Primer uzorka Vanguard fondova
Možda jedini težak aspekt izgradnje portfelja sa Vanguard fondovima sužava opcije izboru nekoliko fondova koji najbolje funkcionišu za vaše potrebe. Toliko možete izabrati!
Vanguard može biti mesto za investiranje u indeksne fondove , ali takođe imaju i neke od najboljih aktivno upravljanih sredstava koji novac može kupiti.
Uz ovako širok izbor visokokvalitetnih, niskobudžetnih investicijskih fondova, nema potrebe da se investiraju u druge fondove.
Počnite sa najboljom strukturom portfelja
Pre nego što bismo izabrali najbolje Vanguard fondove koji će se koristiti za naš portfolio, pregledaćemo jednostavnu, ali efikasnu strukturu portfolija, koja se zove jezgro i satelit , što je isto što i zvuči: Portfolio je izgrađen oko "ključnog holdinga", kao što je obimni fond velikih kapica, koji predstavlja najveći deo portfelja, i druge vrste fondova - "satelitski fondovi" - koji se sastoje od manjih delova portfelja da bi završili celu. Sateliti se obično sastoje od sredstava iz različitih kategorija, poput inostranih zaliha, malih kapija, obvezničkih fondova, a ponekad sektorskih fondova .
Primarni cilj ovog dizajna portfolija je smanjenje rizika putem diverzifikacije (stavljanje jaja u različite korpe) dok je nadmašivanje (dobijanje više povrata od) standardni benčmark za performanse, kao što je indeks S & P 500 .
Uzorni portfolio najboljih avangardnih fondova
Sada kada imamo pametan dizajn za naš portfolio Vanguard fondova, možemo pogledati primer koji može poslužiti kao model za izgradnju vlastitog portfolia:
- 35% Indeks Vanguard 500 (VFINX): američke akcije velikih poklopaca
- 15% Vanguard Total International Stock Index (VGTSX): Strane akcije
- 10% Vanguard Explorer (VEXPX): akcije male klase
- 5% Vanguard Health Care (VGHCX): Zdravstveni sektor
- 35% Vanguard Total Indeks tržišta obveznica (VBMFX): Obveznice
Ova posebna mješavina Vanguard fondova je primjer umjerenog portfolia , koji je pogodan za investitora sa umereno visokom rizikom tolerancije i vremenskim horizontom od najmanje 5 godina. Umereni investitori su spremni da prihvate periode umerene nestabilnosti na tržištu (povećanja i padovi u vrednosti računa) u zamjenu za mogućnost primanja povrata koji prevazilaze inflaciju za značajnom maržom. Raspodela alokacije sredstava je 65% akcija i 35% obveznica.
Korišćenje sektorskih fondova, kao što je VGHCX, nije obavezno. Ako se dodaju drugi sektori, obavezno zadržite raspodjelu oko 5% za svaki sektor i pokušajte da ne premašite ukupno 15% dodjele sektorima (tj. 5% dodijeljenih za 3 različita sektorska sredstva).
Opcija Lazy Portfolio
Možda ste primijetili da ovaj model portfelja uključuje aktivno upravljane Vanguard fondove, kao i indeksne fondove. Međutim, neki investitori razumljivo vole ideju ulaganja samo u Vanguardove indeksne fondove. To je zato što imaju ekstremno niske troškove troškova i prave svoje odgovarajuće odrednice, što smanjuje rizik menadžera povezan sa aktivno upravljanim sredstvima .
Zbog pasivne prirode indeksnih fondova, neki investitori srdačno pozivaju portfelj indeksnih fondova kao " leni portfelj ". Evo jednostavnog primera lijenog portfelja Vanguard fondova:
40% Vanguard Total Fond Index Index
30% Vanguard Total International Stock Index Fonda
30% Vanguard Total Fond Index indeksa tržišta
Ovaj leni portfelj je još jedna umerena alokacija, koja je 70% akcija i 30% obveznica.
Bez obzira koji Vanguard fondovi biraju, samo se uverite da koristite raznovrsnu kombinaciju kategorija zajedničkog fonda i pratite ove smernice za analizu zajedničkih fondova .
Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj stranici su date samo u svrhe diskusije i ne smiju se pogrešno tumačiti kao savjeti za investiranje. Ni pod kojim okolnostima ove informacije predstavljaju preporuku za kupovinu ili prodaju hartija od vrednosti.