste vlasničkog interesa koji imate, ponavljanje vaše kamate u vaš Revocable Living Trust će zahtevati ili zadatak ili novi nalog.
11 Nekretnine
Prenos nekretnina u Opozivi životni fond zahtijeva upis novih radova na lokalitet gdje se nalazi nekretnina .