Pravljenje ovih grešaka može povrijediti povrat investicija u zajedničke fondove
Hoću da uzmem trenutak da se pozabavim ovim pet grešaka ulaganja u zajedničkom fondu, kako biste ih izbegli u svom životu. U najmanju ruku ako razmišljaju pre nego što počnete svoj težak zaradu, razmotriću svoj posao dobro.
Greška ulaganja uzajamnog fonda # 1: Ignorišući odnos troškova
Znam iz prve ruke investitora koji pažljivo stavljaju deo svoje plaće u portfolio zajedničkih fondova. Ali, ako ih pitate koliko plaćaju društvo za upravljanje zajedničkim fondovima u vidu naknada, broj koji je uključen u tzv. Omjer troškova zajedničkog fonda ne mogu vam reći. Ovaj odnos je izuzetno važan za vas. Jednom sam napisao esej koji je detaljno objasnio kako će dva sredstva koja poseduju praktično isti portfelj rezultirati znatno različitim nivoima bogatstva za investitora na osnovu odnosa troškova zajedničkog fonda. Kao opšte pravilo, trebalo bi da posedujete samo zajedničke fondove u donjim 10% do 20% koeficijenta troškova.
Razlog za ovo je jednostavan. Za svakih $ 1 trošite u naknade za upravljanje, imate manje od 1 dolara za vas u svojoj investiciji. To je 1 dolar manje generirajući dividende , prihod od kamata i kapitalne dobitke. S vremenom, naizgled male količine mogu imati veliki uticaj na vašu knjigu.
Greška ulaganja uzajamnog fonda # 2: Ignorisanje prodajnih opterećenja
Za investitora u zajedničkom fondu, prodajna opterećenja su sirovi dogovor.
Opterećenje prodaje je ništa više od provizije koju plaćate, iz džepa, osobi ili instituciji koja vas je uverila da kupite zajednički fond! Postoje sve vrste prodajnih opterećenja - prednje opterećenje, povratna opterećenja, odložena opterećenja ... zato sam napisao šta je obim učešća u zajedničkom fondu? .
Greška ulaganja uzajamnog fonda # 3: Ne znamo koje su osnovne vrijednosne papire poseduje vaš zajednički fond
Ako imate više desetina zajedničkih sredstava, ali svi imaju iste osnovne akcije, obveznice ili druge hartije od vrednosti, niste skoro toliko različiti kako mislite. Danas se industrija privrednih fondova proširio do tačke da postoje zajednički fondovi angažovani u skoro svakoj strategiji, i konzervativnom i potpunom kockanju, koju možete zamisliti. Postoje čak i uzajamni fondovi koji koriste kratke različite indekse kao što je S & P 500 na bazi 3-1!
Greška ulaganja uzajamnog fonda # 4: ne uzimajući u obzir bolje klase udjela u zajedničkom fondu
Mnogi uzajamni fondovi imaju više klasa akcija. Jedna popularna struktura uključuje različite nivoe akcija koje nude niže troškove sa većim minimumom. U čemu je zajednička klasa akcija? , Objasnio sam kako jedan od najvećih indeksnih fondova na svijetu ima mnogo različitih nivoa koji su u visini minimalne investicije od 200 miliona dolara.
Kad god se kvalifikujete za višu klasu akcija, možda bi platio (bukvalno) da potraži konvertovanje vašeg kapitala u njega.
Greška ulaganja uzajamnog fonda # 5: ne čitanje prospekta za zajednički fond
Pre nego što čak razmislite o investiranju u zajednički fond, morate pročitati prospekt . Ovaj poseban pravni dokument objašnjava strategiju investiranja koju će kompanija za upravljanje zajedničkim fondom koristiti za ulaganje vašeg novca, kao i mnoge druge važne detalje.
Otkrijte više informacija o investiranju u zajedničko ulaganje
Ako ste zainteresovani za pronalaženje više informacija o ovoj investicionoj temi, pročitajte specijalno čvorište koje sam sastavio za vas pod nazivom Kompletan početni vodič za ulaganje u zajedničke fondove . Prolazak kroz njega sekvencijalno treba da obezbedi dobru osnovu za osnove.