Ovi nisko-indeksni fondovi stoje na testu vremena
Poslednjih godina veliki broj indeksnih fondova i fondova kojima se trguje na berzi, pod nazivom ETF , pogodili su tržište i mnogi od njih nisu idealni za dugoročne investitore. Mnogi od njih se fokusiraju na samo jedan uski sektor , kao što su biotehnologija, društveni mediji ili master partneri sa ograničenom odgovornošću ili MLP .
Ova usko fokusirana sredstva mogu kratkoročno vratiti velike prihode, ali takođe mogu videti veliki pad. Oni takođe imaju tendenciju da imaju veći odnos troškova od većine drugih indeksnih fondova.
Najbolji indeksni fondovi, u mom skromnom i iskusnom mišljenju, su široko raznovrsni i jeftini. Bez daljih razloga, evo nekih najboljih indeksnih fondova koje možete kupiti za dugoročno ulaganje.
Najbolji S & P 500 indeksni fondovi
Jedna od najpopularnijih vrsta indeksnih fondova investira u indeks S & P 500, što predstavlja indeks akcija koje predstavljaju oko 500 najvećih kompanija u Sjedinjenim Državama, mereno tržišnom kapitalizacijom.
- Vanguard 500 Index (VFINX): Ovaj zajednički fond je prvi indeksni fond dostupan javnosti. To je oživelo ideju osnivača Vanguard Investments-a, Jack Bogle-a, koji je proučavao tržišta i primetio da većina investitora i profesionalnih portfolio menadžera nisu u stanju dugo uspjeti da prevaziđu tržišne vrijednosti, posebno nakon faktoringa u troškovima. Stoga, jednostavnim kupovinom niskobudžetnog zajedničkog fonda, koji je korpa zaliha pronađenih u indeksu, investitori bi mogli prikupiti razumne prihode. VFINX ima koeficijent troškova od samo 0,16 odsto, a minimalna početna investicija je 3.000 dolara.
- Indeks Fidelity Spartan 500 (FUSEX): veličina Fidelity-a, iskustvo sa indeksiranjem i želja da se takmiče sa Vanguard kombajnom, kako bi njihove ponude indeksnih fondova bile tek samo Vanguard-ima. Često indeksna sredstva između dva velika rivala se ne razlikuju u pogledu troškova i performansi. Konačno, konkurencija stvara više kvalitetnih sredstava za investitora. Na primjer, FUSEX ima iste akcije kao i VFINX, ali sa nižim troškovima od samo 0,10 posto. Minimalna početna investicija takođe je manja od 2.500 dolara.
- Schwab S & P 500 indeks (SWPPX): Charles Schwab se trudio da obezbedi više od usluga posredovanja diskontnih brokera investitorima: duboko su padali na tržišta indeksnih fondova Vanguard i Fidelity. Posljednjih godina, diskontni broker je smanjio svoje troškove kako bi se nadmetao sa Vanguardom i Fidelity-om. Koeficijent troškova je nizak 0,09 procenta za SWPPX, a minimalna početna investicija je samo 100 USD.
Najbolje ukupni fondovi indeksa berzanskih indeksa
Ako dobijate izloženost više od 500 američkih akcija velikih kapaka nije dovoljno raznovrsna za vas, možda bi bilo interesovanja da će ukupan fond fondova koji ulaže u hiljade akcija koji uključuju veliki kapital, srednji kapital i mali kapital. Evo najboljih od ukupnih fondova berze:
- Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX): Fond je najveći zajednički fond u svijetu sa razlogom. Vanguard je izvorni indekser, a VTSMX je među prvim indeksnim sredstvima za hvatanje ukupnog tržišta. Sa koeficijentom troškova od 0,18%, VTSMX čini čvrsti holding za bilo koji portfolio zajedničkog fonda. Minimalna početna investicija za VTSMX je 3.000 dolara.
- Schwab Total Stock Market Index (SWTSX) : Sa koeficijentom troškova od 0,11 odsto, teško je pobediti SWTSX, osim ako se kvalifikujete za manje pokriće troškova sa jednim od fondova Admiral fondova Vanguarda. Kao i većina drugih Schwab fondova, minimalna početna otkupna cijena za SWTSX je vrlo pristupačan 100 dolara.
Najbolje agresivni fondovi indeksnih fondova
Ako ste dugoročni investitor i ne smete da gledate na fluktuacije na tržištu i vašu bilansnu računu u kratkom roku, možda ćete agresivni fondovi indeksa biti privlačni.
- Vanguard indeks rasta (VIGRX): Ovaj fond ulaže samo u akcije velikih kapi koji imaju potencijal rasta, što ga čini malo rizičnim, ali i potencijalno nagrađivši na duže staze nego S & P 500 Indeks fondova. Koeficijent troškova za VIGRX je nisko 0,22 procenata, a minimalna početna investicija iznosi 3,000 USD.
- Fidelity NASDAQ Composite Index (FNCMX): NASDAQ indeks se sastoji uglavnom od akcija velikih kapi, ali mnogi od njih predstavljaju tehnologije i zdravstvene zalihe koji imaju tendenciju da imaju veći dugoročni potencijal rasta od tržišnih indeksa. Dakle, ako vam ne smeta dodatni rizik za ekstra dugoročni povratni potencijal, svideće vam se FNCMX. Koeficijent troškova je 0,29 odsto, a minimalna početna investicija je 2.500 dolara.
- Vanguard Mid Cap Indeks (VIMSX): Možda je najbolji način da se napravite šanse da pobedite indeks S & P 500 je kupiti indeksni fond koji ulaže u akcije srednje klase, koje su istorijski učinile bolje od velikih zaliha. Srednje kape su takođe manje rizične od malih kape, što VIMSX čini retkim izuzetkom koji direktno investira u "slatku tačku" većih povrata, ali bez krajnjeg rizika. Koeficijent troškova za VIMSX iznosi 0,20 odsto, ili 20 dolara za svaku investiranu 10.000 dolara, a minimalna početna investicija je 3.000 dolara.
Najbolji fondovi indeksa obveznica
Sredstva za izdavanje sredstava su pogodna za skoro svaki investitor da ima diversifikovani portfolio investicijskih fondova, a indeksni fondovi predstavljaju idealan način za hvatanje velikog dela tržišta obveznica samo u jednoj niskobudžetnoj investiciji.
Ukupan indeks tržišta obveznica obično se odnosi na indeksne investicione fondove ili trgovačke fondove (ETF) koji ulažu u Barclayov agregatni indeks obveznica , poznat i pod nazivom BarCap agregat, što je širok indeks obveznica koji pokriva većinu američkih obveznica kojima se trguje i neke strane obveznice kojima se trguje u SAD
Evo najboljih fondova indeksa obveznica da zadovolje ovu vrstu potrebe za diversifikacijom i jednostavnošću:
- Vanguard Total Indeks tržišta obveznica (VBMFX): Ovo je najveći fond indeksa obveznica u svijetu, u smislu sredstava pod upravom, što znači da je to favorit investitora koji rade sami i većina savjetnika koji plaćaju naknadu . Kada kupujete akcije ovog fonda indeksa obveznica, dobijate izloženost celokupnom američkom tržištu obveznica, što je hiljade obveznica, obuhvata nekoliko vrsta, uključujući korporativne obveznice, američke obveznice trezora, kratkoročne obveznice, srednjoročne obveznice, dugoročne obveznice i drugo. Koeficijent troškova je samo 0,16 odsto, a minimalna početna investicija je 3.000 dolara.
- Fidelity Total Bond (FTBFX): Ovaj široko raznovrstan fond obveznica je sličan Vanguardovom VBMFX-u; međutim ona ima više fleksibilnosti u balansiranju rizika i nagrade. U prevođenju FTBFX može zadržati više obveznica visokog prinosa, na primjer, i eventualno uhvatiti veći dugoročni povratak kao rezultat, u poređenju sa VBMFX-om. Troškovi su nešto veći od 0,45 procenata, ali dodatni troškovi za indeksni fond mogu biti vrijedni. Minimalna početna kupovina je 2.500 dolara.
Najbolji balansirani indeksni fondovi
Ako tražite idealan način da imate raznovrsnu mješavinu akcija i obveznica u jednoj zajedničkoj fondu, najbolji način za to je balansiranje indeksnih fondova.
Evo najboljih indeksnih fondova sa balansiranom mješavinom akcija i obveznica:
- Vanguard Balanced Index ( Vanguard Balanced Index) (VBINX): Ovaj fond čini odličan posao održavanja troškova i balansiranja rizika i nagrade dugoročno. Raspodela sredstava ostaje na otprilike 60 odsto akcija i 40 odsto obveznica, što ga čini pogodnim za investitore koji traže umereni (ili srednji) rizik. Dugoročni prinosi su privlačni skoro 7 procenata, mjereni 15-godišnjim godišnjim prihodima do 2016. godine. Odnos troškova je nizak na 0,22 odsto, a minimalna početna investicija je 3.000 dolara.
Postoje i drugi balansirani indeksni fondovi, ali nijedan koji ne može da premosti Vanguardovu kombinaciju niskih troškova i dugoročnih povrataka.
Bilans ne pruža poreske, investicione ili finansijske usluge i savjete. Informacije se prikazuju bez obzira na investicione ciljeve, toleranciju rizika ili finansijske okolnosti bilo kog konkretnog investitora i možda neće biti pogodni za sve investitore. Prethodne performanse nisu indikativne za buduće rezultate. Ulaganje podrazumijeva rizik uključujući moguće gubitak glavnice.