Međutim, važno je osigurati da investicijske usluge vaše banke odgovaraju za vas.
Koje su prednosti rada sa mojom bankom?
Ljudi će odlučiti da koriste svoju banku jer smatraju da je finansijski savjetnik više pouzdan ili zato što pojednostavljuje proces traženja finansijskog savjetnika . Važno je razmotriti način na koji se finansijski savjetnik plaća. Osoba koja je u potpunosti isplaćena po proviziji može verovatnije da predloži proizvode koji ne spadaju direktno u skladu sa nivoom vašeg ulaganja.
Finansijski savetnik koji radi za banku verovatno će vam ponuditi širok spektar investicija, kao i opcije za životno osiguranje. Provizije za brokerske usluge treba da budu uporedive sa drugim finansijskim savetnicima koji rade posebno za brokersku kuću ili samostalno. Može se pomiriti da imate pouzdanu kompaniju i ime kada razmišljate o investiranju.
Može biti lijepo nastaviti raditi s poslovanjem u kojem već imate račun. Trebali biste saznati šta se dešava ako morate promijeniti banke jer se krećete ili iz sličnog razloga. Možda ćete želeti da ostavite svoje investicije u banci, čak i ako nemate račun sa njima.
- Razmislite o proizvodima i uslugama koje nude vaša banka.
- Neki finansijski savjetnici će ponuditi više nego samo usluge ulaganja i također mogu pomoći u vezi sa životnim osiguranjem i poslovnim planiranjem. Odredite ono što želite i potražite i potražite dobar meč.
- Intervjuišite savetnika sa kojim ćete raditi da biste videli da li ste dobar.
- Pogledajte naknade koje banka plaća na osnovu prometa, sastanaka i usluga.
Kako pronaći finansijskog savjetnika?
Dok tražite finansijskog savetnika, morate da razmotrite sve svoje opcije, a ne samo da izaberete onaj koji je najpogodniji. Pitajte okolo; nemojte se bojati tražiti preporuke od drugih klijenata, to će vam omogućiti da znate da je finansijski savjetnik kompetentan i pouzdan. Takođe bi trebalo da intervjuišete nekoliko i budite sigurni da vaš finansijski savetnik može objasniti investicione opcije za vas i onda će vam omogućiti izbor.
Dobar finansijski savetnik će slušati vaše ciljeve i razumjeti količinu rizika koji ste spremni da preduzmete, a zatim možete pronaći proizvode koji odgovaraju tim ciljevima . Trebalo bi da vam pomogne u kreiranju finansijskog plana . Pored toga, ona bi trebala biti u mogućnosti da objasni rizike i koristi svake opcije investiranja i objasni način na koji biste trebali širiti svoje investicije u nekoliko opcija i u različitim kategorijama rizika kako biste se zaštitili.
Ako ona to ne može učiniti onda bi trebali naći novog finansijskog savjetnika.
- Odložite vreme da intervjuišete nekoliko različitih savetnika pre nego što odlučite.
- Pitajte za preporuke od ljudi kojima verujete.
- Pitajte savetnika ako imaju klijente koji bi bili voljni da razgovaraju s vama o njemu ili njoj.
- Uverite se da razumete kako će odnos funkcionisati i koliko ćete se često sastajati da biste pregledali svoj portfolio i kako će se postupati sa preporukama o kupovini novih investicija.
Da li je moj novac zaštićen?
Konačno, važno je shvatiti da ako odlučite da odete sa finansijskim savjetnikom preko svoje banke da FDIC ne osigurava sredstva koja su u investicionim računima. Ovo je često pogrešno shvatanje, ali vaša sredstva nisu sigurnije investirati preko brokerske službe vaše banke nego što koriste online brokersku firmu .
Zbog toga trebate uzeti u obzir sve opcije kao što su naknade i kompatibilnost pre nego što napravite izbor.
Iako postoji rizik ulaganja, to je jedan od najboljih načina na koji možete početi da gradite bogatstvo. Kako investirate, važno je zapamtiti da tržišta mogu ići gore i dolje. Novac je zaradio najbolje, vremenom i nizkim vremenom i ostavljajući svoj novac na tržištu. Finansijski savetnik može vam pomoći da razumete tržište. Ovo vam može pomoći da ostanete mirni kada tržište pada i pomogne vam da donete bolje finansijske odluke.
Osim ako ste ozbiljno proučili tržište berze pomoć od profesionalca je jedan od najboljih načina na koji možete početi da ulažete novac. Postoje časovi koje možete da preduzmete i načine da naučite o investicijama i važno je da se edukovate koliko god je to moguće prilikom ulaganja vašeg novca. Možda želite da počnete koristeći finansijskog planera ili savetnika za investicije, a zatim počnite da pravite investicije sami, kada bolje razumete tržišta.
- Odnesite vremena da proučite tržište kroz čitanje o tome ili uzimanje časova.
- Razumijete da će tržište promeniti i pokušati da ne padne ako stvari padnu.
- Razgovarajte sa savetnikom o tome kako agresivno želite da budete sa investicijama i koliko želite da uložite u konzervativna sredstva.
- Zapamtite da će se vaša investiciona strategija promeniti dok starite.