Kako znati kada su uzajamni fondovi "agresivni rast"
Zbog toga agresivni rast investitora može očekivati da vide veću volatilnost (mereno beta ) od one u opštoj strategiji rasta.
Jednostavno, agresivna strategija investiranja u zajedničke fondove je ona koja ima visok relativni rizik u poređenju sa drugim sredstvima, ali može imati i veći potencijalni povraćaj.
Kako znati svoj fond je agresivan rast
Mnogi agresivni investicioni fondovi imaju pojam "agresivan rast" ili "povećanje kapitala" ili "kapitalna mogućnost" ili "strateško pravičnost" unutar naziva fonda. Međutim, to nije uvek slučaj. Da bi bili sigurni da je određeni fond agresivan fond za razvoj, investitor može pogledati jednu od najboljih lokacija za istraživanje zajedničkog fonda i potražiti konkretno pominjanje "agresivnog rasta" u okviru Fonda Cilj. Investitori takođe mogu tražiti navedeni cilj u prospektu zajedničkog fonda ili mogu ići direktno na web stranicu porodice zajedničkog fonda i naći tamo cilj.
Investitore treba upozoriti da se zajednički fond sa riječima "agresivan rast" u svom imenu može (i često) kategorizovati kao fond za razvoj.
Postoji razlika u značenju u kategoriji i cilju: Jednostavno, kategorija je etiketa za referencu, a cilj je investiciona strategija ili filozofija. Stoga, ako već imate fon za rast u vašem portfoliju, pored toga nećete biti potrebni agresivni fond za rast. Pogledajte preklapanje zaliha kako biste više upozorili da imate sredstva sa sličnim investicionim ciljevima.
Dobar način da budete sigurni da imate agresivan fond za razvoj je da pogledate njegovu beta , što je merilo određenog pokreta fonda (uspona i padova) u poređenju sa ukupnim tržištem. Za referencu, na tržištu se dobija beta od 1.00. Agresivni fond za razvoj će imati beta značajno iznad 1,00, kao što je 1,10 ili više.
Primjeri uzajamnih sredstava agresivnog rasta
U cilju diverzifikacije, pametan investitor će tražiti agresivni fond za rast koji ulaže u akcije srednje klase ili male akcije. Razlog tome je to što ćete verovatno imati fond velikog kapaciteta već u svom portfelju. Zaista vam nije potrebno više od toga. Nekoliko primera uključuje Fidelity Capital Appreciation (FDCAX) i Vanguard Strategic Equity (VSEQX). FDCAX ima beta (u poređenju sa S & P 500) od 1,14 i VSEQX ima beta od 1,24. Obe su sredstvima akcijskog kapitala sa ciljevima agresivnog rasta. Podaci su iz Morningstar, Inc.
Takođe ćete želeti da znate vašu toleranciju rizika pre nego što uzmete u obzir dodavanje agresivnog elementa rasta u vaš portfolio zajedničkog fonda.
Razmatrajući Dave Ramsey koncept agresivnog rasta
Strategije i koncepti investiranja često se čine složenim i filozofija investiranja Davea Ramseya olakšava početnike investicije.
Jedan pozitivan aspekt portfelja Dave Ramsey Mutual Funda je da je to jednostavno. Svi investitori treba da znaju da imaju četiri zajednička sredstva - jedan agresivan fond za rast, jedan fond za rast , jedan fond za rast i dohodak i jedan međunarodni fond. Međutim, po mišljenju vašeg skromnog vodiča za zajedničke fondove, pozitivni aspekti se zaustavljaju tamo.
Agresivni rast nije zvanična kategorija vzajemnih fondova, već stil ulaganja. Ovo može biti zbunjujuće i potencijalno štetno za mnoge investitore. Na primjer, neki fondovi stawa rasta mogu se smatrati agresivnim rastom. Prosječan investitor neće lako prepoznati razliku. Zbog toga se jednostavno ne prevodi uvek bolje . Investicione preporuke Davea Ramseya mogu biti jednostavno jednostavne. Možda želite da uzmete samo nekoliko dodatnih minuta i pogledate alternativni, raznovrsniji pristup izgradnji portfolija zajedničkih fondova .
Takođe pogledajte: Primer portfelja agresivnih zajedničkih fondova
Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj stranici su date samo u svrhe diskusije i ne smiju se pogrešno tumačiti kao savjeti za investiranje. Ni pod kojim okolnostima ove informacije predstavljaju preporuku za kupovinu ili prodaju hartija od vrednosti.