Pobedite volatilnost sa najboljim balansiranim sredstvima

Kako uravnoteženi fondovi mogu smanjiti tržišni rizik

Ako želite da kupite najbolja sredstva za nestabilno tržište, balansirani fondovi mogu biti pametan alat za razmatranje.

A kada bi bujna tržišta počela da iskusi korekciju, ili puni puni medved tržištu , volatilnost (rast i pad cijena sigurnosti) će često postati izraženiji i balansirani fondovi mogu gladiti ivice kako bi smanjili volatilnost.

Ali, koji su balansirani fondovi i kako oni pomažu investitorima da smanje tržišni rizik i zadrže volatilnost na minimumu?

Definicija balansiranih fondova

Takođe, pod nazivom hibridni fondovi ili sredstva za dodjelu sredstava, balansirani fondovi su zajednički fondovi koji sadrže mješavinu osnovnih investicionih sredstava, kao što su akcije, obveznice i gotovina. Raspodjela sredstava ili "bilans" aktive ostaje relativno fiksna i služi određenoj nameni ili načinu investiranja. Na primer, konzervativni balansirani fond mogao bi uložiti u konzervativni (relativno mali rizik) mješavinu osnovnih investicionih sredstava, kao što su 40% akcija, 50% obveznica i 10% tržišta novca.

Kako uravnoteženi fondovi smanjuju tržišni rizik

Uravnotežen novac primjenjuje bezvremenu investicionu mudrost diverzifikacije. Kada se diverzifikuju sa investicijama, kupujete i držite hartije od vrednosti sa različitim ponašanjima i profilima rizika. Najbolje prakse diversifikacije obično podrazumevaju držanje investicija koje nisu u velikoj meri korelisane jedni s drugima. Drugim riječima, da biste napravili dobar posao izgradnje raznovrsnog portfolija zajedničkih fondova , trebat će vam kombinacija tipova fondova, poput zaliha i obveznica, za jednostavan primjer, koji ne deluju jednako jednaki drugima.

To su balansirani fondovi za investitore: oni im omogućavaju da kupe jedan fond koji je već raznovrsan. Jedini pravi posao koji se odnosi na investitore jeste odabir najbolje balansiranog fonda koji odgovara njihovim investicionim ciljevima i toleranciji rizika.

Vrste balansiranih fondova

Postoje tri osnovne vrste balansiranih sredstava:

1. Konzervativni balansirani fondovi : Ovi fondovi će obično držati ravnotežu akcija, obveznica i novca koji je pogodan za konzervativne investitore - one koji se ne osećaju ugodno sa velikim promjenama cijena. Raspodela sredstava konzervativnih balansiranih fondova obično je oko 35% akcija, 60% obveznica i 5% gotovine.
2. Umereni balansirani fondovi : Ova sredstva obično drže ravnotežu akcija, obveznica i gotovine koja je pogodna za investitore koji ne smeta neku fluktuaciju cijena, ali ne i fonda sa 100% alokacijom na akcije. Tipična raspodjela sredstava za umereno izbalansiran fond iznosi 65% akcija, 30% obveznica i 5% gotovine.
3. Agresivni balansirani fondovi : Ovi balansirani fondovi će imati najviše alokacije za akcije i odgovaraju za investitore koji su zadovoljni velikim promjenama cijena. Međutim, mala izdvajanja obveznica mogu dati diversifikaciju koja može dovesti do nestabilnosti cijena koja je niža od berze, mereno indeksom S & P 500. Agresivni balansirani fond obično ima raspodjelu približno 85% akcija i 15% obveznica.

Investitori trebaju imati u vidu da raspodjela sredstava za uravnotežena sredstva ostaje relativno fiksna. Zbog toga se ne smeju mešati sa penzionim fondovima ciljanih datuma , koji imaju alokacije koje se vremenom menjaju.

Najbolji balansirani fondovi za smanjenje volatilnosti

Svojim uravnoteženim dizajnom, sve vrste balansiranih fondova mogu smanjiti volatilnost u odnosu na portfolio koji se sastoji od 100% alokacije akcija. Prema tome, "najbolji balansirani fond" za bilo koji pojedinačni investitor zavisiće od investicionog cilja investitora i tolerancije za rizik.

Međutim, uopšteno govoreći, sredstva koja mogu najbolje ostvariti na medvedskim tržištima, kada su cijene akcija veće od 20%, konzervativni su balansirani fondovi.

Jedno od najboljih konzervativnih sredstava u univerzumu zajedničkog fonda je Vanguard Wellesley Income (VWINX) . U 2008. godini, kada je indeks S & P 500 imao masivan pad od -37%, VWINX je imao povoljniji povrat od -9.8%. Iako negativan povratak nije dobrodošao iskustvo za konzervativne investitore, ovaj povratak u 2008. pobedio je 90% drugih konzervativnih sredstava za alokaciju.

Za širu perspektivu, 15-godišnji godišnji povratak do 31. decembra 2015. godine iznosi neverovatnih 6,8%, što prelazi 97% konzervativnih sredstava za alokaciju.

VWINX ima raspodelu aktive od približno 38% akcija, 60% obveznica i 2% gotovine.

Ako vam ne smeta što više uzimati rizik, jedan od najboljih srednjih sredstava za dodjelu sredstava je Vanguard Wellington (VWELX) , koji ima raspodjelu približno 65% akcija, 34% obveznica i 1% gotovine.

Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj stranici su date samo u svrhe diskusije i ne smiju se pogrešno tumačiti kao savjeti za investiranje. Ni pod kojim okolnostima ove informacije predstavljaju preporuku za kupovinu ili prodaju hartija od vrednosti.