Možda ćete propustiti neka dobra ulaganja, ali to može biti vrijedno za trgovinu
Za više informacija, ovdje su 4 stvari koje treba tražiti u toku pasivnog prihoda .
Prilikom izgradnje investicionog portfolia, jedan trik koji možete koristiti da ostanete na kursu i bogatite je da izmerite svoj uspeh u ukupnom iznosu pasivnog prihoda koji vaš portfolio generiše u hladnom, tvrdom novcu svake godine. Izgleda da ova filozofija funkcioniše za ljude zato što je jednostavna i možete videti opipljiv dokaz vašeg napretka pošto vam se čekovi pošalju poštom ili su direktno deponovani na vaš bankovni račun.
Primjer korištenja pasivnih prihoda kao mjernog štapa
Zamislite da imate uštedu od 10.000 dolara za koju želite investirati na duži rok. Odlučite da kupite 500 dionica General Electric-a na 20,00 dolara po akciji. Recimo, trenutna dividenda je 17 ¢ po kvartalu. To je, svakih 90 dana, dobićete ček na 85,00 dolara. Ako imate novac koji je direktno deponovan, na kraju godine, imali biste 340 evra u gotovom novcu koji se nalazi na računu.
Sledeće godine uštedite dodatnih $ 10,000.00. Dodate 340,00 dolara u gotovini sa dividende kompanije General Electric, dajući vam 10,340.00 dolara novog novca. Ovog puta želite da se diverzifikujete tako da kupite 159 dionica Johnson & Johnson-a na nešto manje od 65,00 dolara po dionici. Recimo, njihova godišnja dividenda je 2,44 dolara po akciji.
Na kraju druge godine sada generišete 340,00 dolara pasivnog prihoda od dividende General Electric i 387,96 dolara pasivnih prihoda od dividendi Johnson & Johnson-a za ukupno 727,96 dolara. U potpunosti zanemarite fluktuacije berze , fokusirajući se samo na jednu stvar i samo na jednu stvar: da li možete da dobijete taj pasivni dohodak da raste brže od inflacije koliko god prolaz. Mislite kao dugoročni vlasnik firme, a ne špekulant.
Portfolio dobrog pasivnog prihoda raste s vremenom
Jedna od karakteristika dobrog portfelja pasivnih prihoda jeste to što gotovinski generatori imaju, bez obzira da li se radi o akcijama, nekretninama , vlasničkim udelima u privatnom vlasništvu, intelektualnom vlasništvu, mineralnim pravima ili bilo čemu drugom što možete zamisliti da baca sredstva, raste svake godine tako da bacaju više novca nego prethodne godine. Važno je da stopa rasta u gotovinskoj distribuciji prevazilazi stopu inflacije, tako da se prihodi vaših domaćinstava uvek šire, dajući vam više kapitala za davanje, reinvestiranje, uštedu ili potrošnju.
Uzmi dve akcije koje smo pomenuli. U vrijeme kada sam prvobitno napisao ovaj članak, Johnson & Johnson je povećao svoju dividendu već 50 godina zaredom.
General Electric je u poslednjih nekoliko godina povećao svoju dividendu nekoliko puta, iako još uvek nije dosegao nivo do koga se ranije popeo pre velike recesije. Dobra kompanija je ona koja je sposobna i spremna da konstantno poveća isplatu dividende svojim vlasnicima, tako da dobijaju sve veću kontrolu dividende, jer su osnovne operacije nekako superiornije od tipične organizacije. Zamislite firmu kao Kraft Foods. Bez obzira na to koliko će neko pokušati, Oreo Cookies će verovatno uvek biti među najprodavanijim kolačićima na svijetu. Pomislite na Coca-Colu ili Pepsi. Bez obzira koliko novca ulažete u takmičara, praktično je nemoguće ukloniti dva giganta bezalkoholnih pića iz njihove šape na vrhu kategorije gaziranih pića.
Isto tako, dobra ulaganja u nekretnine mogu podržati povećanje rentabilnosti koja je nešto veća od inflacije.
Ne želite da posedujete borbe, tvrde firme. Život je prekratak da se ide na taj put. Ostavite ga nekome drugom. Vaš posao je da budete sigurni da svake godine završavate sa 1.) proširenim vlasništvom velikih, visokokvalitetnih biznisa i 2.) ta sredstva bacaju više novca nego što su bila dvanaest meseci ranije. Uzeto zajedno, nije teško izgraditi bogatstvo ako imate dovoljno vremena.
Korišćenje pristupa pasivnim prihodima može vam pomoći da zaštitite od preplaćivanja sredstava
Glavna prednost fokusiranja na godišnji pasivni prihod kao mjeru uspeha je to što može pomoći da vas zaštiti od preplaćivanja, kao što su glupi investitori Home Depot o kojima smo ovdje razgovarali . Ovo je funkcija osnovne matematike. Kako se cene povećavaju, gotovinski prinosi padaju. Investitor koji se fokusira na povećanje njegovog pasivnog prihoda neće naći ove investicije sa niskim primanjima skoro kao atraktivne, pružajući protivvazdušnu silu jer optimizam prožima berzu ili tržište nekretnina . On ili ona je nenamjerno zaštitio investicije svoje porodice.
Najveća opasnost za ulaganje pasivnih prihoda je rizik od upada u zamku vrijednosti ili dividendu
Jedan od najvećih rizika za muškarce i žene fokusirajući se na ulaganje pasivnog dohotka pada u tzv. Zamku vrijednosti ili zamku dividende . Kao opšte pravilo, ako imovina daje 3x, 4x ili više od 30-godišnje Trezorske obveznice Sjedinjenih Država, budite oprezni. Većina "jeftina" imovina je jeftina zbog razloga. U današnjem svetu, ako vidite dividendu od 6%, 8%, 10%, 12% ili više, verovatno šetate u jednu od takozvanih zamke. Možda je kompanija koja je imala posebnu jednokratnu dividendu od prodaje imovine, kao što je podružnica, ili rešenje tužbe koja se neće ponoviti. To bi moglo da bude čista play roba biznisa strukturirana kao master komandno društvo koje je imalo rekordnu zaradu od visokih cena, za koje tržište zna da se ne može održati. To bi moglo biti ciklični posao koji prikazuje vrijednost koju investitori zovu u zamku zarade.
U svakom slučaju, budite pažljivi. Ulaganje pasivnog dohotka može vam dobro služiti, ali nemojte biti pohlepan i prekoračiti prinos. Kao što nas je podsetio Benjamin Graham, investitori su izgubili više novca, što je doprinelo dodatnom pola tačke pasivnog prihoda nego što je ukradeno u buretu pištolja. Bio je u pravu.