Kako možete da kažete da li je korekcija ili pucanje?
Šta uzrokuje korekciju? To je obično događaj koji stvara panično prodaju.
To može biti vreme gutanja. Mnogi početnici investitora osećaju se kao da se pridruže ludoj crti do izlaza. To je tačno pogrešna stvar. Zašto? Berza čini gubitke za tri meseca. Ako prodate tokom korekcije, verovatno nećete kupiti na vrijeme kako biste nadoknadili svoje gubitke.
Korekcije su neizbežne. Kada berzno tržište raste, investitori žele da se upute na potencijalne dobiti. To dovodi do iracionalnog bujstva . To znači da su cijene akcija daleko iznad njihove osnovne vrijednosti. Korekcija se dešava kada se cene vrate na razuman nivo.
Ispravka protiv pada
Pada berzanskog tržišta nastupa kada se 10-postotni pad cena desi za samo jedan dan. Srušanja mogu dovesti do tržišta medveda . Tada tržište pada još 10 posto, u ukupnom padu od 20 posto ili više.
Srušenje na berzi može izazvati recesiju . Kako? Akcije su dionice vlasništva u preduzeću.
Berza odražava poverenje investitora u buduću zaradu korporacija. To čini berzu pokazateljem ekonomskog zdravlja. Propast signalizira ogroman gubitak povjerenja u privredu. Vrednosti zaliha smanjuju bogatstvo investitora. Sukob na berzi može uplašiti potrošače da kupe manje.
Potrošački proizvodi su najveća komponenta bruto domaćeg proizvoda . Oni daju skoro 70 posto ekonomiji.
Firme koje ne proizvode će na kraju otpustiti radnike da ostanu solventni. Pošto su radnici otpušteni, troše manje. Pad potražnje znači manje prihoda. To znači više otpuštanja. Kako se taj pad nastavlja, privreda se sklapa, stvarajući recesiju . U prošlosti, berze na berzi prethodile su Velikoj depresiji , recesiji iz 2001. i Velikoj recesiji 2008. godine .
Kako se zaštititi odmah
Morate se zaštititi pre nego što cene počnu padati. To je zato što se nesreća dešava previše brzo. Pokušaj da se odluči da li se korekcija pretvara u nesreće, poznato je kao vreme na tržištu . Gotovo je nemoguće učiniti. Samo kada ste sigurni da će se pad od 5% pretvoriti u korekciju od 10%, tržište se skokova i udari u nove vrednosti.
Najbolji način da se zaštitite od korekcije takođe će vas zaštititi od sudara. To je sada razvoj raznovrsnog portfolia . To znači održavanje balansiranog miješanja akcija, obveznica i roba . Akcije će vam obezbediti da ostvarite profit od povišenja tržišta. Obveznice i roba štite se od korekcije tržišta i pada.
Specifična mješavina akcija, obveznica i robe se zove vaša dodjela sredstava .
To zavisi od vaših ličnih finansijskih ciljeva. Ako vam godinama ne treba novac, onda ćete želeti da imate višu mešavinu akcija. Ako vam je potreban novac sledeće godine, vi ćete želeti više obveznica.
Najbolji način za stvaranje adekvatnog dodjele sredstava za svoje ciljeve jeste rad sa finansijskim planerom . On ili ona imaju kompjuterske programe koji određuju pravu mešavinu. Vaš planer takođe može predložiti dobre pojedinačne akcije, obveznice ili zajedničke fondove koji imaju dokazane rezultate.
Kada ste dobro raznovrsni, uverite se da ponovo poravnate svoj portfolio svake godine. Na primjer, ako dobra dobro i zalihe rade slabo, vaš portfolio će imati preveliki procenat roba. Da biste rebalansirali, prodali ste neku robu i kupili neke akcije. To vas tera da prodate robu kada su cijene visoke i kupite akcije kada su cene niske.
Sa diverzifikacijom, sigurno ćete se osloboditi svih ispravki na berzi .
Ako želite, možete preduzeti dodatne mjere opreza. Kada berzanski indeksi kao što je Dow pogodi rekordne vrednosti , prodajte neke od svojih pobjednika. Držite ovaj novac na tekućem računu poput novčanih tržišta ili trezora. Ako se ispravi, koristite taj novac za kupovinu nekih akcija po nižim cenama. Možete potrošiti prosek dolara kako bi se polako vratio nakon što tržište pada za 5%, a zatim ponovo sa 10%. Možete takođe kupiti zlato ako se berzu popravi. Studije pokazuju da se cijene zlata povećavaju 15 dana nakon nesreće .
istorija
U prosjeku, berza ima nekoliko korekcija godišnje. Između 1983. i 2011. godine više od polovine svih četvrti imalo je korekciju. To u proseku iznosi 2,27 godišnje. Manje od 20% svih kvartala doživeo je tržište medveda. To u proseku iznosi 0,72 puta godišnje.
Popravke zaliha su češće od udara jer se javljaju kada je privreda još uvek u fazi ekspanzije . Zašto bi tržište bilo ispravno čak i kada su ekonomski podaci optimisti? Berza je vodeći ekonomski pokazatelj . Investitori gledaju na buduću očekivanu zaradu za prognoziranje korporativnog profita . Na osnovu ovih projekcija kupuju ili prodaju akcije. Ponekad investitori postaju previše optimistični. Oni stvaraju skup koji premašuje trenutne ekonomske performanse. Tada je tržište previše produženo. Kada se to dogodi, svaka sumnjiva vest izaziva korekciju.
Sve dok budući trend ostaje optimističan, kupovina će se nastaviti. To dovodi do još snažnijeg mitinga na bikovima. Drugim riječima, korekcija na berzi može pomoći trgovini na tržištu da uhvati udah i pogodi još veće vrhove.
Većina recesija dolazi sa padom berze od 30% ili više. To je kontrakcija i faza poslovnog ciklusa . Suština može da ih stvori, ali veći ekonomski događaji su osnovni uzrok. To je ono što čini nesreću pogubnijom od korekcije.