Primeri, strategije i analiza dugoročnih
Definicija dugoročne
Dugoročno, u pogledu ulaganja, generalno se odnosi na period veći od 10 godina. Ovo važi i za kategorizaciju investitora, kao i za obveznice.
Na primer, ako investicioni savetnik postavlja pitanja za merenje tolerancije rizika, oni pokušavaju da odrede koje vrste investicija su pogodne za vas i vaše investicione ciljeve. Stoga, ako ste mladi i ne očekujete da ćete povlačiti sa svog brokerskog računa najmanje 10 godina, možete se smatrati dugoročnim investitorom.
Obveznice i obvezni fondovi su kategorisani kao dugoročni ako odgovarajuća dospjeća (ili tačnije ono što se zove trajanje) duže od 10 godina.
Dugoročni učinak u odnosu na investicionu analizu i istraživanje
Kada istražujemo i analiziramo investicije, posebno uzajamne fondove, najbolje je gledati na dugoročne performanse, koje se mogu smatrati periodom od 10 ili više godina. Međutim, "dugoročni" se često ohrabruju u pogledu perioda koji nisu kratkoročni, kao što je jedna godina ili manje. Ovo je zato što 1-godišnji period ne otkriva dovoljno informacija o učinku zajedničkog fonda ili sposobnosti menadžera da upravlja investicionim portfoliom kroz potpuni tržišni ciklus, koji uključuje i recesione periode, kao i rast i uključuje tržište biljaka i medvjeda .
Potpuni tržišni ciklus je obično 3 do 5 godina. Zbog toga je važno analizirati performanse za trogodišnji, petogodišnji i 10-godišnji povratak zajedničkog fonda. Želite znati kako je fond uradio kroz uspon i padove tržišta.
Često dugoročni investitor zapošljava strategiju kupovine i držanja , pri čemu se uzajamna sredstva biraju i kupuju, ali se ne značajno menjaju na nekoliko ili više godina.
Ova strategija je takođe naklonjena oznakama lijenosti strategije portfelja .
Kako biti dugoročni investitor
Dugoročni investitor može sebi priuštiti da rizikuje tržište sa svojim ulaganjima. Stoga, ako im ne smeta uzimanje visokog relativnog rizika, mogu odabrati da izgrade agresivni portfolio zajedničkih fondova .
Agresivni investitori su spremni da prihvate periode ekstremne volatilnosti tržišta (porasta i padovi u vrednosti računa) u zamenu za mogućnost primjene visokih relativnih povrata koji prevazilaze inflaciju za široku marginu. Uzorak agresivnog raspodjele sredstava sredstava je 85% akcija, 15% obveznica.
Primeri dugoročnih ulaganja
Prva vrsta investicija koju većina ljudi misli na dugoročno ulaganje u akcije. To je zato što su istorijski postigle višu prosječnu stopu povraćaja od drugih ulaganja i štednje vozila, kao što su obveznice i certifikati depozita (CD-a). Stedni fondovi, posebno fondovi za rast i agresivni fondovi za rast . Mnogi dugoročni investitori takođe vole da koriste indeksne fondove zbog svojih niskih troškova i njihove tendencije da prosečno dobijaju povraćaj tokom dugih perioda, kao što je 10 godina ili više.
Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj stranici su date samo u svrhe diskusije i ne smiju se pogrešno tumačiti kao savjeti za investiranje.
Ni pod kojim okolnostima ove informacije predstavljaju preporuku za kupovinu ili prodaju hartija od vrednosti.