Berza može biti opasno mesto , a sudbina se stvara i gubi u trepću oka. Iako je većina investitora u celini, to znači da očekuju da tržišta rastu, u nekim ekonomskim i političkim okruženjima čak i najiskvalniji investitori postaju skromni. Kada vodeći investitori smatraju da će se tržište smanjiti u bliskoj budućnosti, evo pet zajedničkih koraka koje bi mogli preduzeti.
Likvidirajuće rizične pozicije
Kada neki investitori osećaju opasnost u budućnosti, oni prate opšti osećaj i prodaju investicije.
Pametni investitori počinju prodajom rizičnih pozicija , lako se prepoznaju sa visokim beta ili novim poslovnim modelom. Drugi prodaju čak i neke od svojih najstabilnijih kompanija kao zaštitu od gubitaka.
Međutim, iskusni investitori ne prate nervne investitore koji žure prodaju sve i sede na bočnoj strani. Ako sve prodate, verovatno ćete propasti na velikim dobitima ako tržište padne i oporavi . Umesto da prodaju sve, vrhunski investitori samo prodaju rizične akcije i pozicije iz svojih portfelja dok drže stambene kompanije Blue Chip.
Hoard Cash
Neki vrhunski investitori napuštaju svoj portfelj sama, ali zaustavljaju reinvestiranje kada raste gotovinski bilans. Ako su investitori u velikoj mjeri uloženi u dionice dividende, oni mogu isključiti reinvestiranje i držati gotovinu kao zaštitu od gubitaka portfelja. Na kraju krajeva, znate da će vaša gotovinska pozicija nikad neće izgubiti vrijednost ako se drži na osiguranom računu u stabilnom brokerskom preduzeću.
Gotovinska gotovina vam omogućava da vremenom oluju pogodite relativno neizbježne ako se tržište pretvori kiselinom. Čak i ako vaše akcije gube veliku vrednost, investitori sa velikim gotovinskim holdingom mogu sigurno da sačekaju loše tržište i čekaju savršeni trenutak da ponovo počnu da ulažu kako bi vozili plimski talas koji su uzrokovani nedavnom nesrećom.
Naravno, kopiranje gotovog novca nije dugoročno rešenje, jer će niske stope depozita i inflacija dovesti do toga da efektivno daju negativne kamatne stope na gotovinske fondove.
Pređite u investicije sa fiksnim prihodima
Neki investitori umorni od akcija pomeraju svoja sredstva u fiksne prihode kada tržišta izgledaju nestabilna. Investicije sa fiksnim prihodom, poznate i kao obveznice, dolaze u mnogo ukusa. Cijene obveznica imaju tendenciju da se povlače u poređenju sa berzama, pa kada cijene akcija padnu, cijene obveznica raste.
Tržište obveznica sastoji se od različitih vrsta dužničkih vrijednosnih papira uključujući korporativne obveznice, državne obveznice i općinske obveznice. Korporativne obveznice su dužnički instrumenti koje izdaju velike korporacije. Državne obveznice dolaze u različitim varijantama . Opštinske obveznice izdaju lokalne vlasti, a često dolaze sa poreskim olakšicama.
Pazite da ako se kladite na investicije sa fiksnim prihodima, oni će izgubiti vrednost ako se kamatne stope raste . U trenutnom okruženju stope rasta, možda ćete želeti da izbjegnete previše ulaganje u obveznice. Iako će uvek platiti predvidljiv novčani tok sve dok izdavalac ne isprazni, cene raste i pada na sekundarnom tržištu.
Kupite, kupite, kupite!
Poznati investitor Warren Buffett je jednom dijelio sljedeći dragulj mudrosti : "Budite strah, kada su drugi pohlepni i poželjni kada su drugi strah". To redovnim investitorima to znači da kada tržište lete visoko i ljudi se hvale zbog profita, pad tržišne cijene su verovatne u bliskoj budućnosti.
Kada su investitori uplašeni i zabrinuti zbog loših uslova , vreme je za kupovinu.
Iako postoji rizik da dno tek treba doći, ulaganje u tržište se često isplati. To pomaže da pratite deo kupovine "kupite nisko" da biste "kupili nisko i prodali visoko". Iako je sigurno rizik, kupovinom nisko kada su tržišta u slobodnom padu, stavite u poziciju za velike dobiti tokom oporavka.
Izgradite sopstveni plan za investitore
Svaki investitor ima svoju jedinstvenu strategiju za rješavanje loših tržišnih uslova. Da li pratite druge koji kažu da tržišta padaju, imaju sopstvenu ruševinu ili ih mogu videti u vestima, ne žure i reagovati na kolena. Umesto toga, pratite spor i stabilan pristup vašim investicionim odlukama i bićete na dobrom putu za veliki uspeh ulaganja.