Sredstva za srednjeročne kredite predstavljaju srećan medijum
Šta je?
Srednjoročna obveznica je ona koja ne sazreva kratkoročno ili dugoročno. Dostiže srednjoročni period. Upravo ono što je srednji termin, to nije tako lako definisati. Neki kažu od tri do 10 godina. Neki kažu da srednji termin može trajati 15 godina.
Dužina vremena do zrelosti je važna. Oni koji poznaju obveznice shvataju da je datum dospeća tačka u kojoj obveznica isplaćuje glavnicu ili novčanu vrijednost obveznice. Investitori zarađuju obveznicu do dospijeća, također poznatog kao trajanje obveznice. Dugoročne obveznice mogu trajati do 20 do 40 godina, i iz tog razloga dugoročne obveznice obično nude najviše kamatne stope. S druge strane, kratkoročne obveznice mogu trajati manje od godinu dana do pet godina. Oni nude manji kamatni rizik od dugoročnih obveznica, ali uz relativno niske prihode često se smatraju alternativom novčanim sredstvima.
Opšta investiciona mudrost diktira da kratkoročne obveznice predstavljaju mesto gde se kreću stope, i nadate se da imate puno u dugoročnim obveznicama kada stope padaju. Kada su kamatne stope nejasne, ostaje u srednjem terminu neka vrsta srećnog medija.
Ostanite u srednjeročnom roku, a uzimate manje rizike od kamatnih stopa nego što biste imali sa dugoročnim obveznicama, a dobijate nešto bolju stopu nego što ste mogli iz kratkoročne obveznice.
Šta je srednjoročni fond obveznica?
Fond za posredničke obveznice je obveznički zajednički fond koji ulaže u korpu za srednjoročne obveznice.
Uz zajedničke fondove, novac od mnogih investitora je objedinjen i uložen u određeni cilj ili sa posebnom vrstom ulaganja na umu. Većina pojedinačnih investitora dobro bi ulagala u bilo koju vrstu obveznica putem obvezničkih fondova. Oni su lakši za kupovinu; Cene su lakše razumjeti. Ne brinite o borbi sa institucionalnim investitorima zbog najboljih ponuda. Sa fondom za vezu, vi diverzifikuju svoje imovine. Možda ćete biti uloženi u mnogo različitih vrsta obveznica: državnih , korporativnih, visokoproduktivnih , muni obveznica , hartija od vrednosti pod zaštitom, hipotekarnih hartija od vrednosti i tako dalje. Pomaže da se minimizira rizik od neizvršavanja obaveza za brisanje svih vaših sredstava.
Sredstva srednjoročnih obveznica se ne razlikuju. Sredstva za posredovanje u srednjem roku daju vam diversifikaciju u okviru klase sredstava za srednjoročne obveznice. I može vam ponuditi način igranja obe strane tržišta obveznica.
Šta tražiti prilikom izbora?
Pa šta bi potrošači trebali tražiti u fondu za srednjeročne obveznice? Kao i uvek, naknade su najvažniji faktor. Prosječan domaći obveznički fond ima trošak troškova nešto iznad 1%. Možda ćete pronaći fond fondova indeksa koji je još manje skup. Najvažnije je potražiti fond bez opterećenja. Opterećenja su dodatne provizije ili troškovi koje možete platiti na frontu, kada prvi put kupujete obveznicu ili na kraju, kada prodate.
Takođe je važno analizirati rizik u fondu obveznica. Različiti potencijalni rizici uključuju rizik od neizvršenja, rizika zemlje ili deviza, ili previše leveridža. Prošle performanse nisu toliko važne, jer se performanse uglavnom diktiraju kretanjem kamatnih stopa, koja se stalno menja. Ali možete upoređivati performanse fonda prema merilniku. Web lokacija kao Morningstar vam može pomoći.
Kako se uklapaju u investicioni portfolio?
Održavanje raznovrsne mešavine investicija iz različitih klasa imovine je važan element bilo kog investicionog plana. Zbog toga je važno pratiti vašu ukupnu mešavinu raspodele sredstava za sve klase investicione imovine. Odluke o investiranju uvek treba izvoditi uzimajući u obzir vaš vremenski period i toleranciju rizika. Ovi modeli raspodjele sredstava obezbeđuju uzorke portfelja, uključujući i obveznice na srednji rok.
Odricanje od odgovornosti: Sadržaj na ovoj web stranici je samo za informacije i diskusiju, i ne smije se pogrešno tumačiti kao investicioni savet. Ni pod kojim okolnostima ove informacije predstavljaju preporuku za kupovinu ili prodaju hartija od vrednosti.
Ažurirano Scott Spann