Šta je investicijski cilj i kako se može formirati?
Drugačije rečeno, investicioni cilj je osnovni razlog zbog kojeg investirate.
Investicioni cilj može takođe definisati kako zajednički fond ulaže svoj portfolio. Na primjer, u pogledu zajedničkih sredstava, navedeni investicioni cilj ukazuje na investicione ciljeve određenog fonda, na osnovu formulara prospekta fonda.
Kako odrediti investicioni cilj za pojedinačne investitore
Vi investicioni cilj se može smatrati odgovorom na osnovna pitanja koja su pametna za postavljanje pre nego što počnete da gradite portfelj . Koja je svrha vašeg novca? Šta želite da uradite? Koliko imaš vremena dok ti ne treba taj novac? Koliko rizika ste spremni da preduzmete da biste ostvarili nadpovratne prihode? Da li želite da vaš novac raste ili želite da sačuvate svoju trenutnu vrednost?
Odgovori na ova pitanja će vam pomoći da dođete do vašeg vremenskog perioda ulaganja i tolerancije rizika , koji su osnovni elementi određivanja vašeg investicionog cilja. Na primer, ako je svrha vašeg novca za penziju, a vi procenjujete da imate najmanje 20 godina dok se ovaj investicioni cilj ne može postići, imate dugoročni cilj.
Pod pretpostavkom da vaša tolerancija rizika nije niska, odgovarajući investicioni cilj za investicione fondove biće generalno kategorisan kao rast. Zbog toga ćete pogledati investicione fondove za rast , kao i druge fondove za diversifikaciju vašeg portfelja.
Primjeri investicionih ciljeva i osnovnih tipova
Vaš investicioni cilj se može smatrati rastom, ali može biti i dohodak ili očuvanje, ako ste u penziji, ili može biti neka kombinacija ili varijacija tih vrsta.
Na primer, neki investitori žele da povećaju svoju vrednost računa tokom vremena, ali takođe žele da uzmu određeni prihod od svojih ulaganja. Prema tome, ovaj investicioni cilj se može smatrati rastom i prihodom . Ciljevi očuvanja će obično nastojati da održe vrednosti računa stabilne ili, u najmanju ruku, rastu po stopi koja je jednaka očekivanoj stopi inflacije, koja je obično oko 3,5% do 4,0% u cilju investiranja.
Pre nego što započnete investiranje, obavezno odredite sopstveni investicioni cilj. Onda ćete moći da odgovarate svom cilju sa onim od zajedničkih sredstava za kupovinu koja je odgovarajuća za vas i vaše ciljeve.
Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj stranici su date samo u svrhe diskusije i ne smiju se pogrešno tumačiti kao savjeti za investiranje. Ni pod kojim okolnostima ove informacije predstavljaju preporuku za kupovinu ili prodaju hartija od vrednosti.