Uzorni portfolio američkih fondova
Glavni posrednici, poput Edward Jones , vole da prodaju američke fondove jer obično imaju čvrste dugoročne evidencije i mogu da zaradjuju tako što prodaju zajedničke klase učesnika koji naplaćuju opterećenja, kao što su A klasa klase (prednje opterećenje) i B Share Klasa (povratno opterećenje).
U cilju prilagođavanja potražnje za novčanim sredstvima , posebno u 401 (k) planovima, Američki fondovi su stvorili R-share klase , koja omogućava brokersima da se plate na druge načine, kao što su 12b-1 naknade. Na primjer, možda ste videli American Funds Growth Fund of America ili American Funds Fundamental Investors ili American Caps Small Cap World u R1, R2, R3 ili R4 razredima.
Ali koji su najbolji američki fondovi i kako investitor može izgraditi portfelj sa njima? Došli ste na pravo mesto za odgovor!
Počnite sa najboljom strukturom portfelja
Pre nego što odaberemo najbolje američke fondove za korišćenje za naš portfolio, pregledaćemo jednostavnu, ali efikasnu strukturu portfolija, koja se zove jezgro i satelit , što je isto što i zvuči: Portfolio je izgrađen oko "ključnog holdinga", kao što je obimni fond velikih kapica, koji predstavlja najveći deo portfelja, i druge vrste fondova - "satelitski fondovi" - koji se sastoje od manjih delova portfelja da bi završili celu.
Sateliti se obično sastoje od sredstava iz različitih kategorija, poput inostranih zaliha, malih kapija, obvezničkih fondova, a ponekad sektorskih fondova .
Primarni cilj ovog dizajna portfolija je smanjenje rizika putem diverzifikacije (stavljanje jaja u različite korpe) dok je nadmašivanje (dobijanje više povrata od) standardni benčmark za performanse, kao što je indeks S & P 500 .
Američki fondovi ne nude indeksne fondove ili sektorske fondove, ali postoji puno neobičnih izbora u njihovom sastavu fonda kako bi vam pomogao da napravite diversifikovani portfolio. Takođe, mnogi od njihovih zajedničkih fondova imaju izloženost stranim akcijama , čak i ako se formalno ne kategorišu kao strani fondovi.
Stoga, kako bi se sprečilo prekomerno preklapanje fonda i zato što ćete dobiti odgovarajuću izloženost stranim zalihama iz drugih fondova u portfoliu, ovaj uzorak portfolija američkih fondova neće imati namenski fond deviza.
Sample Portfolio najboljih američkih fondova
Sada kada imamo pametan dizajn za naš portfolio američkih fondova, možemo pogledati primer koji može poslužiti kao model za izgradnju vlastitog portfolia:
- 40% American Funds Growth Fund of America (AGTHX): Velike kapci
- 20% američkih fondova Smallcap World (SMCWX): američke i strane zaliha male kapi
- 40% Američki fond za obveznice američkih fondova (ABNDX): obveznice
Ova posebna mešavina američkih fondova je primer umerenog portfelja , koji je pogodan za investitora sa umereno visokom rizikom tolerancije i vremenskim horizontom od najmanje 5 godina. Umereni investitori su spremni da prihvate periode umerene nestabilnosti na tržištu (povećanja i padovi u vrednosti računa) u zamjenu za mogućnost primanja povrata koji prevazilaze inflaciju za značajnom maržom.
Raspodela raspodjele sredstava je 60% akcija i 40% obveznica.
Takođe, imajte na umu da su sva sredstva u ovom uzorku portfelja američkih fondova njihova akcija. Ako ulažete u 401 (k) plan, verovatno je da se akcije R koriste i zbog toga će simbol tikera biti drugačiji.
Takođe možete primetiti da ovaj portfolio ima samo tri sredstva. Ova tri sredstva su tako široko raznovrsna da nema potrebe za više sredstava u portfelju.
Bez obzira koji Američki fondovi biraju, samo se uverite da koristite raznovrsnu kombinaciju kategorija zajedničkog fonda i pratite ove smernice za analizu zajedničkih fondova .
Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj stranici su date samo u svrhe diskusije i ne smiju se pogrešno tumačiti kao savjeti za investiranje. Ni pod kojim okolnostima ove informacije predstavljaju preporuku za kupovinu ili prodaju hartija od vrednosti.