Koja je razlika i koji je uzajamni tip fondova najbolji?
Iako nijedan tip fondova ne naplaćuje teret, oni mogu imati različite troškove. Ukratko, postoji nekoliko ključnih razlika koje su važne za investitore da razumeju pre nego što investiraju.
Razlika između sredstava bez opterećenja i sredstava za otpuštanje opterećenja
Pravi teret bez opterećenja ne naplaćuje nikakvo opterećenje i nema nikakve naknade, kao što su 12b-1 takse, koje izgledaju skrivene za mnoge investitore.
Sredstva koja se oduzimaju od opterećenja su alternative alternativi učešća u zajedničkom fondu za uložena sredstva, kao što su sredstva akcije klase akcija. Kao što to sugeriše, opterećenost zajedničkog fonda je odustala (ne naplaćuje se). Obično su ova sredstva ponuđena u 401 (k) planovima gde natovarena sredstva nisu opcija. Na ovaj način savetnik ili broker koji se plaća provizijom može i dalje da zarađuje bez plaćanja tereta.
Objedinjeni fondovi koji se oduzimaju od opterećenja identifikuju se "LW" na kraju imena fonda i na kraju simbola tikera. Na primjer, američki fond za razvoj fondova amerike A (AGTHX), koji je fond akcije A, ima opciju opterećen opterećenjem, Američki fond za rast fonda A LW (AGTHX.LW).
Za razliku od toga, sredstva bez opterećenja nemaju pismo ili slova, kao što su A, B, C, D, R ili LW, na kraju imena fonda koji označava klasu akcija.
Koji je najbolji, bez opterećenja ili opterećenjem opterećenja?
Ovo je malo poređenja jabuke i pomorandže. Međutim, sredstva bez opterećenja uglavnom imaju niži prosječni troškovi troškova nego sredstva opterećena opterećenjem.
Niži troškovi često se pretvaraju u veće prihode investitoru, posebno u dugoročnom periodu. Prema tome, bez opterećenja su generalno bolji od sredstava koja su opterećena opterećenjem, barem u smislu smanjenja troškova, što može dovesti do veće povrata.
Zapamtite da je fond koji je oduzeo opterećenje fond koji nudi savjetnik ili broker koji želi prodati fond bez opterećenja, ali je ipak plaćen.
Kako to rade? Oni uklanjaju (opozivaju) teret, ali zadržavaju 12b-1 naknadu. Prema tome, sredstva koja su opterećena opterećenjem mogu zvučati kao da dobijate dobar posao, ali morate istražiti i biti sigurni da ne kupujete fondu sa visokom 12b-1 naknadom.
Ako imate izbor između verzija bez opterećenja i opterećenja iz istog vzajemnog fonda, najbolje je kupiti onaj sa najnižim troškovima.
Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj stranici su date samo u svrhe diskusije i ne smiju se pogrešno tumačiti kao savjeti za investiranje. Ni pod kojim okolnostima ove informacije predstavljaju preporuku za kupovinu ili prodaju hartija od vrednosti.