Primeri realnih modela i strategija raspodele sredstava u stvarnom svetu
Mnogi investitori više vole da koriste pristup alokaciji sredstava za upravljanje novcem, podeljujući svoj kapital između akcija , obveznica , nekretnina , gotovog novca, zlata i, u nekim slučajevima, privatnih preduzeća. Neki investitori to poduzimaju i ulažu u patente, prava na pesmu i drugu intelektualnu svojinu. Pre mnogo godina, napisao sam niz alata za dodjelu sredstava za portfolije za čitaoce mog ličnog bloga. Ja sam ih konsolidovao ovde da bih povećao obiman tekst koji sam uradio na ovoj temi kako bih vam pomogao da to pronađete u jednoj lokaciji koja je jednostavna za referencu.
01 Pronalaženje modela raspodele sredstava koja radi za vas
Svaki investitor ima različite potrebe. To znači da nema jedinstvenog modela raspodjele sredstava koji radi za sve. U zavisnosti od faze vašeg života u kojem se nalazite, čak i vaša lična raspodjela sredstava će se pomeriti, od fokusa rasta dok ste mladi do pasivnog fokusa dohotka kada ste stariji. Evo nekih stvari o kojima treba razmišljati kada je u pitanju određivanje koja bi mogla raditi za vas.
Ovaj pregled raspodjele sredstava, modeli imovine i način rada su dizajnirani za novog početnika koji želi da prođe kroz koncept. Trebalo bi da vam dati dobar temelj pre nego što počnete da se zalazite u naprednije aspekte discipline.
03 Model portfolia raspodele sredstava za rast
Za većinu mladih i srednjih ljudi, cilj vašeg portfolija će biti rast. U skoro svim slučajevima ovo će biti izgradnja udobnog gnijezda jajima do trenutka kada ste spremni da se povučete ili da unesete svoju djecu i unuke kroz koledž. Evo primera kako bi izgledao portfolio portfolija za alokaciju sredstava rasta.
04 Portfolio portfolija za dodelu sredstava za zaštitu kapitala
Postoji mnogo razloga zbog kojih biste više mogli biti zainteresovani da zaštitite ono što imate i da dobijete dobar povrat na to. Ponekad je to zato što ste ostavili po strani novac za plaćanje u kući. U drugim vremenima, to je zato što imate dovoljno da živite do kraja života i jednostavno želite da platite svoje račune. Kada je cilj da očuvate svoj kapital iznad svih drugih razloga, postoji samo nekoliko klasa imovine koje biste trebali razmotriti za svoj portfolio.
05 Portfolio modela alokacije balansiranog sredstva
Cilj uravnoteženog modela raspodjele sredstava je da obezbedi razumnu kombinaciju rasta od akcija, prihoda od kamata od obveznica, au mnogim slučajevima i iznajmljivanja nekretnina od imovine.
06 Model portfolia za dodjelu imovine imovine
Nepokretnost je jedna od najstarijih, uspostavljenih i najopterećenijih oblika ulaganja. Iznošenje prava raspodjele imovine nekretnina može biti izazov, ali to se može upoznati pomoću ovog članka u kojem su opisani neki od različitih načina na koje možete dobiti izloženost klasi imovine u vašem portfelju.
07 Međunarodna dodela sredstava
Više od polovine svetskih zaliha, obveznica i vrednosti nekretnina postoji izvan Sjedinjenih Država. Nema smisla da ovde imate sav svoj novac, u imovini denominovanim u dolarima, ako imate portfolio vrijedan najmanje $ 100,000 ili više. U nekim slučajevima to se lako može učiniti investiranjem u kompanije kao što je Coca-Cola, koja većinom ostvaruje profit u inostranstvu. U drugim slučajevima, može se zahtevati kupovina inostranih dionica ili ADR-a, tako da ste naplaćivali dividende u funtama sundjeri, evrima, jenovima i švicarskim francima kako biste imali nekoliko imena.
08 Portfolio portfolija raspodele inflacije
Kada inflacija izvrši svoju ružnu glavu, postupajući kao stealth porez tako što odlijepljuje kupovnu moć tokom vremena, postoje neki portfolio portfolija za dodjelu sredstava koji možete koristiti za zaštitu od uništavanja bogatstva.
09 Portfolio modela alokacije sredstava deflacije
U deflacionarnim okruženjima, pošto dolar postaje vrijedniji i cijene kolapsa propadaju, investitori mogu biti zaklani. Jedan od načina da se zaštiti od ovoga jeste držati određene klase imovine koje mogu pružiti odbrambeno stražu kada se vrijeme otežava. Ovaj portfolio portfelja raspodele sredstava za deflaciju treba da vam da neke ideje o tome gde da započnete.
10 Aktivne strategije protiv alokacije pasivnih sredstava
Postoji velika razlika između investitora o tome da li je odgovarajući pristup ulaganju aktivno upravljanje vašim novcem odabirom pojedinih fondova ili da li pasivno sedite na svoj novac kupujući i držeći imovinu u dužem vremenskom periodu. Ovaj raspad objašnjava podjelu između dva pristupa, kao i misli na koje je superiornije.
11 Portfolio modela alokacije pasivnih prihoda
Da biste videli kako se portfolija modela alokacije pasivnih prihoda može videti u stvarnom svetu, pročitajte ovaj članak, koji pruža razdvajanje različitih klasa imovine i procenata koji bi mogli biti odgovarajući za nekoga ko želi da živi od dividendi, kamate i rente njegov ili njen kapital.
12 Taktička raspodela sredstava i vaš portfolio
Raspodela takvih sredstava predstavlja naprednu tehniku za ozbiljne investitore koji žele pronaći potcijenjene klase imovine. Na primer, tokom pada na berzi, osoba koja je praktikovala ovu disciplinu dodala bi novac svojim akcionarima, dok bi prilikom propadanja nekretnina, on ili ona sipao novac u sticanje imovine prihoda. U određenom smislu, taktička raspodjela sredstava je vrijednost ulaganja, samo na makroekonomskom nivou.
13 Alokacija sredstava za vlasnike malih preduzeća
Kada posedujete mali biznis, šanse su s vremenom da će predstavljati nesrazmerno veliki procenat vaše neto vrednosti. To znači da se vaša davanja sredstava na preostali dio vašeg investicionog portfolia moraju promijeniti ili u protivnom možda imate previše vašeg neto vrijednog kapitala.
14 Portfolio portfolija za dodelu sredstava tržišne kapitalizacije tržišta
Akademski dokazi su jasni da različite grupe tržišne kapitalizacije - mikro kapice, male kapice, srednje kapice, velike kapice i mega kapice - obično rade različito sa različitim profilima rizika. Bilo da je to ogroman posao sa sedištem u Njujorku ili maloj firmi u Arkanzasu, kako biste bili sigurni da imate izloženost pravom miksu preduzeća putem inteligentnog raspodjele sredstava, može vam pomoći da postignete svoje finansijske ciljeve.
15 Model Portfolio za dodelu sredstava za dragocene metale
Postoji pet glavnih načina na koje možete dobiti izloženost klasi dragocenih metala ako želite da posedujete stvari poput zlata ili srebra u vašem portfelju investicija.
16 Model eksotičnog dodeljivanja imovine
Za određenu manjinu investitora postoje različite vrste egzotičnih klasa imovine koje se mogu uklapati u portfolio portfolija raspodjele sredstava, uključujući stvari kao što su privatni kapital i upravljaju fjučersima. Ovo može biti izuzetno visok rizik, ali oni zauzvrat imaju velike potencijalne nagrade.
17 Model raspodele sredstava Talmuda
Jedan od najstarijih modela raspodjele sredstava ikada evidentiran u ljudskoj istoriji nalazi se u Jevrejskom Talmudu. Interesantno je da je u stvari tako jednostavan i tako jednostavan da bi pomogao da skoro svaki investitor u proteklih nekoliko vekova napravi prilično malo novca, bez obzira na tržišne uslove pod uslovom da je imao dovoljno dugog vremenskog perioda.
18 Kako penzija utiče na odluke o alokaciji sredstava
Ako ste jedan od umerenih penzionera koji uživaju penziju, vaše potrebe za raspodjelom sredstava će biti vrlo različite od vaših članova porodice i članova porodice koje nisu penzionisane. U osnovi, vaša penzija predstavlja neku vrstu fiksnog dohotka ili investicije u obliku uplate. Trebalo bi se uzeti u obzir prilikom odlučivanja koliko ste novca podelili između privatnih preduzeća, akcija, obveznica, nekretnina, zlata, srebra i intelektualne svojine. U suprotnom, rizikujete da imate previše svog novca u sredstvima sa niskim povratkom zbog stabilnosti koju ne zahtevate.
19 Korišćenje ETF-a da lakše alociraju sredstva
Sa pogodnim porastom fondova kojima se trguje na valutama, poznatih i pod nazivom ETF, nikada nije bilo tako lako diversifikovati vašu kombinaciju raspodele sredstava po vrsti sredstva, tržišnoj kapitalizaciji, kreditnom rejtingu ili bilo kom drugom kriterijumu koji smatrate važnim za vaše investicione potrebe.
20 Rebalansiranje alokacije sredstava za sredstva
Jedna popularna praksa među profesionalnim investicionim menadžerima i savetnicima za bogatstvo se zove rebalansiranje. Svrha rebalansa je izbjegavanje previše vašeg novca koji radi u jednoj klasi vrijednosti, kao što su akcije ili nekretnine. Na taj način, kada dođe do nesreće na tržištu, što oni neizbežno rade, niste previše oštećeni. Evo primera kada, i kako, moguće je rebalansiranje.
21 Koje vrste aktive treba uzeti u obzir za vaš portfolio?
Claire Fraser / Imagezoo / Getty Image
Ne možete početi da razmišljate o pojedinačnim modelima raspodjele sredstava dok ne saznate koje su klase aktive odgovarajuće za vas na osnovu vašeg doba, vremenskog okvira, finansijskih resursa, iskustva, ličnosti, želja, ciljeva, ciljeva i tolerancije rizika. Ovaj pregled na visokom nivou će vam pomoći da olakšate u vodu razumijevanja gde bi vam možda počeli da gledate kada ste spremni da preuzmete imanja za bilans stanja vaše porodice.
22 Strategija dodjele sredstava za pozicioniranje imovine
Držeći istu imovinu na različitim mestima unutar vašeg portfolia može rezultirati mnogo većim ili nižim prihodima zahvaljujući kompleksnim poreskim zakonima. Učenjem da inteligentno dodijelite svoju imovinu među različitim računima, poreznim skloništima, planovima za odlazak u penziju i metodima držanja, često možete dodati tačku ili dvoje vašoj stopi mjerenja, što rezultira znatno većom akumulacijom bogatstva tokom životnog veka investiranja.
Postoje pet glavnih klasa imovine koje pružaju osnovu skoro svih planova raspodjele sredstava. Razumevanje koje su ove pet klasa imovine i kako su one jedinstvene mogu vam pomoći da upravljate svojim portfoliom na način koji vam omogućava noćno spavanje.
Postoje pet glavnih klasa imovine koje pružaju osnovu skoro svih planova raspodjele sredstava. Razumevanje koje su ove pet klasa imovine i kako su one jedinstvene mogu vam pomoći da upravljate svojim portfoliom na način koji vam omogućava noćno spavanje.