Verodostojnost izbora najboljih vzajemnih fondova mora da ponudi
Fidelity ima desetine niskobudžetnih, najuspešnijih zajedničkih fondova u nekoliko različitih kategorija. Dok Fidelity može biti najpoznatiji po svojim izvanrednim aktivno upravljanim fondovima , oni takođe nude neke od najjeftinijih indeksnih fondova dostupnih na tržištu. Zbog toga nije čudno zašto je Fidelity jedna od najboljih kompanija koje nemaju teret u zajedničkom investicionom univerzumu danas.
Na listi najboljih Fidelity fondova za kupovinu, podelićemo ga na tri kategorije fondova koje Fidelity čini najboljim: 1) najbolji aktivno upravljani fondovi, 2) najbolji indeksi i 3) najbolji balansirani fondovi.
Evo opšte metodologije u odabiru najboljih Fidelity fondova: Za aktivno upravljana sredstva, želela sam da vidim dugoročne performanse koji premašuju relativni indeks fonda, rukovodstvo od najmanje pet godina i jedinstvene kvalitete koje ih izdvajaju iz drugih fondova na listi.
Za indeksne fondove, želeo sam da navedem sortu, ali prvenstveno pogledali raznovrsna sredstva sa malim koeficijentima troškova.
Za balansirane fondove, tražio sam bar izbore koji mogu raditi za različite investitore, snažne rezultate i diverzifikovane portfelje.
Najbolji Fidelity fondovi: aktivno upravljani
Aktivno upravljana sredstva su ono što njihovo ime sugeriše - portfolije investicionih hartija od vrednosti koje menadžer kupuje i prodaje po svom nahođenju, obično zbog neostvarenog cilja premlaćivanja relativnog indeksa.
Na primjer, aktivni upravljački fond velikih kapija će nadam se nadmašiti indeks S & P 500 u više kalendarskih godina nego i ne trebao bi imati dugoročne povrće koje su bolje od indeksa.
Evo četiri aktivno upravljana sredstva Fidelity-a koja imaju tendenciju da prevazilaze svoj indeks benchmark-a, posebno na dugi rok (tj. 5- ili 10-godišnja godišnja dobit):
- Fidelity Contrafund (FCNTX): Ovaj fond velikih zaliha je imao isti menadžer, Will Danoff, već više od 25 godina, a njegov izvještaj o uspješnosti je bio odličan. Od početka osnivanja fonda 1990. godine, FCNTX je u prosjeku iznosio više od 12%, što je retkim poduhvatom u svijetu zajedničkog fonda. Fond investira u akcije rasta i vrijednosne papire, od kojih je većina velika, sa nekoliko akcija srednje klase. Koeficijent troškova za FCNTX je razumno 0,71%, a minimalna početna kupovina iznosi 2,500 USD.
- Fidelity Strateške dividende i prihodi (FSDIX): Ovaj fond sa 4 zvezdice ulaže prvenstveno u vrednosti akcija u cilju ostvarivanja prihoda u obliku dividende za akcionare. Ali fond takođe ima cilj rasta. Zbog toga FSDIX može biti dobar izbor za penzionere koji žele da kupe sredstva za svrhe dohotka, ali to može biti dobro pogodno za investitore koji traže dugoročno povećanje kapitala. Koeficijent troškova za FSDIX iznosi 0,78%, a minimalna početna kupovina iznosi 2,500 USD.
- Fidelity Select Bio-Technology (FBIOX): Ovo je fond zdravstvenog sektora , što znači da fokusira svoje akcije na prvenstveno na kompanije u zdravstvenom sektoru, u ovom slučaju na sektor bio-tehnologija. Iako biotehnološke zalihe biotehnologije imaju potencijal za veliku zahvalnost, mogu imati kratke periode strmog pada. Zbog toga se FBIOX može uzeti u obzir i agresivan fond fondova , što znači da je pogodno za dugoročne investitore koji ne smeta razmacima i padovima tih investicija. Koeficijent troškova za FBIOX iznosi 0,73%, a minimalna početna kupovina iznosi 2,500 USD.
- Kompanija Fidelity Growth ( Fidelity Growth Company) (FDGRX): Ovaj fond sa pet zvjezdica je još jedan primer najnovijeg uzajamnog fonda koji ima koristi od iskusnog menadžera Stevena Wymera, koji je na čelu FDGRX-a od 1997. godine. Fond pretežno investira u veliki kapital akcije za koje menadžer vjeruje da imaju potencijal za nadpovprečni rast. Koeficijent troškova za FDGRX iznosi 0,88%, a minimalna početna kupovina iznosi 2,500 USD. Napomena: Od 20. juna 2016. godine FDGRX je zatvoren za nove investitore.
Najbolji Fidelity fondovi: indeksni fondovi
Fidelity ima neke od najjeftinijih indeksnih fondova na tržištu. Iako nude oko desetak indeksnih fondova, istakli ćemo tri najbolja pasivno upravljana ponuda:
- Fidelity Spartan 500 indeks (FUSEX). Jedan od najboljih S & P 500 indeksnih fondova na tržištu, FUSEX ima odličan posao praćenja S & P 500 i ima jedan od najnižih odnosa troškova (0,095%) u celom univerzumu zajedničkog fonda. Zbog svoje široke izloženosti više od 500 najvećih američkih akcija, FUSEX čini dobar osnovni holding za dugoročni portfolio sredstava. Minimalna početna investicija za FUSEX je 2.500 dolara.
- Fidelity indeks američkih obveznica (FBIDX): Ako tražite Fidelity indeksni fond koji ima dobar posao pokrivanja tržišta američkih obveznica, želećete da razmislite o FBIDX-u, koji prati indeks američke zbirne obveznice Barclays Capital . To znači da će akcionari ovog fonda indeksa indeksa dobiti izloženost hiljadama obveznica, čineći FBIDX diverzifikovanim holdingom za pokriće tržišta obveznica. Odnos troškova za FBIDX iznosi 0,20%, a minimalna početna kupovina iznosi 2,500 USD.
- Fidelity Mid Cap Enhanced Index (FMEIX): Ako želite izvrsni zajednički fond koji nudi izloženost sredstvima srednje veličine, FMEIX je jedan od najboljih sredstava koja možete kupiti u ovoj kategoriji. Ovaj fond sa pet zvezdica prati Russell Mid Cap indeks, što znači da će akcionari FMEIX-a dobiti široku izloženost oko 300 akcija srednje kapitalizacije. Mid-cap akcije imaju veći potencijal rasta od akcija velikih kapa, ali takođe može videti i veće kratkoročne padove. To čini FMEIX agresivnim holdingom koji je najpogodniji za dugoročne investitore sa relativno visokom tolerancijom za rizik. Odnos troškova za FMEIX je niska 0,16%, a minimalna početna kupovina iznosi 2,500 USD.
Najbolji Fidelity fondovi: Balansirani fondovi
Balansirani fondovi ulažu u stanje akcija, obveznica i gotovog novca, a time i "balansiran" moniker. Oni mogu biti pametni investicioni izbori za investitore koji žele da investiraju u samo jedan fond ili onih koji bi željeli da izgrade čvrste jezgre za izgradnju.
- Fidelity Balanced (FBALX): Ovo je umereni fond za raspodjelu sredstava, što znači da će dioničari FBALX-a dobiti raspodjelu srednjih rizika od približno dvije trećine akcija i treće obveznice. Iako je ova mešavina manji rizik od portfelja od 100% akcija, dugoročni povratnici su u istoriji bili blizu onoga što biste očekivali za čisti fond fondova. Od početka osnivanja fonda pre više od 30 godina, FBALX je napravio prosečnu stopu povraćaja od oko 9%. Koeficijent troškova za FBALX je 0,56%, a minimalna početna kupovina iznosi 2.500 USD.
- Fidelity Freedom Income ( Fidelity Freedom Income) (FFFAX): Ovaj fond je jedan od fondova "slobode" Fidelity-a i najkonzervativniji je za grupu. Njegova svrha je obezbeđivanje prihoda dok se očuva glavnica. Zbog toga je fond najpogodniji za investitore koji su više zainteresovani da zadrže ono što imaju nego povećati svoj račun na računu. Koeficijent troškova za FFFAX iznosi 0,49%, a minimalna početna kupovina iznosi 2,500 USD.
- Fideliti kapital i prihodi (FAGIX): Ovaj fond sa pet zvezdica može da ostvari i aspekte rasta i prihoda ulaganja balansiranjem akcija, koji čini oko 20% portfelja i raspodjelu aktive, što čini oko 80% portfelja . Stoga je tržišni rizik veći od obveznog fonda, ali niži od fondova. Međutim, dugoročni prinosi su konzistentno viši od većine obvezničkih sredstava. Koeficijent troškova za FAGIX iznosi 0,72%, a minimalna početna kupovina iznosi 2,500 USD.
Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj stranici su date samo u svrhe diskusije i ne smiju se pogrešno tumačiti kao savjeti za investiranje. Ni pod kojim okolnostima ove informacije predstavljaju preporuku za kupovinu ili prodaju hartija od vrednosti.