Međusobni fondovi institucionalne klase: Klasa I, X, Y ili Z
Ko može kupiti institucionalne akcije
Institucionalni udjeli zajedničkih fondova, često označeni kao "Inst" fondovi, Klasa I, Klasa X, Klasa Y ili Klasa Z, uglavnom su dostupni samo velikim (institucionalnim) investitorima sa minimalnim investicionim iznosom od 25.000 dolara ili više.
U nekim slučajevima kada investitori skupe novac zajedno, kao što su 401 (k) planovi, prekidne tačke se mogu ispuniti kako bi se koristili fondovi institucionalnih razreda akcija, koji obično imaju manje koeficijente rashoda nego druge klase udjela.
Stoga, manji svakodnevni investitor može dobiti pristup udjelima institucionalne klase kada kompanija u zajedničkom fondu dozvoli izuzetke u pokroviteljskim planovima koje sponzorira poslodavac, gdje se očekuje da će visoki minimum biti ispunjeni sa svim pojedincima (zaposleni koji doprinose njihove odgovarajuće račune) stavljaju svoj novac zajedno kako bi zadovoljili minimum.
Prednosti institucionalnih fondova
Općenito, investiciona ulaganja u zajedničke fondove su bolja od ostalih klasa akcija jer se niži troškovi prenosa povećavaju za vraćanje investitora, jer fond ne zadržava toliko novca u svrhu plaćanja operativnih troškova u zajedničkom fondu. Na primjer, isti zajednički fond može imati nekoliko različitih klasa akcija koji su dostupni investitorima.
Recimo da je verzija B deonica fonda sa koeficijentom troškova od 1,00%, ali klasična klasa klase I ima trošak od 0,25%. Ako fond ima 10% ukupne dobiti u bilo kojoj godini, neto povraćaj investitora B bi bio 9,0%, a povraćaj za investitora koji ja delim bio bi 9,75%.
Vremenom, ova dodatna prednost od 0,75% može značiti hiljadama dolara više investitorima.
Koja je najbolja klasa za većinu investitora?
Nije uobičajeno da pojedini investitor dobije pristup institucionalnim fondovima za učešće, ali postoji puno kvalitetnih, niskobudžetnih nenaplativih zajedničkih fondova koji mogu da obavljaju ili su bolji od većine institucionalnih fondova.
Sredstva bez opterećenja se često nazivaju "dionicama investitora" i nemaju uvijek zvaničnu titulu razreda akcija. Zbog toga nećete često pronaći pismo, kao što su A, B, C ili I, na kraju imena zajedničkog fonda.
Indeksni fondovi mogu biti pametni izbori za investitore koji rade sami, jer su često veoma raznovrsni i naplaćuju izuzetno niske naknade.
Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj stranici su date samo u svrhe diskusije i ne smiju se pogrešno tumačiti kao savjeti za investiranje. Ni pod kojim okolnostima ove informacije predstavljaju preporuku za kupovinu ili prodaju hartija od vrednosti.