Šta trebate znati o Beta zajedničkog fonda
Beta definicija i primer zajedničkog ulaganja
Beta, kada je u pitanju investiranje u zajedničke fondove, predstavlja mjeru pokreta određenog fonda (uspona i padova) u poređenju sa ukupnim tržištem. Za referencu, na tržištu se dobija beta od 1.00.
Ako je beta fonda ili šta je Morningstar nazvao "best-fit beta", to iznosi 1.20, to govori investitoru da mogu očekivati da se fondu koji se meri meri 20% više od indeksa na tržištu i 20% manje down market.
Na primer, ako je indeks "najboljeg indeksa" fonda S & P 500 i indeks će ove godine imati povraćaj od 10%, investitor bi očekivao da će fond sa beta od 1.20 imati povrat od 12%. Nasuprot tome, ako bi indeks S & P 500 pao za 10% u toku date godine, očekuje se da će fond sa beta od 1,20 pasti 12% tokom te godine.
Primjena Mutualnog fonda Beta
Investitor u zajedničkom fondu može koristiti beta u planiranju svog odabira fonda kako bi utvrdio volatilnost fonda i uporedio njegovu osjetljivost u kretanju na sveukupno tržište. Beta se može smatrati mjerom osjetljivosti ili nestabilnosti. Beta mjere iznad 1,00 će ukazati na viši nivo, ali niže niže (širi kretanja u cijeni ili NAV za zajedničke fondove). Investitor u zajedničkom fondu koji traži fond sa manjom volatilnošću (manje promjene u ceni ili NAV) može tražiti sredstva sa betama manja od 1,00. Beta se takođe koristi za planiranje diverzifikacije fondova i može se koristiti kao dio procesa izgradnje portfelja zajedničkih fondova .
Da li koristite beta za biranje zajedničkih sredstava?
Sada kada znate osnove, pitanje koje ostaje jeste, da li biste koristili Beta za istraživanje zajedničkih fondova? Ukratko, Beta je statistička mjera koja može biti prilično korisna za diversifikaciju i napredne mere rizika / volatilnosti, ali Beta nije neophodna za izgradnju velikog portfelja zajedničkih fondova .
Opšti rizik datog portfolia određuje se svojim jedinstvenim dodjelom sredstava (kako kombinujete različite tipove sredstava zajedno).
Donja linija je da se uverite da vaši posebni investicioni fondovi nemaju ciljeve koji se preklapaju (nisu suviše slični). Da biste to uradili, jednostavno izaberite sredstva iz različitih kategorija zajedničkog fonda. Korak dalje možete koristiti kad god je to moguće. Ovo osigurava da neće doći do "slijetanja stila". Drugim rečima, znate šta dobijate kada kupite indeksni fond. Međutim, aktivno upravljani fond može polako ali sigurno promijeniti svoj stil ili cilj tokom vremena.
Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj stranici su date samo u svrhe diskusije i ne smiju se pogrešno tumačiti kao savjeti za investiranje. Ni pod kojim okolnostima ove informacije predstavljaju preporuku za kupovinu ili prodaju hartija od vrednosti.