Cilj diversifikacije je smanjenje volatilnosti i poboljšanje ukupnih performansi. Deluje ako ispravno vršite diverzifikaciju.
Prva vrsta diverzifikacije je najčešće shvaćena jer ne stavljajte sva svoja jaja u jednu korpu.
To prosto znači da nemate samo jednu ili dve akcije . Jedan uobičajeni način na koji ljudi dođu u nevolje je posedovanje previše akcija njihovih poslodavaca.
Dobar dogovor
Možete dobiti dobar posao na tržištu kompanije i učitati u svom penzionom fondu i kupiti više za svoj investicioni fond jer verujete u svoju kompaniju.
Može se čak i činiti nelojalnim da ne kupuju mnogo kompanija. Međutim, to nije u vašem najboljem interesu ako većina ili ceo portfolio bude u vašoj kompaniji. Misli Enron.
Da biste zaista bili raznovrsni u svojoj selekciji zaliha, morate da posedujete akcije u različitim industrijama (čak i različitim zemljama) iu različitim kompanijama veličine.
Želite da se vaše investicije šire preko velikih, srednjih i malih kompanija u raznim industrijama. Posebno je važno posmatrati odnos između zaliha, tako da svi oni ne utiču na iste ekonomske faktore.
Primjer
Na primer, ako su sve akcije koje ste posedovali ekstra osjetljive na kamatne stope, onda ne biste bili raznovrsni.
Akcije bi se kretale u korelaciji sa kamatnim stopama i jedni druge.
Akcije koje imaju nizak stepen korelacije ne pomeraju se kao jedna jedinica, pa su manje vjerovatne da će reagovati na isti način lošim ekonomskim vijestima.
Lekcija ovde za investitore je da ako je sektor tržišta stvarno vruć, izbjegavajte iskušenje da uklonite "sva vaša jaja u jednu korpu". Međutim, takođe morate biti svjesni onih tržišnih ili ekonomskih utjecaja koji mogu negativno utjecati na grupu svojih akcija.
Ne stavljajte sva svoja jaja u jednu korpu i nemojte stavljati sve svoje košare u isti karavan .
Druga vrsta diverzifikacije
Druga vrsta diverzifikacije uključuje i druge delove vašeg portfelja.
Ako povežete sve svoje investicije u akcije, bez obzira na to koliko su nepovredjeni, još uvijek niste raznovrsni u smislu smanjenja rizika i poboljšanja performansi.
Morate takođe širiti svoje investicije preko različitih klasa imovine kao što su obveznice, gotovina, nekretnine i druge alternativne investicije.