Šta je Bond Index Fond?
Fond za indeks obveznica je fond koji ulaže u portfolio obveznica dizajniranih da odgovara performansama određenog indeksa, kao što je Barclays Aggregate US Bond Index.
Umesto da se aktivno upravlja - tj. Sa menadžerom portfolia koji pokušava da izabere obveznice koje će tokom vremena prevladati indeksom - indeksni fond jednostavno drži vrijednosne papire koji su u indeksu, ili u mnogim slučajevima reprezentativni uzorak indeksa gazdinstva. Kada se promeni sastav indeksa, to će biti i fondovi u fondu. Pa zašto investirati u fondove indeksa obveznica? Postoje dva važna razloga zbog kojih može biti poželjniji indeksni fond:
Niže naknade
Prosječni domaći oporezivi obvezni fond ima stopu rasta nešto više od 1,0%, dok se prosječni međunarodni i visokoprinosni obveznički fond svake provjeravaju sa stopom troškova od oko 1,35%. "Koeficijent troškova" je procenat imovine koju kompanija fondova otvara na vrhu svake godine kako bi platila svoje troškove i ostvarila profit.
Ove naknade zauzimaju veliki deo gotovine investitora tokom vremena, naročito imajući u vidu činjenicu da kompanije naplaćuju naknade bez obzira na to kako njihova sredstva obavljaju.
Ovo je još više u obzir u današnjem okruženju sa niskim prinosom . Ako portfolio portfelja donosi samo 4%, naknada za upravljanje od 1% briše više od četvrtine prihoda investitora.
Indeksni fondovi pomažu da se smanji uticaj naknada. Kako ova sredstva zahtijevaju manje sredstava za upravljanje, oni mogu prenijeti štednju investitorima.
Za razliku od aktivno upravljanih sredstava, većina obveznica indeksa naplaćuje godišnju naknadu od oko 0,2% do 0,4%. Dalje, sličnost sredstava unutar određene kategorije omogućava investitorima da kupuju u fondu sa najnižim naknadama (time maksimiziraju svoje dugoročne prihode).
Konzistentnije performanse
Sa indeksnim fondom, znate šta ćete dobiti - povratak koji predstavlja predstavnika šireg tržišta. Sa aktivnim menadžerima, rezultati performansi mogu doživjeti velike promene. Jedna godina menadžer može nadmašiti indeks za dva procentna poena, ali sledeće godine može da zaostaje za pet. S vremenom, aktivni menadžeri, kao grupa, imaju tendenciju da zaostaju za indeksnim fondovima u velikoj mjeri.
Jedan od razloga za to je što viši troškovi ne samo uzimaju zalogaj od povratka, već ih prisiljavaju da aktivni menadžeri preuzmu veći rizik samo da se podudaraju sa performansama indeksa nakon naknade. Takođe, i ne manje važno, čak i najbolji menadžeri mogu s vremena na vreme znatno poteškoće tržišta. Investitori treba da pitaju da li je viši honorar vrijedan za neujednačene performanse tipične za aktivno upravljane fondove.
Hidden Index of Funds Index Index
Dok indeksni fondovi imaju mnogo toga za njima, slučaj nije u potpunosti obučen od gvožđa.
Za sredstva koja odražavaju široko zasnovane kriterijume kao što je Barclays US agregatni indeks, značajan dio portfolija se obično investira u državne ili hartije povezane sa državom.
To jednako visokom kamatnom riziku , što je dobro kada pad prinosa pada (s obzirom na porast cijena ). Međutim, rastuće stope će imati izuzetno negativan uticaj na portfelj koji se u velikoj mjeri usmjerava prema državnim obveznicama . Stoga investitori mogu tražiti načine za povećanje indeksnih sredstava sa investicijama koje imaju niži rizik od kamatnih stopa, kao što su obveznice visokog prinosa i tržišta u nastajanju .
Kako investirati u fondove indeksnih fondova
Investitori mogu kupiti proizvode povezane sa indeksom koristeći ili tradicionalne obvezničke investicione fondove ili sve veći broj fondova kojima se trguje na tržištu (ETF) koji se mogu kupiti putem brokera.
Odricanje od odgovornosti : Informacije na ovoj stranici su date samo u svrhe diskusije i ne smiju se pogrešno tumačiti kao savjeti za investiranje. Ni pod kojim okolnostima ove informacije predstavljaju preporuku za kupovinu ili prodaju hartija od vrednosti. Uvek pažljivo istražujte pre nego što investirate.