Izabrali smo najbolje fondove indeksa Bond za kupovinu od Vanguard i Fidelity
U stvari, neke od koristi investicionog indeksa mogu biti značajnije kod obvezničkih fondova nego kod rođaka njihovih fondova. Na primer, mnogi investitori u obveznicama koji traže prihod će prirodno želeti da istisnu što više prinosa iz svojih fondova, a niski izdaci inherentni indeksnim fondovima definitivno pomažu u tom naporu.
Još jedna pretpostavka koju mnogi investitori razumljivo čine, to nije baš tačno, da se sva najbolja indeksna sredstva mogu pronaći samo na Vanguard Investments-u. Iako je Vanguard bez sumnje kralj niskobudžetnih investicija, a mnogi od najboljih fondova indeksa obveznica su u liniji Vanguard-a , još uvijek ima nekoliko izvanrednih izbora u drugim kompanijama fondova, prvenstveno od konkurentske kompanije Vanguard Fidelity Investments .
Dakle, sa tim pozadinom podelićemo najbolje fondove indeksa obveznica u različitim kategorijama, koje će pogoditi sve glavne vrste obveznica .
Najbolji indeksni fondovi za ukupnu tržište obveznica
Ako tražite jedan dobar fond obveznica ili ako vam je potreban solidni holding za fiksni portfolio prihoda, ukupna sredstva na tržištu obveznica su mudar izbor. Evo nekoliko najboljih:
- Vanguard Total Indeks tržišta obveznica (VBMFX): Najveći obveznički fond u svijetu, VBMFX nudi izloženost akcionara celom univerzumu američkog tržišta obveznica, koji uključuje više od 8.500 obveznica. Da bi to učinili, VBMFX prati Barclayov indeks američkog indeksa agregata . Koeficijent troškova za VBMFX je kamen-dno 0,16 odsto, a minimalna početna investicija je 3.000 dolara.
- Fidelity Total Bond (FTBFX): Iako Fidelityov fond Total Bond ima nešto veći odnos troškova (0.45 procenata) od VBMFX-a, dodatni trošak može biti vrijedan jer je FTBFX istorijski postavio veće godišnje prinose i prinose. Fond ovo radi tako što koncentriše svoje fondove (oko 1.300 u poređenju sa 8.500 plus za VBMFX) u obveznice u Barclayovom agregatu koji mogu proizvesti veće dobiti i prinose. Ovo čini je malo rizičnijim od nekih fondova indeksa obveznica, ali ipak kvalitetan izbor sa potencijalom za veće dobiti na duže staze. Minimalna početna investicija za FTBFX je 2.500 dolara.
Najbolji indeksni fondovi za dugoročne obveznice
Sredstva dugoročnih obveznica imaju tendenciju da se najbolje izvode kada kamatne stope padaju, ali ako želite u svoj portfolio dodati dugoročni obvezni fond, indeksni fondovi mogu biti dobar izbor. Vanguard i Fidelity ponovo imaju neke od najboljih sredstava u ovoj kategoriji:
- Vanguard dugoročni indeks obveznica (VBLTX): Ako želite široku izloženost dugoročnom tržištu obveznica, nećete naći niži izbor od VBLTX-a. Fond prati Bloomberg Barclays US Long Government / Credit Float prilagođeni indeks, koji obuhvata preko 2.000 obveznica, koji se sastoje od oko 60 odsto dugoročnih obveznica preduzeća i 40 odsto dugoročnih obveznica američkih trezora. Koeficijent troškova je nizak sa 0,16 odsto, a minimalna početna investicija je 3.000 dolara.
- Fidelity dugoročni indeks trezorskih obveznica (FLBIX): Ako tražite visoku izloženost dugoročnim američkim državnim obveznicama, FLBIX je jedno od najboljih indeksnih fondova za obavljanje posla. Fond obično ulaže najmanje 80 posto svoje imovine u Barclays Long Year US Treasury Index. Grane su koncentrisane i obično imaju oko 50 veza. Koeficijent troškova je nizak na 0,20 odsto, a minimalna početna investicija je 2.500 dolara.
Najbolji indeksni fondovi za kratkoročne obveznice
Kratkoročne obveznice su dobri izbori za investitore koji traže niski relativni tržišni rizik sa investicionim periodima kraćim od tri godine.
Kratkoročne obveznice takođe imaju niži kamatni rizik, što znači da mogu biti pametne investicione ideje kada rastu kamatne stope (cijene obveznica se obično kreću u suprotnom smjeru kamatnih stopa).
- Vanguard indeks kratkoročnih obveznica (VBISX): Ako tražite nisko trošenu izloženost širokom odabiru kratkoročnih obveznica, VBISX je jedan od najboljih fondova za vaš novac. Portfolio se sastoji od otprilike 30 odsto korporativnih obveznica i 70 odsto američkih državnih obveznica. Ova mešavina obezbeđuje ravnotežu rizika i sigurnosti koja može proizvoditi prinose bolje od sličnih sredstava koja ulažu 10 posto sredstava u državne obveznice. Koeficijent troškova za VBISX je 0,16 odsto, a minimalna početna investicija je 3.000 dolara.
- Fidelity kratkoročni indeks trezorskih obveznica (FSBIX): Kao što sugeriše, FSBIX se fokusira na američke obveznice trezora. Portfolio koncentriše fondove do 80 odsto aktive. Obveznice državnih obveznica obično imaju niže prinose od korporativnih obveznica, ali tržišni rizik je niži. Stoga, ako tražite relativnu sigurnost glavnice u kratkoročnom periodu držanja, FSBIX može biti pametan izbor. Koeficijent troškova je 0,19 odsto, a minimalna investicija je 2.500 dolara.
Najbolji indeksi fondova za međunarodne obveznice
Ako tražite da diverzifikujete fondove obvezničkih fondova izvan SAD-a, pametan izbor je korišćenje indeksnog fonda koji ulaže u inostrane obveznice.
- Vanguard Total International Bond Index (VTIBX): Za investitore koji žele da diverzifikuju u inostrane obveznice indeksnim fondom, zaista postoji samo jedan dobar izbor i ovaj fond od Vanguard-a. VTIBX nastoji pratiti performanse indeksa koji uključuju različite vrste obveznica, od inostranih državnih i agencijskih obveznica i korporativnih obveznica, uglavnom iz razvijenih zemalja, ali i iz nekih manje razvijenih zemalja u razvoju. Koeficijent troškova je dno kamena sa 0,17 odsto, a minimalna početna kupovina iznosi 3,000 dolara.
Najbolji indeksni fondovi za alternativne vrste obveznica
Postoji nekoliko niša kategorija obveznica, ali nekoliko koje su dostupne kao indeksni fondovi i vredne pažnje investitora su obveznice koje se oslobađaju poreza i fondovi za zaštitu trezorske inflacije (TIPS). Vanguard i Fidelity imaju izvanrednije izbore ovde:
- Vanguard porezno oslobodjeni indeks obveznica (VTEBX): Ovaj fond indeksa indeksa pruža široku izloženost opštinskim obveznicama, koje su oslobođene od poreza na nivou federalnog prihoda. Neke opštinske obveznice takođe nude porezni dohodak, ali moraju biti iz država i opština u kojima živi investitor koji kupuje. Međutim, ograničavajući se na samo jednu državu takođe smanjuje potencijal za veće prinose i bolje dugoročne povratke. Zbog toga diversifikovani fond za indeks obveznica oslobođen poreza, kao što je VTEBX, može biti pametan izbor. Koeficijent troškova je VTEBX 0,25 odsto, a minimalna početna kupovina je 3.000 dolara.
- Fidelity Fond za zaštitu obavezne inflacije (FSIQX): obveznice za zaštitu trezorske inflacije (TIPS) mogu raditi kao hedge protiv inflacije, a FSIQX je jedna od najboljih sredstava TIPS-a . Stopa troškova je izuzetno niska na 0,19 odsto, a minimalna početna kupovina iznosi 2.500 dolara.
Oprez na indeksu fondova pre kupovine
Sredstva indeksa obveznica predstavljaju odlične alate za diversifikaciju i dugoročno mogu pobjeći aktivno upravljana sredstva . Međutim, pošto su pasivno upravljani, menadžeri portfolija nisu u mogućnosti da kupuju i prodaju imovine po svom nahođenju. Kada se kamatne stope raste, to može biti negativan faktor jer je menadžer indeksnog fonda prisiljen da drži obveznice koje mogu da padaju u cijeni više od sličnih sredstava koja se aktivno upravljaju.
Drugačije reči, ako se cene obveznica pale sa litice, menadžer fonda indeksa indeksa je prisiljen da ide preko litice, dok aktivni menadžer može izbjeći najgori pad.
Uz to, mnogi aktivni obvezni obveznici započeli su predviđanje rasta kamatnih stopa i odgovarajući pad cijena obveznica već 2010. godine. Ali uglavnom su bili pogrešni. Obveznice nisu postale negativne do 2013. godine, ali su se uglavnom pozitivno okončale do 2017. godine. Sredstva indeksa obveznica ostvarila su najviše aktivnih sredstava od 2014. do 2016. godine.
Suština je da čak i profesionalni menadžeri novca ne mogu tačno i dosledno predvidjeti koja tržišta će raditi unaprijed. Zbog toga su indeksni fondovi često najbolja investiciona ideja za većinu investitora.
Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj stranici su date samo u svrhe diskusije i ne smiju se pogrešno tumačiti kao savjeti za investiranje. Ni pod kojim okolnostima ove informacije predstavljaju preporuku za kupovinu ili prodaju hartija od vrednosti.