Globalni alokacijski fondovi, takođe poznati kao "idi bilo gdje fondovi", mogu brzo prebacivati između klasa imovine i geografske regije.
Za razliku od tradicionalnih balansiranih fondova , ova zajednička sredstva mogu ulagati u robu, fjučers ugovore i swap sporazume, pored akcija i obveznica. U idealnom slučaju, ove karakteristike pomažu im da prune mogućnosti i izbegnu bolne pasti.
Prednosti i slabosti globalnih fondova za alokaciju
Globalni alocirani fondovi imaju brojne prednosti i slabosti koje bi investitori trebali pažljivo preteći pre nego što izvrše neki kapital. Ova sredstva obezbeđuju investitore veći rizik, veću mogućnost nagrade od tradicionalnih balansiranih fondova, ali zbog svoje subjektivne prirode važno je da investitori izvrše domaći zadatak menadžerima investicija.
Prednosti ulaganja u globalna sredstva za dodjelu sredstava uključuju:
- Veći potencijalni povratak - Globalna sredstva za dodjelu sredstava su dizajnirana da prate specifične mogućnosti širom svijeta, a da nisu vezana za jednu klasu imovine ili region. Kao rezultat toga, izuzetni menadžeri za investicije mogu proizvesti izuzetne povrate u poređenju sa tradicionalnim indeksnim sredstvima koja pokušavaju da zadovolje benčmarkove indekse.
- Sposobnost hedžinga - Globalna alokacija sredstava se može angažovati u strategijama zaštite , kao što je držanje zlata ili gotovine u pravo vrijeme. Kao rezultat toga, savršeni menadžeri za investicije mogu smanjiti rizik tokom pada na tržištu i pomoći u zaštiti svojih sredstava. Ovi atributi čine ova sredstva odličnom hedžom za dobro zaobljenim portfoliom.
Zbog ulaganja u globalna sredstva za dodjelu sredstava spadaju:
- Riskier Trades - Globalna sredstva za dodjelu sredstava mogu kupiti rizičnije alternativne klase imovine, u rasponu od roba do swap ugovora. Kao rezultat, oni mogu imati više rizika od tradicionalnih balansiranih zajedničkih fondova koji samo kupuju i prodaju akcije i obveznice.
- Veći promet - globalni alokacijski fondovi imaju tendenciju da imaju mnogo veći promet nego tradicionalni balansirani uobičajeni fondovi, što znači da mogu biti manje porezno efikasni. Kao rezultat toga, investitori mogu videti višu oporezivu distribuciju koja se šalje svojim putem.
- Brzim tempom - Globalna sredstva za dodjelu sredstava mogu brzo da se kreću i izlaze iz klasa imovine i regija, što znači da njihova evidencija može biti nestabilna. Kao rezultat toga, investitori treba pažljivo da razmotre investicionog menadžera iza fonda.
- Mala diverzifikacija - globalni fondovi za dodelu sredstava žele da iskoriste mogućnosti širom sveta, što znači da njihovi fondovi mogu biti vrlo koncentrirani u određenim oblastima. Kao rezultat, investitori trebaju biti svjesni da ova sredstva ne mogu biti raznovrsna .
Najuspešniji globalni fondovi za alokaciju
Globalni alokacijski fondovi se u velikoj meri razlikuju u zavisnosti od njihovih investicionih menadžera. Iako postoje periodi u kojima ova sredstva nadmašuju referentne indekse, dugoročna evidencija o ovim sredstvima ostaje upitna na agregatnom nivou, prema podacima Morningstar.
Individualna sredstva unutar kategorije mogu dati bolje performanse od drugih.
Evaluacija globalnih alokacija sredstava se svodi na čitanje prospekta ili istraživanje fonda na mreži. Konkretno, investitori treba obratiti pažnju na menadžerski tim i njegov mandat, kao i raspodjelu sredstava fonda u sadašnjem trenutku. Web lokacije kao što su Morningstar.com takođe pružaju rizik protiv kategorije i kategoriju povratka i kategorije prema kategorijama.
Konačno, Morningstar.com održava evidenciju najboljih globalnih sredstava za dodjelu sredstava tokom različitih vremenskih perioda. Od avgusta 2016. godine, najuspješniji globalni alokacijski fondovi uključivali su:
- Highland Global Allocation Funds
- Sextant globalni fond visokih prihoda
- Hartford Global Real Estate Asset Funds
- Institucionalni i investicioni fondovi
Saveti za zapamtiti o globalnim fondovima za alokaciju
- Globalna sredstva za dodjelu sredstava su zajednički fondovi koji se mogu brzo prebacivati između klasa imovine i geografskih područja što omogućava stvaranje veće povrata uz manji rizik.
- Povratak fondova globalnih izdvajanja u velikoj meri zavisi od investicionog menadžera fondova, pa je važno da investitori pažljivo istraže svoju istoriju i strategiju.
- Morningstar.com nudi listu globalnih sredstava za dodjelu sredstava i može se koristiti za brzo istraživanje ovih karakteristika i donošenje odluke o investiciji.