Očekujte korekcije na berzi svakih 8 - 12 meseci.
Učestalost korekcija tržišta
Korekcije berzanskog tržišta se javljaju u prosjeku oko svakih 8 do 12 mjeseci, a u prosjeku traje oko 54 dana.
Prema Fidelity-u (od maja 2010. godine) Od 1926. godine na tržištima bikova je bilo 20 ispravki na berzanskom tržištu, što znači da je 20 puta tržište opalo 10%, ali kasnije nije palo na teritoriju tržišta medveda.
Kako se boriti s korekcijom tržišta akcija
Prvo, oduprite se potreba da se "vreme na tržištu". Iako je moguće napraviti nekakav kratkoročni novac za trgovanje usponima i padovima tržišta, strategije poput swing trgovine retko rade za izgradnju dugoročnog bogatstva.
Većina ljudi gubi novac pokušavajući da prebaci svoj novac da učestvuje u usponima i izbegne padove. Ovo je dokumentovano ponašanje koje su proučavali akademici širom svijeta. Oblast studija se naziva finansiranje ponašanja.
Podaci pokazuju da ne samo da većina ljudi nema disciplinu da bi se držala dobitne knjige za investiranje u korigovanju tržišta, već imaju tendenciju da transakcije u pogrešnim vremenima uzrokuju još veće gubitke.
Kao profesionalni finansijski planer, naš posao je izgradnja portfolija zasnovanih na nauci vs. bihevioralne pristrasnosti.
Kada izgradimo portfelj, očekujemo da će svaki od 4 kalendarske četvrtine imati negativan povrat. Mi kontrolišemo veličinu negativnog povratka odabirom mješavine investicija koja ima više potencijala za smanjenje potencijala za visoku povraćaj, a takođe i manju rizik pod nazivom diversifikacija .
Ako želite investirati na tržište, najbolje je shvatiti da će se korigovane korekcije tržišta odvijati i često je najbolje samo ih isprobati. Složite se željama da trgujete i ostvarite profit od njih. Pratite stari klišei Wall Street-nikada ne uhvatite padajući nož.
Primjer: 2018
U proteklih 5 godina u 2018. godini, Dow Jones Industrial Average se skoro udvostručio bez značajnog povlačenja. Za svaku od tih godina, značajan broj analitičara pozvao je na korekciju ili čak recesiju. Ova predviđanja su dovela do toga da investitori rano povuku sa tržišta i izgube impresivne dobitke koje su mogli videti ako nisu pokušali da predvide sa neizbežnim. Ovo važi za pojedinačne investitore kao i profesionalce.
Kako kontrolisati veličinu korekcija tržišta koju iskusite
Možete kontrolisati veličinu tržišnih ispravki koje možete iskusiti pažljivim odabirom mješavine investicija koje posedujete.
Prvo , shvatite nivo investicionog rizika povezanog sa investicijom. Na primer, u investiciji sa onim što ja nazivam rizikom od nivoa 5 (visok rizik) postoji potencijal koji ćete izgubiti sav svoj novac. Sa rizikom od nivoa 4, možda ćete doživeti pad od 30-50 posto, ali nećete sve izgubiti.
To je velika razlika u riziku.
Možete videti seriju grafikona koji ilustruju visinu rizika kod različitih vrsta ulaganja u prihvatanju rizika investiranja .
Drugo , shvatite kako da mešate ove različite vrste investicija kako biste smanjili rizik za svoj portfolio u celini. Ovo je proces koji se zove allocation of assets.
Važno je smanjiti izloženost znatnim tržišnim ispravkama dok ste u penziji. I kada se penzionišete, morate strukturirati svoje investicije tako da kada se dese tržišne korekcije, niste prinuđeni da prodaju ulaganja u vezi sa tržištem. Umesto toga koristite sigurniji deo svog portfolia kako biste podržali potrebe potrošnje tokom ovih vremena.
Treće , shvatite odnos rizika i povratka ulaganja. Potencijal za veće povrate uvijek dolazi sa dodatnim rizikom.
Što je veća i brža cena berze raste, to je manje potencijal za buduće visoke povrata. Tek nakon korekcije tržišta akcija ili tržišta s snagom, potencijal za buduće visoke prihode na tržištu je veći.
Godine 2017, kriptocurrency je postao lud. Imao je povraćaj od više od 1.000 procenata u godini, a maloprodajni investitori su se upuštali da uđu, a profesionalni trgovci su ostali dalje. Zašto? Zato što stručnjaci znaju da kada nešto nešto poveća, on će na kraju imati ozbiljnu korekciju.
Poslednja stvar koju treba znati - ako ne želite potencijal da iskusite korekciju tržišta, verovatno je najbolje izbjeći investiranje na tržište zajedno. Umesto toga, držite se sigurnih investicija. Ali sigurna ulaganja imaju ono što zovemo oportunitetni troškovi - propustite priliku da se postavite za budući život koji zamišljate za sebe i svoju porodicu. Ključ je da uspostavi dobar balans.