Total Stock Market vs S & P 500

Da li biste kupili Fond za indeks ukupne berze ili S & P 500 indeksni fond?

Što je najbolje, fond ukupnog indeksa berze ili fond S & P 500 Index ? Iako su oba slična u stilu, postoje suptilne razlike. Na primjer, oba fonda investiraju u velike američke kompanije, ali ukupni fondovi indeksnih fondova obično imaju akcije male vrijednosti i srednje vrijednosti. Koje su prednosti i mane svakog od njih?

Postoje i neke greške koje bi se izbjegle u ukupnom indeksu berze prema debati indeksa S & P 500.

Mudro je upoređivanje i kontrast sličnosti i razlika prije ulaganja.

Ukupna berza nije "ukupno" diversifikacija

Gde se investitori mogu zbuniti i / ili praviti greške, da li mnogi fondovi indeksa indeksa indeksa koriste indeks Wilshire 5000 ili Russell 3000 Index kao referentni indeks ili, kao što je Morningstar označava, "indeks najboljeg pristupa".

Deskriptor, "ukupan indeks berze", može biti pogrešan. Oba indeksa Wilshire 5000 i indeksa Russell 3000 pokrivaju širok spektar dionica, ali su oba ili uglavnom ili u potpunosti sastavljena od velikih zaliha kapitalizacije, što ih čini visokom korelacijom ( R-squared ) na indeks S & P 500 .

Jednostavnije, ukupan fond berze ne zapravo investira na ukupnu berzu u doslovnom smislu. Bolji deskriptor bi bio "široki indeks velikog kapaciteta". Mnogi investitori čine grešku u kupovini ukupnog fonda berze, misleći da imaju diversifikovanu mešavinu akcija velikih kapa, akcija srednjeg kapa i akcija male klase u jednom fondu.

Ovo nije istina.

Izbor indeksa za izgradnju raznovrsnog portfolia

Investitor može bolje prikupiti ukupnu berzu, pod pretpostavkom da žele izgraditi diverzifikovani portfolio , kupujući zajedničke fondove koji posebno odražavaju različite tržišne segmente. Na primer, investitor može uložiti u 4 ili više sredstava, od kojih svaka predstavlja različite kategorije fondova , kao što su akcije velikih kapa, akcije male vrijednosti, strane akcije i fiksni prihodi (obveznice).

Za veliki deo kapitala, investitor bi bio mudar da koristi istinski veliki indeks, kao što je jedan od najboljih fondova indeksa S & P 500, i da se izgradi oko njega sa drugim tipovima fondova.

Ukratko, ukupan fond berze ne obuhvata ukupnu berzu; on obuhvata većinu tržišta velikih kapioca sa ekstremno malim zastupljenošću drugih segmenata, kao što su akcije srednje klase i male kapice. Zbog toga je prosječna tržišna kapa velika kapa, zbog čega on slično funkcioniše i indeks indeksa S & P 500.

Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj stranici su date samo u svrhe diskusije i ne smiju se pogrešno tumačiti kao savjeti za investiranje. Ni pod kojim okolnostima ove informacije predstavljaju preporuku za kupovinu ili prodaju hartija od vrednosti.