Šta treba da uradite kada se tržište sruši?
U korekciji tržišta (pad od 10%) ili pune tržišne snage (pad od 20% ili više), postoje neke akcije koje investitori mogu preduzeti kako bi zaštitili od daljeg opadanja ili iskoristili prilike za kupovinu ili oboje.
Međutim, počećemo sa najboljom vrstom zaštite, koja se odvija pre korekcije ili tržišta.
Poznajete rizik od tolerancije
Ako mislite da ćete želeti da skočite sa najvećeg rolera na zabavnom parku, ne biste ga trebali na prvom mestu! U investicionom svijetu ovo je malo znanje koje se zove podnošenje rizika , što je izraz investiranja koji se odnosi na količinu tržišnog rizika, posebno na volatilnost (uspon i pad), investitor može tolerirati. Obično se procjenjuje pomoću kalkulatora ili upitnika, često se podrazumijeva tolerancija rizika za kategorizaciju investitora kao agresivne, moderne ili konzervativne.
Na primer, upitnik o toleranciji rizika može postaviti nekoliko pitanja s različitim tržišnim scenarijama i investitor će predvideti njihovu reakciju na datom tržišnom scenariju i odgovarati na pitanja u skladu s tim.
Pitanje uzorka je: "Šta biste uradili ako bi se berza u toku jedne godine smanjila za 20%? Da li biste A) Ne činili ništa, B) Sačekajte nekoliko mjeseci da biste doneli odluku, ili C) Prodajte svoje akcije odmah .? "
Agresivni investitor bi verovatno odgovorio na "A", umerenog investitora "B" i konzervativnog investitora "C." Namjera upitnika je da pomogne investitoru da izgradi portfolio investicija kojima će investitor biti zadovoljan tokom dužeg vremenskog perioda. Napuštanje investicione strategije naglo usled aktivnosti berze nije obično najbolja reakcija.
Prema tome, upitnik o toleranciji rizika treba da pomogne investitoru tako što će predvideti i sprečiti loše ponašanje ulaganja.
Ne radi ništa i ostanite mirni s poznavanjem istorije tržišta
Ako ste pripremili svoj portfolio kako biste ispunili svoje ciljeve i podobnost, a vi ste dugoročni investitor, nema potrebe ništa učiniti kada se tržište sruši.
Međutim, i dalje je razumljivo ako vam glavna korekcija na tržištu čini nervozu. Prirodno je misliti da morate učiniti nešto kada mediji konstantno upozoravaju na negativne ishode tržišta.
Da ostanu mirni dok ništa ne čine u oluji, evo neke istorije o korekcijama tržišta koje treba razmotriti:
- Korekcija 10% se vrši u proseku jednom godišnje. Prosječno vrijeme oporavka za pad od 10% ili više je oko 10 mjeseci.
- Istorijski prosek povratka zaliha od 1950. godine iznosio je oko 10%.
- Ako je portfolio umereno raspoređen (tj. 60% akcija, 40% obveznica), obično neće pasti na tržište akcija. Na primjer, kada tržište pada 10%, umereni portfolio zajedničkih fondova može pasti negde između 5% i 7%, u zavisnosti od raspodjele.
Jedini investitori na tržištu koji imaju dobar razlog za prodaju akcija tokom korekcije su oni kojima je potrebno gotovina odmah ili u narednih nekoliko mjeseci.
Generalno, svaki novac koji je potreban u roku od tri godine ne treba ulagati u akcije, obveznice ili zajedničke fondove.
Kako investirati na tržište medvjeda
Ulaganje na tržište medveda je ekvivalent pripreme za korekciju tržišta.
Kao što već znate, nije pametno pokušati meriti tržište tako što ćete skačiti i izvlačiti i objedinjavati zajedničke fondove, ali može biti pametno da napravite male i namjerne korake tako što ćete prilagoditi alokaciju sredstava vašeg portfelja.
Raspodela sredstava je najveći faktor utjecaja na ukupne performanse portfolija, posebno tokom dužeg vremenskog perioda. Prema tome, investitor može biti samo prosek pri izboru investicija, ali je dobar pri dodjeljivanju taktičkih sredstava i ima veći učinak, u poređenju sa tehničkim i fundamentnim investitorima koji mogu biti dobri u odabiru investicija, ali imaju lošu raspodelu sredstava.
Evo primera taktičke raspodjele sredstava : recimo da vidite klasične znakove tržišta zrelih biljaka, poput visokih odnosa P / E i povećanja kamatnih stopa, a novo tržište medveda izgleda da je na horizontu. Zatim možete početi smanjiti izloženost rizičnim sredstvima fondova i ukupnom raspodjelu akcija i početi s izgradnjom vaših fondova obveznicama i fondovima tržišta novca.
Takođe pretpostavimo da je ciljna (ili "normalna") alokacija 65% akcijskih fondova, 30% obveznica i 5% fondova tržišta gotovine / novca. Kada vidite koeficijente P / E na visokim nivoima, nove zapise o glavnim indeksima tržišta i rastuće kamatne stope, možete se vratiti u rizik za 50% akcija, 30% obveznica i 20% gotovine.
Kako iskoristiti tržišnu korekciju
Ako ste dugoročni investitor, korekcija tržišta može biti razlog za proslavu, a ne zabrinutost. Najbolje vrijeme za kupovinu je kada su cene niske i korekcija tržišta stvara prodaju akcija.
Ako ste nervozni u kupovini kada tržište padne ili ako mislite da ćete napraviti grešku neke vrste kupovinom zajedničkih sredstava na padu tržišta, možete preduzeti pametne preventivne mjere s strategijom usrednjavanja cijena dolara (DCA) , koji u redovnim intervalima jednostavno kupuje dionice investicija. Kupujete kada su cijene visoke, niske i međusobno. To u suštini "prosekuje" cene, što daje vašim sredstvima povećanje vremena.
Možete DCA postavljanjem sistematskog investicionog plana , poznatog i kao SIP, periodični investicioni plan ili periodični investicioni plan. SIP je strategija automatske štednje koja dozvoljava pojedincu da odabere fiksni iznos dolara (ili fiksni broj akcija ako koristi investicione vrijednosne papire, kao što su akcije, zajednički fondovi ili ETF) i da biraju određenu frekvenciju depozita ili investicije, kao što je kao mesečno ili kvartalno. Tekući račun, kao što je račun tržišta novca ili bankovni štedni račun, obično se koristi za finansiranje plaćanja koja potom kupuju akcije odabranog tipa investicije.
Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj stranici su date samo u svrhe diskusije i ne smiju se pogrešno tumačiti kao savjeti za investiranje. Ni pod kojim okolnostima ove informacije predstavljaju preporuku za kupovinu ili prodaju hartija od vrednosti.