Studija slučaja uspešnog investitora u stvarnom životu
Prije nekoliko godina sam sedeo u kancelariji jednog lokalnog povjerenika u jednoj velikoj nacionalnoj banci. Razgovarali smo o investitorskoj psihologiji i odnosima sa klijentima. Bankar sa kojim sam razgovarao pričao je o različitim vrstama ljudi sa kojima se susreo u svojoj karijeri i rekao mi je da je našao najuspešnije investitore koji su obilježili njegov najbogatiji klijent, penzionisan farmer mlekare.
Ovaj farmer mleka je bio star 80 ili 90 godina.
Tokom svog života, koristio je povjerilačke agente u banci i uzeo dio gotovinskog toka svoje farme kako bi investirao u zalihe visokokvalitetnih kompanija, uključujući i bluechipove akcije . Zatim je držao ove akcije decenijama, reinvestirao dividende i pojavio se nekoliko puta godišnje kako bi napravio dodatne kupovine. Otprilike pre 30 ili 40 godina, prodao je poslove vezane za svoju mlekarsku farmu i dolazio sa znatnim sume novca. Imao je konkretne instrukcije o tome kako je želeo da ga investira, uključujući i činjenicu da je sada želeo da živi na delu pasivnog prihoda koji su generisali njegovi fondovi i obveznice .
"Bez obzira šta sam uradio", bankar mi je rekao: "ni ja ni jedan od mojih prethodnika ne mogu da ga ubedim da proda bilo koju njegovu investiciju gotovo bez ikakvog razloga. Nije bitno da li je to bio svetski rat, recesija , pad udela na berzi, nestabilna stopa inflacije ili prirodna katastrofa, moj klijent je znao šta ima u vlasništvu, znao je zašto ga je posedovao, a naš posao je bio jednostavno da se bavi nekim od imovinskih problema i da izvrši poslove. "
Bankar je potom napomenuo da je farmer mleka i dalje držao akcije kompanija poput IBM-a, koji su otkupili u 1960-im godinama, od kojih su neki imali troškovnu bazu od nekoliko dolara ili čak centi po akciji podeljenom na delove!
Ono što sam uživao u priči je činjenica da je farmer još uvek živeo na istoj maloj farmi u kojoj je većinu života boravio, vozio je isti kamion za kamion koji je voleo, a niko osim njegove žene nije imao pojma koji je bio vredi desetine miliona dolara - čak ni njegova djeca.
Ovaj čovek je očigledno voleo proces investiranja i, ako se dobro sećam, planirao je ostaviti većinu svog bogatstva u dobrotvorne svrhe.
Šta možemo naučiti od našeg milionerskog mlekare?
Koje lekcije za ulaganje mogu da se prikupe od ovog skromnog, ali uspešnog investitora?
- Izaberite svoje investicije mudro . To je isto toliko važno kako bi se izbjeglo loše rješenje, kao što je pronaći dobar posao.
- Nemate puno prometa u svom portfelju. Time će se zadržati troškovi frikcionih troškova, kao što su provizije berzanskih brokera , rasprodaje proizvođača tržišta, rasprodaje obveznica i porez na kapitalne dobitke na minimum. Vlastiti dobar posao dugoročno; ne iznajmljujete akcije.
- Razmislite nezavisno i ne pratite gomilu . Obrazujte se dovoljno da znate kada treba doneti odluku protiv savetnika u vašem životu, tako da nikada ne radite ništa sa kojom vam nije udobno. Ovo vam može pomoći da izbjegnete kupovinu najnovije investicije ili spekulativnog balona. Na kraju, morate biti odgovorni za svoje gubitke. Zaštita vašeg novca je vaša odgovornost.
- Ne brinite o održavanju Jonesesa. Umesto toga koristite svoj novac kao sredstvo za pružanje udobnosti, sigurnosti i finansijske nezavisnosti za vašu porodicu. Izbegavajte dugove kreditne kartice i druge oblike potrošačkog duga, plaćajući u gotovini za stavke kad god je to moguće.
Baš kao što je "jesti manje i vežbati" je siguran način da se izgubi težina, naš savet za ulaganje mlekare može izgledati jednostavno ili čak i upravo baš, ali istina gotovo uvek jeste. Ono što izgleda kao zdrav razum je sve uobičajeno, jer se mnogi ljudi bore za primjenu mudrosti u svakodnevnom izboru.