Da li volite da analizirate i istražujete podatke ili da li više volite pristup "set-it-and-forget it"? Da li volite da budete uključeni u procese ili želite da sjećate seme i gledate kako stvari raste iz daljine? Da li je potrebno sreće ili veština (ili oba) da prevazilaze glavne tržišne indekse?
Da li se osećate uzbuđenim zbog dobitaka, ali zabrinuti zbog gubitaka? Da li ste vi ili ne, ili se možda bolje osećate pomoću savetnika?
Ovo su važna pitanja koja treba postaviti pre nego što počnete sa investicionim stilom ili pre nego što pokusate da napravite veličinu, tako da biste mogli da govorite. Evo osnovnog pregleda i kontrolne liste stilova, taktika i strategija investiranja da biste obavili svoj domaći zadatak ili pregled pre, za vreme i nakon investiranja.
Uradite to sami ili unajmite savjetnika?
Bez obzira da li to radite sami ili da izaberete stručnjaka za finansijski savjet, birate savjetnika. Započnite proces donošenja odluke o zapošljavanju savjetnika postavljanjem nekoliko reflektujućih pitanja: Ako bi prijatelju trebao savjetnik, da li biste ga preporučili? Da li želite da vas angažujete kao savetnika ili želite da unajmite nekog drugog? Koja je vrednost vašeg vremena u poređenju sa novčanim troškovima korištenja savjetnika? Da li uživate u procesu investicionih istraživanja i finansijskog planiranja ili da li se plašite da to radite u smislu zanemarivanja vaših finansija?
Pasivni (indeksni fondovi) vs. Aktivno ulaganje
Ako ste investitor indeksnog fonda, vi ste osoba koja ne vjeruje da su dodatni vremenski, energetski i trgovački troškovi potrebni za aktivno upravljanog portfolia vrijedni napora za šansu da izvrsite tržište. Možda čak i verujete da je ideja o "premlaćivanju na tržištu" glupa i verovatno ćete postići veće povrate sa strategijom kupovine i držanja .
Nasuprot tome, osoba koja aktivno pristupa vjeruje da može da napravi taktičke i blagovremene poteze kako bi postigla superiorne povratke.
Akcije vs. uzajamni fondovi: šta je najbolje?
Investitor može kupiti dionice pojedinih kompanija ili kupiti akcije putem kupovine akcionih zajedničkih fondova. Ali koji je najbolji? Evo samo nekoliko razloga zašto su uzajamni fondovi najbolji za prosečnog investitora:
Studije su otkrile da pojedine deonice kupuju manje od onih kada ih kupe i nadmaše nakon što ih prodaju. Ovo se prvenstveno pripisuje činjenici da je više od 75% svih trgovaca institucionalno, što znači da su pojedince u suprotnosti sa nekom snažnom konkurencijom.
Približno dve trećine aktivno rukovodilaca objedinjenih fondova ne nadmašuju glavne indekse zaliha, kao što je S & P 500, u dužim vremenskim periodima, kao što su 10 ili 15 godina. Ako profesionalci to ne mogu učiniti, šta čini pojedincu da mogu biti indeksi? Mogli biste da pobedite profesionalce, ali morate uraditi svoj domaći zadatak.
Uzajamni fondovi ili ETF-ovi?
Možda nije ni jedno ni pitanje, nego stil stila i supstance. I obostrani fondovi i ETF ostvaruju cilj raznovrsnosti kroz veliki broj gazdinstava ili određenog industrijskog sektora ili geografskog regiona unutar jedne sigurnosti.
Međutim, trgovanje ETF-ovima kao što su akcije (mogu se kupiti ili prodati u toku dana, a ne NAV na kraju trgovačkog dana), ali oni takođe imaju troškove trgovanja. Neki investitori koriste kombinaciju uzajamnih fondova i ETF-a, posebno sa taktilnim stilovima dodele sredstava .
Zašto investirati u indeksne fondove?
Postoji mnogo razloga zbog kojih biste mogli razmisliti o korištenju indeksnih fondova, ali neki od tih razloga mogu uključiti pasivno upravljanje, niske troškove, efikasnost poreza, niske stope obrta, jednostavnost i lista se nastavlja.
Šta vrijedi investirati?
Jednostavno, vrijednosni investitor traži prodaju akcija po "popustu"; oni žele pronaći pogodak. Efektivno sredstvo za sticanje izloženosti vrijednosti zaliha je kupovina zajedničkog fonda sa ciljem vrijednosti. Umesto trošenja vremena za traženje akcija vrijednosti i analize finansijskih izvještaja kompanije, investitor u zajedničkom fondu može kupiti indeksne fondove; Exchange Traded Funds (ETFs) ili aktivno upravljana sredstva koja drže vrednosti vrijednosti.
Šta je investiranje rasta?
Kao što to podrazumeva ime, akcije rasta obično najbolje rade u zrelim fazama tržišnog ciklusa kada ekonomija raste sa zdravom brzinom. Strategija rasta odražava ono što korporacije, potrošači i investitori rade istovremeno u zdravim ekonomijama - postaju sve veća očekivanja budućeg rasta i troše više novca za to. Opet, tehnološka preduzeća su dobri primeri ovde. One su obično vrednovane visoko, ali mogu nastaviti da rastu izvan tih procena kada je okruženje u pravu.
Šta je rast i prihod?
Cilj rasta i dohotka je kombinacija dva dela - jedan deo rasta i jedan deo prihoda. Na primer, skladi za rast akcija, na primer, drže dionice kompanija za koje se očekuje da raste brzom brzinom u odnosu na ukupnu berzu. Sredstva prihoda nastojaju da investitorju daju izvor prihoda kroz dividendu. Sredstva za prikupljanje prihoda su slična i često su zamjenjivana po značaju sa vrijednosnim fondovima, koja prvenstveno ulažu u akcije za koje investitor veruje da se prodaju po niskoj cijeni u odnosu na zarade ili druge mjere fundamentalne vrijednosti.
Vrednost vs. rast prema indeksu
Debata protiv rasta je stara koliko i sam investing. Koje je najbolje, vrijednost ili rast? Kada je najbolje vreme za ulaganje u vrijednosne fondove? Kada je najbolje vreme za ulaganje u investicione fondove? Postoji li pametan način balansiranja vrijednosti i rasta u jednom zajedničkom fondu? Šta se dešava sa debatom kada unesemo indeksne fondove u poređenje?
Šta kupiti i držati?
Kupuju i drže investitore veruju da je "vreme na tržištu" razumniji način ulaganja od "merenja tržišta". Strategija se primjenjuje kupovinom investicionih hartija od vrijednosti i zadržavanjem ih dugo vremena, jer investitor vjeruje da dugoročni prinosi mogu biti opravdani uprkos volatilnosti koja je karakteristična za kratkoročne periode. Ova strategija je u suprotnosti sa apsolutnim vremenom na tržištu, koji obično ima kupovinu i prodaju investitora za kraće periode sa namerom da kupi po niskim cijenama i prodaje po visokim cijenama.
Investitor koji kupi i zadrži će tvrditi da držanje na duži period zahteva manje trgovanje od drugih strategija. Zbog toga su troškovi trgovanja minimizirani, što će povećati ukupni neto povraćaj investicionog portfelja.
Šta je fundamentalna analiza?
Fundamentalna analiza predstavlja oblik aktivne investicione strategije koja podrazumijeva analiziranje finansijskih izvještaja u svrhu odabira kvalitetnih akcija. Podaci iz finansijskih izveštaja koriste se za upoređivanje sa prošlim i sadašnjim podacima određenog posla ili sa drugim poslovima u okviru industrije. Analiziranjem podataka, investitor može stići na razumnu procenu (cijenu) zaliha određene kompanije i utvrditi da li je akcija dobra kupovina ili ne.
Šta je tehnička analiza?
Investitori koji koriste tehničku analizu (tehnički trgovci) često koriste grafikone za prepoznavanje skorašnjih modela cena i trenutnih tržišnih trendova u cilju predviđanja budućih obrazaca i trendova. Drugim riječima, postoje određeni obrasci i trendovi koji mogu pružiti tehničkom trgovcu određene znake ili signale, nazvane indikatori, o budućim tržišnim kretanjima. Na primjer, u nekim šablonima se daju opisna imena, kao što su "glava i ramena" ili " čaša i rukovanje ". Kada se ovi računi počnu oblikovati i prepoznati, tehnički trgovac može donijeti odluke o ulaganju na osnovu očekivanog rezultata uzorka ili trend.
Šta je raspodela taktičke imovine?
Taktička raspodela sredstava je kombinacija mnogih prethodnih stilova pomenutih ovde. To je stil investiranja gde su tri osnovne kategorije aktive (akcije, obveznice i gotovina) aktivno izbalansirane i prilagođene investitorima s namjerom maksimiziranja povrata portfelja i minimiziranja rizika u poređenju sa referentnim vrijednostima, kao što je indeks. Ovaj stil ulaganja razlikuje se od onih u tehničkoj analizi i fundamentnoj analizi jer se fokusira pre svega na dodjelu sredstava i sekundarno na odabir investicija. Ovaj veliki prikaz slike je iz dobrog razloga, bar iz perspektive investitora koji bira taktičku raspodelu sredstava i nešto što se zove Moderna teorija portfelja , što u suštini navodi da raspodela sredstava ima veći uticaj na povraćaj portfelja i tržišni rizik od pojedinačne selekcije investicija .
Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj stranici su date samo u svrhe diskusije i ne smiju se pogrešno tumačiti kao savjeti za investiranje. Ni pod kojim okolnostima ove informacije predstavljaju preporuku za kupovinu ili prodaju hartija od vrednosti.